如何通过嘉信理财投资 Bitcoin ETF？

了解 Charles Schwab 的 Bitcoin ETF 可用性

1. 在美国证券交易委员会 (SEC) 批准多个此类产品后，嘉信理财 (Charles Schwab) 于 2024 年初开始提供现货 Bitcoin 交易所交易基金的交易。

2. 合格 ETF 包括 iShares Bitcoin Trust (IBIT)、Bitwise Bitcoin ETF (BITB) 和 Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)。

3. 这些 ETF 在托管钱包中持有实际的 Bitcoin，这将它们与之前可用的基于期货的替代品区分开来。

4. 嘉信理财并未列出所有Bitcoin ETF；只有那些符合内部合规性、流动性和托管标准的人才会出现在其平台上。

5. 投资者必须拥有应税经纪账户——IRA 等退休账户可能会面临限制，具体取决于特定基金的政策。

账户设置和资格要求

1. 在下达任何 ETF 订单之前，必须拥有资金充足且经过验证的嘉信理财账户。

2. 账户持有人必须填写一份简短的适合性调查问卷，内容涵盖投资目标、风险承受能力和加密货币暴露历史。

3. 尽管标准账户维护规则适用，但嘉信理财没有专门针对 Bitcoin ETF 购买提出最低余额要求。

4、国际客户除外；只有拥有有效社会安全号码或 ITIN 的美国居民才能通过 Schwab 交易这些 ETF。

5. 保证金账户允许购买 ETF，但禁止以 Bitcoin ETF 份额作为抵押品进行借贷。

通过嘉信理财的交易界面下订单

1. 登录嘉信理财网站或移动应用程序，然后导航至“交易”部分。

2. 输入 ETF 股票代码（例如 IBIT）并选择“股票/ETF”作为证券类型。

3. 选择订单类型：市价订单以现行价格立即执行；限价订单让用户指定最高购买价格。

4. 输入数量并查看佣金详细信息 - Schwab 对在线股票和 ETF 交易收取 0 美元费用，包括 Bitcoin ETF。

5. 确认并提交。执行通常在市场交易时间内发生在几秒钟内；这些 ETF 不支持盘后交易。

税务和报告影响

1. 根据 IRS 指南，Bitcoin ETF 销售产生的收益或损失被视为资本收益，与股票（而非标的 Bitcoin）的持有期限相匹配。

2. Schwab 每年发布 1099-B 表格，报告每个平仓头寸的收益和成本基础。

3、股息不按现货BitcoinETF分配，消除股息再投资考虑。

4. 如果股票亏损出售并在 30 天内回购，则适用洗售规则，出于税收目的不允许亏损。

5. 除非投资者在结算前手动选择特定标识，否则成本基础方法默认为先进先出。

常见问题解答

问：嘉信理财是否提供直接 Bitcoin 所有权，还是仅提供 ETF？嘉信理财不支持直接 Bitcoin 购买、转让或托管。仅可使用在 SEC 注册的 Bitcoin ETF。

问：我可以使用 Schwab 的自动投资服务将资金分配给 Bitcoin ETF 吗？不可以。Bitcoin ETF 不包括在嘉信理财的自动化投资组合模型和机器人咨询产品中。

问：嘉信理财持有的 Bitcoin ETF 股票是否存在托管风险？托管风险由 ETF 的指定托管人（例如 Coinbase Custody 或 BNY Mellon）承担，而不是由 Schwab 承担。嘉信理财仅充当经纪自营商。

问：如果 Bitcoin ETF 从嘉信理财平台下架，会发生什么情况？现有职位保持不变。投资者保留出售股票的全部能力，但在重新上市或更换之前，新的购买将被阻止。