如何通過嘉信理財投資 Bitcoin ETF？

了解 Charles Schwab 的 Bitcoin ETF 可用性

1. 在美國證券交易委員會 (SEC) 批准多個此類產品後，嘉信理財 (Charles Schwab) 於 2024 年初開始提供現貨 Bitcoin 交易所交易基金的交易。

2. 合格 ETF 包括 iShares Bitcoin Trust (IBIT)、Bitwise Bitcoin ETF (BITB) 和 Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)。

3. 這些 ETF 在託管錢包中持有實際的 Bitcoin，這將它們與之前可用的基於期貨的替代品區分開來。

4. 嘉信理財並未列出所有Bitcoin ETF；只有那些符合內部合規性、流動性和託管標準的人才會出現在其平台上。

5. 投資者必須擁有應稅經紀賬戶——IRA 等退休賬戶可能會面臨限制，具體取決於特定基金的政策。

賬戶設置和資格要求

1. 在下達任何 ETF 訂單之前，必須擁有資金充足且經過驗證的嘉信理財賬戶。

2. 賬戶持有人必須填寫一份簡短的適合性調查問卷，內容涵蓋投資目標、風險承受能力和加密貨幣暴露歷史。

3. 儘管標準賬戶維護規則適用，但嘉信理財沒有專門針對 Bitcoin ETF 購買提出最低餘額要求。

4、國際客戶除外；只有擁有有效社會安全號碼或 ITIN 的美國居民才能通過 Schwab 交易這些 ETF。

5. 保證金賬戶允許購買 ETF，但禁止以 Bitcoin ETF 份額作為抵押品進行借貸。

通過嘉信理財的交易界面下訂單

1. 登錄嘉信理財網站或移動應用程序，然後導航至“交易”部分。

2. 輸入 ETF 股票代碼（例如 IBIT）並選擇“股票/ETF”作為證券類型。

3. 選擇訂單類型：市價訂單以現行價格立即執行；限價訂單讓用戶指定最高購買價格。

4. 輸入數量並查看佣金詳細信息 - Schwab 對在線股票和 ETF 交易收取 0 美元費用，包括 Bitcoin ETF。

5. 確認並提交。執行通常在市場交易時間內發生在幾秒鐘內；這些 ETF 不支持盤後交易。

稅務和報告影響

1. 根據 IRS 指南，Bitcoin ETF 銷售產生的收益或損失被視為資本收益，與股票（而非標的 Bitcoin）的持有期限相匹配。

2. Schwab 每年發布 1099-B 表格，報告每個平倉頭寸的收益和成本基礎。

3、股息不按現貨BitcoinETF分配，消除股息再投資考慮。

4. 如果股票虧損出售並在 30 天內回購，則適用洗售規則，出於稅收目的不允許虧損。

5. 除非投資者在結算前手動選擇特定標識，否則成本基礎方法默認為先進先出。

常見問題解答

問：嘉信理財是否提供直接 Bitcoin 所有權，還是僅提供 ETF？嘉信理財不支持直接 Bitcoin 購買、轉讓或託管。僅可使用在 SEC 註冊的 Bitcoin ETF。

問：我可以使用 Schwab 的自動投資服務將資金分配給 Bitcoin ETF 嗎？不可以。 Bitcoin ETF 不包括在嘉信理財的自動化投資組合模型和機器人諮詢產品中。

問：嘉信理財持有的 Bitcoin ETF 股票是否存在託管風險？託管風險由 ETF 的指定託管人（例如 Coinbase Custody 或 BNY Mellon）承擔，而不是由 Schwab 承擔。嘉信理財僅充當經紀自營商。

問：如果 Bitcoin ETF 從嘉信理財平台下架，會發生什麼情況？現有職位保持不變。投資者保留出售股票的全部能力，但在重新上市或更換之前，新的購買將被阻止。