Comment investir dans un ETF Bitcoin via Charles Schwab ?

Comprendre la disponibilité des ETF Bitcoin chez Charles Schwab

1. Charles Schwab a commencé à offrir l'accès aux fonds négociés en bourse au comptant Bitcoin au début de 2024 après l'approbation par la SEC de plusieurs de ces produits.

2. Les ETF éligibles incluent iShares Bitcoin Trust (IBIT), Bitwise Bitcoin ETF (BITB) et Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC).

3. Ces ETF détiennent des Bitcoin réels dans des portefeuilles de garde, ce qui les distingue des alternatives basées sur des contrats à terme précédemment disponibles.

4. Schwab ne répertorie pas tous les ETF Bitcoin ; seuls ceux répondant aux normes internes de conformité, de liquidité et de conservation apparaissent sur sa plateforme.

5. Les investisseurs doivent disposer d'un compte de courtage imposable : les comptes de retraite comme les IRA peuvent être soumis à des restrictions en fonction des politiques spécifiques au fonds.

Conditions de configuration du compte et d’éligibilité

1. Un compte de courtage Schwab entièrement financé et vérifié est obligatoire avant de passer un ordre ETF.

2. Les titulaires de compte doivent remplir un court questionnaire d’adéquation couvrant les objectifs d’investissement, la tolérance au risque et l’historique d’exposition aux cryptomonnaies.

3. Schwab n'applique aucune exigence de solde minimum spécifiquement pour les achats d'ETF Bitcoin, bien que les règles standard de tenue de compte s'appliquent.

4. Les clients internationaux sont exclus ; seuls les résidents américains disposant de numéros de sécurité sociale ou d'ITIN valides peuvent négocier ces ETF via Schwab.

5. Les comptes sur marge autorisent les achats d'ETF mais interdisent d'emprunter contre Bitcoin actions ETF en garantie.

Passer un ordre via l'interface de trading de Schwab

1. Connectez-vous au site Web ou à l'application mobile Schwab et accédez à la section « Commerce ».

2. Entrez le symbole boursier de l'ETF, tel que IBIT, et sélectionnez « Actions/ETF » comme type de titre.

3. Choisissez le type d'ordre : les ordres de marché sont exécutés immédiatement aux prix en vigueur ; les ordres limités permettent aux utilisateurs de spécifier le prix d’achat maximum.

4. Saisissez la quantité et examinez les détails de la commission : Schwab facture 0 $ pour les transactions en ligne sur actions et ETF, y compris les ETF Bitcoin.

5. Confirmez et soumettez. L'exécution se produit généralement en quelques secondes pendant les heures de marché ; la négociation après les heures d'ouverture n'est pas disponible pour ces ETF.

Implications fiscales et de déclaration

1. Les gains ou les pertes résultant des ventes d'ETF Bitcoin sont traités comme des gains en capital selon les directives de l'IRS, correspondant à la période de détention des actions et non au sous-jacent Bitcoin.

2. Schwab publie chaque année le formulaire 1099-B, déclarant le produit et la base des coûts pour chaque position clôturée.

3. Les dividendes ne sont pas distribués par ETF au comptant Bitcoin, éliminant ainsi les considérations de réinvestissement des dividendes.

4. Les règles de vente fictive s'appliquent si les actions sont vendues à perte et rachetées dans les 30 jours, ce qui exclut la perte à des fins fiscales.

5. Les méthodes de base des coûts sont par défaut FIFO, à moins que les investisseurs choisissent manuellement une identification spécifique avant le règlement.

Foire aux questions

Q : Schwab propose-t-il la propriété directe de Bitcoin, ou uniquement des ETF ? Charles Schwab ne prend pas en charge les achats, transferts ou gardes directs Bitcoin. Seuls les ETF Bitcoin enregistrés auprès de la SEC sont disponibles.

Q : Puis-je utiliser le service d'investissement automatisé de Schwab pour allouer des fonds aux ETF Bitcoin ? Non. Bitcoin Les ETF sont exclus des modèles de portefeuille automatisés et des offres de conseil automatisé de Schwab.

Q : Existe-t-il des risques de conservation liés aux actions ETF Bitcoin détenues par Schwab ? Le risque de garde réside chez le dépositaire désigné de l'ETF, tel que Coinbase Custody ou BNY Mellon, et non chez Schwab. Schwab agit uniquement en tant que courtier.

Q : Que se passe-t-il si un ETF Bitcoin est radié de la plateforme Schwab ? Les postes existants restent intacts. Les investisseurs conservent la pleine possibilité de vendre des actions, même si les nouveaux achats seraient bloqués jusqu'à la réinscription ou le remplacement.