Wie kann man über Charles Schwab in einen Bitcoin ETF investieren?

Informationen zur ETF-Verfügbarkeit von Bitcoin bei Charles Schwab

1. Charles Schwab begann Anfang 2024, Zugang zu börsengehandelten Spot-Fonds Bitcoin anzubieten, nachdem die SEC mehrere solcher Produkte genehmigt hatte.

2. Zu den geeigneten ETFs gehören der iShares Bitcoin Trust (IBIT), der Bitwise Bitcoin ETF (BITB) und der Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC).

3. Diese ETFs halten tatsächlich Bitcoin in Depots, was sie von bisher verfügbaren Futures-basierten Alternativen unterscheidet.

4. Schwab listet nicht alle Bitcoin ETFs auf; Auf der Plattform erscheinen nur diejenigen, die die internen Compliance-, Liquiditäts- und Verwahrungsstandards erfüllen.

5. Anleger müssen über ein steuerpflichtiges Maklerkonto verfügen – Altersvorsorgekonten wie IRAs können je nach fondsspezifischen Richtlinien Beschränkungen unterliegen.

Kontoeinrichtung und Berechtigungsvoraussetzungen

1. Vor der Erteilung einer ETF-Bestellung ist ein vollständig gedecktes und verifiziertes Schwab-Brokerkonto erforderlich.

2. Kontoinhaber müssen einen kurzen Fragebogen zur Eignung ausfüllen, der die Anlageziele, die Risikotoleranz und die bisherige Exposition gegenüber Kryptowährungen abdeckt.

3. Schwab erhebt keine Mindestguthabenanforderungen speziell für Bitcoin ETF-Käufe, es gelten jedoch die Standardregeln für die Kontoführung.

4. Internationale Kunden sind ausgeschlossen; Nur US-Bürger mit gültigen Sozialversicherungsnummern oder ITINs dürfen diese ETFs über Schwab handeln.

5. Margin-Konten ermöglichen ETF-Käufe, verbieten jedoch die Aufnahme von Krediten gegen Bitcoin ETF-Anteile als Sicherheit.

Eine Bestellung über die Handelsschnittstelle von Schwab aufgeben

1. Melden Sie sich auf der Schwab-Website oder der mobilen App an und navigieren Sie zum Abschnitt „Handel“.

2. Geben Sie das ETF-Tickersymbol ein – beispielsweise IBIT – und wählen Sie „Aktie/ETF“ als Wertpapiertyp.

3. Wählen Sie den Auftragstyp: Marktaufträge werden sofort zu den aktuellen Preisen ausgeführt. Mit Limit-Orders können Benutzer den maximalen Kaufpreis festlegen.

4. Geben Sie die Menge ein und überprüfen Sie die Provisionsdetails – Schwab berechnet für den Online-Aktien- und ETF-Handel, einschließlich Bitcoin ETFs, 0 $.

5. Bestätigen und absenden. Die Ausführung erfolgt in der Regel innerhalb von Sekunden während der Marktzeiten; Für diese ETFs ist kein nachbörslicher Handel möglich.

Auswirkungen auf Steuern und Berichterstattung

1. Gewinne oder Verluste aus Bitcoin ETF-Verkäufen werden gemäß den IRS-Richtlinien als Kapitalgewinne behandelt und entsprechen der Haltedauer der Aktien – nicht dem zugrunde liegenden Bitcoin.

2. Schwab stellt jährlich das Formular 1099-B aus und meldet die Erlöse und Kostenbasis für jede geschlossene Position.

3. Dividenden werden nicht über Spot-ETFs Bitcoin ausgeschüttet, wodurch Überlegungen zur Wiederanlage von Dividenden entfallen.

4. Die Wash-Sale-Regeln gelten, wenn Aktien mit Verlust verkauft und innerhalb von 30 Tagen zurückgekauft werden, wodurch der Verlust für Steuerzwecke nicht berücksichtigt wird.

5. Kostenbasierte Methoden verwenden standardmäßig FIFO, es sei denn, Anleger wählen vor der Abrechnung manuell eine spezifische Identifizierung aus.

Häufig gestellte Fragen

F: Bietet Schwab direktes Bitcoin Eigentum an oder nur ETFs? Charles Schwab unterstützt keine direkten Bitcoin Käufe, Übertragungen oder Verwahrung. Es sind nur SEC-registrierte Bitcoin ETFs verfügbar.

F: Kann ich den Automated Investing-Service von Schwab nutzen, um Bitcoin ETFs Mittel zuzuweisen? Nein. Bitcoin ETFs sind von Schwabs automatisierten Portfoliomodellen und Robo-Advisory-Angeboten ausgeschlossen.

F: Gibt es Verwahrungsrisiken im Zusammenhang mit den von Schwab gehaltenen Bitcoin ETF-Anteilen? Das Verwahrungsrisiko liegt bei der vom ETF benannten Depotbank – etwa Coinbase Custody oder BNY Mellon – und nicht bei Schwab. Schwab fungiert ausschließlich als Makler-Händler.

F: Was passiert, wenn ein Bitcoin ETF von der Schwab-Plattform dekotiert wird? Bestehende Positionen bleiben bestehen. Anleger behalten die volle Möglichkeit, Aktien zu verkaufen, neue Käufe wären jedoch bis zur erneuten Notierung oder Ersetzung gesperrt.