如何仅用 100 美元即可开始 Bitcoin ETF 投资？

了解 Bitcoin ETF 基础知识

1. Bitcoin ETF 是一种在证券交易所交易的金融工具，可跟踪 Bitcoin 的价格，而不需要直接拥有加密货币。

2. 与在加密货币交易所购买 Bitcoin 不同，投资 Bitcoin ETF 涉及使用传统经纪账户，使其可供主流投资者使用。

3. 美国证券交易委员会于 2024 年 1 月批准现货 Bitcoin ETF，使散户投资者能够通过受监管的渠道获得投资。

4. 这些 ETF 在安全托管安排中持有实际的 Bitcoin，其股份代表标的资产的比例所有权。

5. 不同提供商的费用比率各不相同，通常每年在 0.15% 至 0.90% 之间，直接影响小额投资的长期回报。

选择低成本经纪平台

1. 富达 (Fidelity)、嘉信理财 (Charles Schwab) 和盈透证券 (Interactive Brokers) 等平台允许购买零碎股票，这对于仅用 100 美元进入市场至关重要。

2. 一些经纪商免除 ETF 交易的佣金，从而消除了交易成本，否则会侵蚀适度的资本基础。

3. 标准经纪账户通常不存在账户最低限额，消除了微型投资者的结构性障碍。

4. 移动应用程序界面现在支持一键式 ETF 购买，为不熟悉订单类型或股票代码的初学者简化执行过程。

5. 实时定价和延迟的投资组合更新可帮助用户监控风险敞口，而无需高级图表工具。

选择正确的 Bitcoin ETF 代码

1. FBTC （Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund）提供0.25%的低费用率和高每日流动性，适合小额入场。

2. BITO （ProShares Bitcoin 策略 ETF）使用 Bitcoin 期货合约而不是现货持有，引入跟踪偏差，但提供广泛的市场准入。

3. ARKB （ARK 21Shares Bitcoin ETF）将ARK的主题方法与21Shares的托管基础​​设施相结合，每年收费0.21%。

4.贝莱德推出的IBIT （iShares Bitcoin Trust）具有机构级托管功能，费用率为0.12%，属最低水平。

5. 股票代码的选择必须符合投资意图——现货 ETF 比期货替代品更直接地反映 Bitcoin 当前的市场价值。

执行第一笔 100 美元购买

1. 通过 ACH 转账或银行链接向经纪账户注资后，在平台的交易界面中搜索所选的 ETF 代码。

2. 选择“买入”并选择“部分股份”，无论股价波动如何，都可以分配全额 100 美元。

3. 在正常交易时间内使用市价订单立即执行，避免限价订单在买卖价差较小时可能到期而无法履行。

4. 确认结算细节：ETF 交易在两个工作日（T+2）内结算，这意味着在此期间之后所有权才正式确定。

5. 如果 ETF 分配收入，则启用自动股息再投资 - 尽管大多数 Bitcoin ETF 目前保留收益而不是支付股息。

常见问题解答

问：我可以用 100 美元在美国市场以外购买 Bitcoin ETF 吗？是的，某些加拿大和欧洲 ETF，如 BTCC（多伦多证券交易所）或 IBIT.AS（阿姆斯特丹泛欧交易所）接受小额投资，但需要支付货币兑换费和当地税收规则。

问：Bitcoin ETF 收益的征税是否与直接持有的 Bitcoin 相同？否。Bitcoin 在应税账户中持有的 ETF 根据持有期限需缴纳标准资本利得税，这与直接加密货币交易不同，后者可能会引发复杂的成本基础报告要求。

问：Bitcoin ETF 是否提供对标的 Bitcoin 的私钥控制？不需要。投资者拥有信托的股份；托管和私钥管理完全由 Coinbase Custody 或 Fidelity Digital Assets 等指定托管人负责。

问：如果 ETF 发行人破产怎么办？标的 Bitcoin 仍然隔离在破产隔离信托中，根据 SEC 管理注册投资公司的法规，受到法律保护，不受发行人债权人的影响。