チャールズ・シュワブを通じて Bitcoin ETF に投資するにはどうすればよいですか?

チャールズ・シュワブにおける Bitcoin ETF の入手可能性について

1. チャールズ・シュワブは、いくつかのそのような商品の SEC 承認を受けて、2024 年初めにスポット Bitcoin 上場投資信託へのアクセスの提供を開始しました。

2. 適格な ETF には、iShares Bitcoin Trust (IBIT)、Bitwise Bitcoin ETF (BITB)、および Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) が含まれます。

3. これらの ETF は実際の Bitcoin を保管ウォレットに保持しており、以前に利用可能な先物ベースの代替手段とは区別されます。

4. シュワブはすべての Bitcoin ETF をリストしているわけではありません。社内のコンプライアンス、流動性、保管基準を満たしているものだけがプラットフォームに表示されます。

5. 投資家は課税仲介口座を持っている必要があります。IRA のような退職金口座は、ファンド固有のポリシーによっては制限に直面する可能性があります。

アカウントの設定と資格要件

1. ETF 注文を行う前に、全額が資金提供され検証された Schwab 証券口座が必須です。

2. アカウント所有者は、投資目的、リスク許容度、および仮想通貨エクスポージャ履歴を含む短い適合性アンケートに回答する必要があります。

3. Schwab は、標準の口座維持ルールが適用されますが、特に Bitcoin ETF 購入については最低残高要件を適用しません。

4. 海外の顧客は除外されます。有効な社会保障番号または ITIN を持つ米国居住者のみが、Schwab を通じてこれらの ETF を取引できます。

5. 証拠金口座では ETF の購入が可能ですが、Bitcoin ETF 株を担保として借入することは禁止されています。

Schwab の取引インターフェースを介した注文

1. Schwab Web サイトまたはモバイル アプリにログインし、「取引」セクションに移動します。

2. IBIT などの ETF ティッカー シンボルを入力し、証券タイプとして「株式/ETF」を選択します。

3. 注文タイプを選択します。成行注文は実勢価格で即時に実行されます。指値注文では、ユーザーが最高購入価格を指定できます。

4. 数量を入力し、手数料の詳細を確認します。Schwab では、Bitcoin ETF を含むオンライン株式および ETF 取引の手数料は 0 ドルです。

5. 確認して送信します。通常、約定は市場時間中に数秒以内に行われます。これらのETFは時間外取引ができません。

税金と報告への影響

1. Bitcoin ETF 売却による利益または損失は、基礎となる Bitcoin ではなく、株式の保有期間に一致する IRS ガイドラインに基づいてキャピタルゲインとして扱われます。

2. Schwab はフォーム 1099-B を毎年発行し、クローズされたポジションごとに収益とコストベースを報告します。

3. 配当はスポット Bitcoin ETF によって分配されないため、配当の再投資を考慮する必要がありません。

4. 株式を損失で売却し、30 日以内に買い戻す場合には、ウォッシュセール規則が適用され、税務上の損失は認められません。

5. 投資家が決済前に特定の ID を手動で選択しない限り、コストベースの方法はデフォルトで FIFO になります。

よくある質問

Q: シュワブは Bitcoin の直接所有権を提供していますか、それとも ETF のみを提供していますか? Charles Schwab は、Bitcoin の直接購入、譲渡、保管をサポートしていません。 SEC に登録された Bitcoin ETF のみが利用可能です。

Q: Schwab の自動投資サービスを使用して Bitcoin ETF に資金を割り当てることはできますか?いいえ、Bitcoin ETF はシュワブの自動ポートフォリオ モデルとロボアドバイザー製品から除外されています。

Q: シュワブが保有する Bitcoin ETF 株に関連する保管リスクはありますか?カストディリスクは、シュワブではなく、コインベース・カストディやBNYメロンなど、ETFの指定カストディアンにあります。 Schwab はブローカーディーラーとしてのみ活動します。

Q: Bitcoin ETF がシュワブのプラットフォームから上場廃止になった場合はどうなりますか?既存のポジションはそのまま残ります。投資家は株式を売却する完全な能力を保持しますが、再上場または代替が行われるまで新規購入はブロックされます。