英國哪些加密貨幣交易所受 FCA 監管？

FCA 監管及其對加密平台的影響

1. 英國金融行為監管局（FCA）並未向傳統意義上的加密資產業務授予完整的銀行或投資公司牌照。相反，它維護著一份加密資產公司登記冊，其中列出了在其反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）制度下獲准運營的實體。

2. 對於任何提供加密資產交易、託管或點對點借貸服務的英國公司來說，必須納入此登記冊。這意味著遵守 2017 年《反洗錢、恐怖主義融資和資金轉移（付款人信息）條例》（經 2023 年修訂）。

3. 註冊並不等於認可。 FCA 明確指出，註冊並不意味著該公司像傳統金融產品一樣受到消費者保護目的的“批准”或“監管”。

4. 公司必須接受嚴格的審查，包括高級管理層監督評估、系統和控制審查以及持續的交易監控報告義務。

5. 未能保留在登記冊上將導致立即禁止在英國市場開展業務——違反者將根據《2002 年犯罪收益法》面臨民事處罰和潛在的刑事起訴。

主要交易所上市現狀

1. 自 2024 年中期起， Coinbase UK Limited出現在 FCA 的加密資產登記冊上，並保持有效的 AML/CTF 註冊狀態。

2. Kraken Financial Ltd也在英國管轄範圍內上市並被授權提供加密資產交易和託管服務。

3. eToro (UK) Limited維持註冊，但運營受到嚴格限制——在 2021 年 FCA 干預後，其英國實體不再向零售客戶提供槓桿加密貨幣差價合約。

4. 幣安的英國子公司Binance Markets Limited因未能滿足與反洗錢缺陷相關的補救時間表要求，於 2023 年初被從 FCA 登記冊中除名。

5. Uphold、Bitstamp 和 CoinJar UK 保持持續註冊，在過去 18 個月內沒有報告公共執法行動。

哪些情況不允許註冊

1. 註冊公司不能以暗示審慎監管或金融服務補償計劃（FSCS）下的投資者補償範圍的方式宣傳自己“受FCA監管”。

2. 根據英國《2000 年金融服務和市場法》，未經單獨授權，他們不得發行或推廣不受監管的加密資產證券，例如代幣化股票或債務工具。

3. 除非獲得 FCA 的單獨授權，否則任何註冊的加密貨幣公司不得提供計息賬戶或以集體投資計劃的形式提供質押獎勵。

4. 廣告限制適用：所有促銷活動必須獲得 FCA 授權個人的批准，並包含 2023 年金融促銷令規定的標準化風險警告。

5. 託管服務提供商必須將客戶加密資產與自營資產分開，並提交獨立審計師的季度證明，以驗證資產核對的準確性。

執法行動和公眾警告

1. 自 2021 年以來，FCA 已針對 Bybit、OKX 和 KuCoin 等未註冊平台發出超過 47 次公開警告，理由是在英國存在未經授權的推廣和運營。

2. 2024 年第一季度，監管機構對 Coinjar UK 處以 120 萬英鎊罰款，原因是其 2020 年至 2022 年間開設的 14,000 個賬戶的客戶盡職調查流程出現系統性失誤。

3. 與國家犯罪局的聯合行動查獲了與一家註冊交易所相關的 370 萬英鎊非法加密貨幣收益，該交易所的合規官員未能升級可疑交易。

4. 由於Crypto.com UK Ltd屢次不遵守實益所有權披露要求，FCA 於 2023 年底撤銷了該公司的註冊。

5. 所有註冊公司必須公佈年度公開披露信息，詳細說明其反洗錢培訓時間、可疑活動報告量和內部審計結果——這些文件可通過 FCA 網站公開訪問。

常見問題解答

問：FCA 註冊是否意味著如果兌換失敗，我的加密資產會受到保護？不可以。加密資產不屬於金融服務補償計劃的涵蓋範圍。 FCA 或任何英國政府機構均不會補償因破產、黑客攻擊或運營失敗而造成的損失。

問：我可以在 FCA 註冊的交易所交易 Bitcoin 期貨或期權嗎？僅當平台擁有作為衍生品交易場所的單獨許可時。大多數註冊的加密貨幣公司不持有此類許可；那些這樣做的人必須在其加密註冊號旁邊顯示明確的衍生授權號。

問：FCA 多久更新一次其加密資產登記冊？登記冊每天更新。每個條目都包含註冊日期、上次審核以及權限或執行狀態的任何更改的時間戳。

問：去中心化交易所（DEX）是否需要接受 FCA 註冊？是的——如果他們在英國運營服務器，通過本地化域名或廣告瞄準英國用戶，或者僱用英國員工提供客戶支持或營銷職能。管轄權關係決定適用性，而不是權力下放架構。