영국 FCA는 어떤 암호화폐 거래소를 규제합니까?

FCA 감독 및 암호화폐 플랫폼에 대한 영향

1. 영국 금융행위감독청(FCA)은 전통적인 의미에서 암호화폐 자산 사업에 완전한 은행 또는 투자 회사 라이센스를 부여하지 않습니다. 대신 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 제도에 따라 운영이 허용된 법인을 나열하는 암호화 자산 회사 등록을 유지합니다.

2. 암호화폐 교환, 보관 또는 P2P 대출 서비스를 제공하는 영국 소재 회사는 이 등록부에 반드시 포함되어야 합니다. 이는 2023년에 개정된 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 자금 이체(지급인에 대한 정보) 규정 2017을 준수함을 의미합니다.

3. 등록은 보증과 동일하지 않습니다. FCA는 등록소에 등재되어 있다고 해서 해당 회사가 전통적인 금융 상품과 같은 소비자 보호 목적으로 "승인"되거나 "규제"된다는 의미는 아니라는 점을 명시적으로 명시하고 있습니다.

4. 기업은 고위 경영진 감독 평가, 시스템 및 통제 검토, 지속적인 거래 모니터링 보고 의무를 포함한 엄격한 조사를 받아야 합니다.

5. 등록을 유지하지 못하면 영국 시장에서의 영업이 즉시 금지됩니다. 위반자는 2002년 범죄수익법(Proceeds of Crime Act 2002)에 따라 민사 처벌 및 형사 기소를 당할 수 있습니다.

주요 거래소 상장 현황

1. 2024년 중반 현재, Coinbase UK Limited는 FCA의 암호화폐 등록부에 등록되어 있으며 활성 AML/CTF 등록 상태를 보유하고 있습니다.

2. Kraken Financial Ltd 는 또한 영국 관할권 내에서 암호화폐 교환 및 보관 서비스를 제공할 수 있는 상장 및 승인을 받았습니다.

3. eToro (UK) Limited는 등록을 유지하지만 엄격한 제한에 따라 운영됩니다. 영국 법인은 2021년 FCA 개입 이후 소매 고객에게 레버리지 암호화폐 CFD를 제공하지 않습니다.

4. 바이낸스의 영국 자회사인 Binance Markets Limited 는 AML 결함과 관련된 필수 수정 일정을 충족하지 못해 2023년 초 FCA 등록에서 삭제되었습니다.

5. Uphold, Bitstamp 및 CoinJar UK는 지난 18개월 동안 공개 집행 조치가 보고되지 않은 채 지속적인 등록을 유지해 왔습니다.

등록이 허용되지 않는 것

1. 등록된 회사는 금융 서비스 보상 제도(FSCS)에 따라 건전한 감독 또는 투자자 보상 범위를 암시하는 방식으로 "FCA 규제"라고 광고할 수 없습니다.

2. 영국 금융 서비스 및 시장법 2000에 따라 별도의 승인 없이 토큰화된 주식이나 채무 증서 등 규제되지 않은 암호화폐 증권을 발행하거나 홍보하는 것이 금지되어 있습니다.

3. 등록된 암호화폐 회사는 FCA가 별도로 승인하지 않는 한 집합 투자 계획으로 구성된 이자 지급 계정이나 스테이킹 보상을 제공할 수 없습니다.

4. 광고 제한 사항이 적용됩니다. 모든 프로모션은 FCA 승인 개인의 승인을 받아야 하며 금융 프로모션 명령 2023에서 요구하는 표준화된 위험 경고를 포함해야 합니다.

5. 관리 서비스 제공업체는 고객의 암호화폐를 독점 자산과 분리하고 자산 조정 정확성을 확인하는 독립 감사인의 분기별 증명서를 제출해야 합니다.

집행 조치 및 공개 경고

1. FCA는 영국에서의 무단 홍보 및 운영을 이유로 Bybit, OKX, KuCoin을 포함한 미등록 플랫폼에 대해 2021년부터 47건이 넘는 공개 경고를 발령했습니다.

2. 2024년 1분기에 당국은 2020년에서 2022년 사이에 개설된 14,000개 계정에 대한 고객 실사 프로세스의 시스템적 실패에 대해 Coinjar UK에 120만 파운드의 벌금을 부과했습니다.

3. 국가범죄수사국(National Crime Agency)과의 합동 작전으로 규정 준수 담당자가 의심스러운 거래를 확대하지 못한 등록 거래소와 연결된 불법 암호화폐 수익금 370만 파운드를 압수했습니다.

4. FCA는 실소유권 공개 요구 사항을 반복적으로 위반한 후 2023년 후반에 Crypto.com UK Ltd 의 등록을 취소했습니다.

5. 등록된 모든 회사는 AML 교육 시간, 의심스러운 활동 보고서 양, 내부 감사 결과를 자세히 설명하는 연간 공개 자료를 게시해야 합니다. 이러한 문서는 FCA 웹사이트를 통해 공개적으로 액세스할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

Q: FCA 등록은 교환이 실패할 경우 내 암호화폐 자산이 보호된다는 것을 의미합니까? 아니요. 암호화폐는 금융 서비스 보상 제도의 적용을 받지 않습니다. 파산, 해킹 또는 운영 실패로 인한 손실은 FCA 또는 영국 정부 기관에서 상환되지 않습니다.

Q: FCA 등록 거래소에서 Bitcoin 선물이나 옵션을 거래할 수 있나요? 플랫폼이 파생상품 거래 장소로서 별도의 권한을 보유한 경우에만 가능합니다. 대부분의 등록된 암호화폐 회사는 그러한 허가를 보유하지 않습니다. 암호화폐 등록 번호와 함께 명시적인 파생 인증 번호를 표시해야 합니다.

Q: FCA는 암호화폐 등록부를 얼마나 자주 업데이트합니까? 등록은 매일 업데이트됩니다. 각 항목에는 등록 날짜, 마지막 검토 및 권한 변경 사항이나 시행 상태에 대한 타임스탬프가 포함됩니다.

Q: 탈중앙화 거래소(DEX)도 FCA 등록 대상인가요? 예. 영국에서 서버를 운영하는 경우 현지화된 도메인이나 광고를 통해 영국 사용자를 타겟팅하거나 고객 지원 또는 마케팅 기능을 위해 영국 기반 직원을 고용합니다. 관할권 연계는 분산 아키텍처가 아닌 적용 가능성을 결정합니다.