Welche Krypto-Börsen werden im Vereinigten Königreich von der FCA reguliert?

FCA-Aufsicht und ihre Auswirkungen auf Krypto-Plattformen

1. Die Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich gewährt Krypto-Asset-Unternehmen im herkömmlichen Sinne keine vollständigen Bank- oder Investmentfirmenlizenzen. Stattdessen führt es ein Register der Kryptoasset-Firmen , das Unternehmen auflistet, die im Rahmen ihres Regimes zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) tätig sein dürfen.

2. Die Aufnahme in dieses Register ist für jedes im Vereinigten Königreich ansässige Unternehmen, das Krypto-Asset-Tausch-, Verwahrungs- oder Peer-to-Peer-Kreditdienste anbietet, obligatorisch. Dies bedeutet die Einhaltung der Bestimmungen zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Geldtransfer (Informationen zum Zahler) von 2017 in der Fassung von 2023.

3. Die Registrierung stellt keine Empfehlung dar. Die FCA weist ausdrücklich darauf hin, dass die Eintragung in das Register nicht bedeutet, dass das Unternehmen für Verbraucherschutzzwecke „zugelassen“ oder „reguliert“ ist, wie dies bei herkömmlichen Finanzprodukten der Fall ist.

4. Unternehmen müssen sich einer strengen Prüfung unterziehen, einschließlich Beurteilungen der Aufsicht durch die Geschäftsleitung, System- und Kontrollüberprüfungen sowie fortlaufender Berichtspflichten zur Transaktionsüberwachung.

5. Das Versäumnis, im Register eingetragen zu bleiben, hat ein sofortiges Verbot der Tätigkeit auf dem britischen Markt zur Folge. Zuwiderhandlungen drohen zivilrechtliche Sanktionen und möglicherweise eine strafrechtliche Verfolgung gemäß dem Proceeds of Crime Act 2002.

Aktueller Status der wichtigsten Börsennotierungen

1. Ab Mitte 2024 erscheint Coinbase UK Limited im Cryptoasset-Register der FCA und verfügt über einen aktiven AML/CTF-Registrierungsstatus.

2. Kraken Financial Ltd ist außerdem gelistet und berechtigt, Krypto-Asset-Austausch- und Verwahrungsdienste innerhalb der britischen Gerichtsbarkeit anzubieten.

3. eToro (UK) Limited behält die Registrierung bei, unterliegt jedoch strengen Einschränkungen – sein britisches Unternehmen bietet Privatkunden nach dem Eingreifen der FCA im Jahr 2021 keine gehebelten Krypto-CFDs mehr an.

4. Die britische Tochtergesellschaft von Binance, Binance Markets Limited , wurde Anfang 2023 aus dem FCA-Register gestrichen, nachdem sie die erforderlichen Abhilfefristen im Zusammenhang mit AML-Mängeln nicht eingehalten hatte.

5. Uphold, Bitstamp und CoinJar UK haben eine kontinuierliche Registrierung aufrechterhalten, ohne dass in den letzten 18 Monaten staatliche Durchsetzungsmaßnahmen gemeldet wurden.

Was die Registrierung nicht zulässt

1. Registrierte Unternehmen dürfen sich nicht in einer Weise als „FCA-reguliert“ bewerben, die eine aufsichtsrechtliche Aufsicht oder Anlegerentschädigungsdeckung im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme (FSCS) impliziert.

2. Es ist ihnen untersagt, unregulierte Kryptowertpapiere – wie tokenisierte Aktien oder Schuldtitel – ohne gesonderte Genehmigung gemäß dem Financial Services and Markets Act 2000 des Vereinigten Königreichs auszugeben oder zu bewerben.

3. Kein registriertes Kryptounternehmen darf verzinsliche Konten oder Einsatzprämien anbieten, die als Organismen für gemeinsame Anlagen strukturiert sind, es sei denn, die FCA hat dies gesondert genehmigt.

4. Es gelten Werbebeschränkungen: Alle Werbeaktionen müssen von einer von der FCA autorisierten Person genehmigt werden und standardisierte Risikowarnungen enthalten, die in der Financial Promotion Order 2023 vorgeschrieben sind.

5. Depotdienstleister müssen die Kryptowerte der Kunden von den Eigenbeständen trennen und vierteljährlich Bescheinigungen unabhängiger Wirtschaftsprüfer vorlegen, die die Richtigkeit des Vermögensabgleichs überprüfen.

Durchsetzungsmaßnahmen und öffentliche Warnungen

1. Die FCA hat seit 2021 über 47 öffentliche Warnungen gegen nicht registrierte Plattformen herausgegeben, darunter Bybit, OKX und KuCoin, unter Berufung auf unbefugte Werbung und Betrieb im Vereinigten Königreich.

2. Im ersten Quartal 2024 verhängte die Behörde eine Geldstrafe von 1,2 Millionen Pfund gegen Coinjar UK wegen systemischer Versäumnisse bei den Kunden-Due-Diligence-Prozessen bei 14.000 Konten, die zwischen 2020 und 2022 eröffnet wurden.

3. Eine gemeinsame Aktion mit der National Crime Agency führte zur Beschlagnahmung von illegalen Kryptoerlösen in Höhe von 3,7 Millionen Pfund im Zusammenhang mit einer registrierten Börse, deren Compliance-Beauftragter verdächtige Transaktionen nicht eskalierte.

4. Die FCA widerrief Ende 2023 die Registrierung von Crypto.com UK Ltd, nachdem wiederholt die Anforderungen zur Offenlegung des wirtschaftlichen Eigentums nicht eingehalten wurden.

5. Alle registrierten Unternehmen müssen jährliche öffentliche Offenlegungen veröffentlichen, in denen sie ihre Schulungsstunden zur Bekämpfung der Geldwäsche, den Umfang der Meldungen über verdächtige Aktivitäten und die Ergebnisse der internen Revision detailliert beschreiben. Diese Dokumente sind über die Website der FCA öffentlich zugänglich.

Häufig gestellte Fragen

F: Bedeutet die FCA-Registrierung, dass meine Krypto-Assets geschützt sind, wenn der Austausch fehlschlägt? Nein. Kryptoassets fallen nicht unter das Financial Services Compensation Scheme. Verluste aus Insolvenz, Hackerangriffen oder Betriebsausfällen werden von der FCA oder einer britischen Regierungsbehörde nicht erstattet.

F: Kann ich Bitcoin Futures oder Optionen an einer bei der FCA registrierten Börse handeln? Nur wenn die Plattform über gesonderte Berechtigungen als Derivatehandelsplatz verfügt. Die meisten registrierten Kryptofirmen verfügen nicht über solche Berechtigungen; Diejenigen, die dies tun, müssen neben ihrer Krypto-Registrierungsnummer explizite abgeleitete Autorisierungsnummern angeben.

F: Wie oft aktualisiert die FCA ihr Cryptoasset-Register? Das Register wird täglich aktualisiert. Jeder Eintrag enthält Zeitstempel für das Registrierungsdatum, die letzte Überprüfung und alle Änderungen an Berechtigungen oder dem Durchsetzungsstatus.

F: Unterliegen dezentrale Börsen (DEXs) der FCA-Registrierung? Ja – wenn sie Server im Vereinigten Königreich betreiben, britische Benutzer über lokalisierte Domains oder Werbung ansprechen oder in Großbritannien ansässige Mitarbeiter für Kundensupport- oder Marketingfunktionen beschäftigen. Der Zuständigkeitszusammenhang bestimmt die Anwendbarkeit, nicht die Dezentralisierungsarchitektur.