英国の FCA によって規制されている仮想通貨取引所はどれですか?

FCA の監視と暗号プラットフォームへの影響

1. 英国の金融行為監視機構 (FCA) は、従来の意味での暗号資産ビジネスに完全な銀行業または投資会社のライセンスを付与していません。代わりに、マネーロンダリング対策 (AML) およびテロ資金供与対策 (CTF) 制度の下で営業を許可されている事業体をリストした暗号資産企業登録簿を維持しています。

2. この登録簿への記載は、暗号資産交換、保管、またはピアツーピア融資サービスを提供する英国を拠点とする企業にとって必須です。これは、2017 年マネーロンダリング、テロ資金供与および資金移動 (支払人に関する情報) 規制 (2023 年に改正) への準拠を意味します。

3. 登録は承認を意味するものではありません。 FCAは、登録されているからといって、その企業が従来の金融商品のように消費者保護の目的で「承認」または「規制」を受けていることを意味するものではないと明確に述べている。

4. 企業は、上級管理者の監督評価、システムと管理のレビュー、継続的な取引監視の報告義務など、厳格な検査を受けなければなりません。

5. 登録を怠った場合は、英国市場での営業が即時に禁止されます。違反者は、2002 年犯罪収益法に基づいて民事罰が科され、刑事訴追される可能性があります。

主要取引所上場の現状

1. 2024 年半ばの時点で、 Coinbase UK Limited はFCA の暗号資産登録簿に掲載されており、アクティブな AML/CTF 登録ステータスを保持しています。

2. Kraken Financial Ltdも上場されており、英国管轄内で暗号資産交換および保管サービスを提供する権限を与えられています。

3. eToro (UK) Limited は登録を維持していますが、厳しい制限の下で運営しています。2021 年の FCA 介入後、同社の英国法人は個人顧客にレバレッジ暗号通貨 CFD を提供していません。

4. Binance の英国子会社であるBinance Markets Limited は、AML 欠陥に関連して必要な改善スケジュールを遵守できなかったため、2023 年初めに FCA 登録から削除されました。

5. Uphold、Bitstamp、および CoinJar UK は継続的な登録を維持しており、過去 18 か月間公的強制措置は報告されていません。

登録が許可されないもの

1. 登録企業は、健全性の監督や金融サービス補償制度 (FSCS) に基づく投資家補償の対象となることを示唆する形で、自らを「FCA 規制対象」であると宣伝することはできません。

2. 英国の 2000 年金融サービス市場法に基づく個別の許可なく、規制されていない暗号資産証券 (トークン化された株式や債務証書など) を発行または宣伝することは禁止されています。

3. 登録された仮想通貨会社は、FCA によって別途許可されない限り、集団投資スキームとして構成された有利子口座またはステーキング報酬を提供することはできません。

4. 広告制限が適用されます。すべてのプロモーションは FCA 認定個人の承認を受ける必要があり、2023 年の金融プロモーション命令で義務付けられた標準化されたリスク警告が含まれている必要があります。

5. 保管サービスプロバイダーは、クライアントの暗号資産を独自の保有物から分離し、資産調整の正確性を検証する独立監査人からの証明書を四半期ごとに提出する必要があります。

強制措置と公的警告

1. FCAは英国での無許可の宣伝と運営を理由に、2021年以来、Bybit、OKX、KuCoinを含む未登録プラットフォームに対して47回以上の公的警告を発している。

2. 2024 年第 1 四半期、当局は、2020 年から 2022 年の間に開設された 14,000 の口座にわたる顧客デューデリジェンス プロセスにおけるシステム上の欠陥に対して、 Coinjar UK に 120 万ポンドの罰金を科しました。

3. 国家犯罪庁との共同作戦により、コンプライアンス責任者が疑わしい取引をエスカレーションしなかった登録取引所に関連する違法暗号収益370万ポンドが押収された。

4. FCA は、受益所有権開示要件の度重なる不遵守を受けて、2023 年末にCrypto.com UK Ltdの登録を取り消しました。

5. すべての登録企業は、AML トレーニング時間、不審行為報告書の量、および内部監査の結果を詳細に記載した年次公開資料を発行する必要があります。これらの文書は、FCA の Web サイトから一般にアクセスできます。

よくある質問

Q: FCA 登録は、交換が失敗した場合でも私の暗号資産が保護されることを意味しますか?いいえ、暗号資産は金融サービス補償制度の対象ではありません。破産、ハッキング、または運営上の失敗による損失は、FCA または英国政府機関によって補償されません。

Q: FCA 登録取引所で Bitcoin 先物またはオプションを取引できますか?プラットフォームがデリバティブ取引の場として別の許可を保持している場合に限ります。登録されている仮想通貨会社のほとんどはそのような許可を持っていません。そうしたものは、暗号化登録番号とともに明示的なデリバティブ認証番号を表示する必要があります。

Q: FCA はどれくらいの頻度で暗号資産登録簿を更新しますか?レジスターは毎日更新されます。各エントリには、登録日、最終レビュー、権限や施行ステータスの変更のタイムスタンプが含まれています。

Q: 分散型取引所 (DEX) は FCA 登録の対象ですか?はい - 英国でサーバーを運用している場合、ローカライズされたドメインや広告を通じて英国のユーザーをターゲットにしている場合、またはカスタマー サポートやマーケティング機能のために英国を拠点とするスタッフを雇用している場合。適用可能性を決定するのは、分散型アーキテクチャではなく、管轄区域の関係です。