英国哪些加密货币交易所受 FCA 监管？

FCA 监管及其对加密平台的影响

1. 英国金融行为监管局（FCA）并未向传统意义上的加密资产业务授予完整的银行或投资公司牌照。相反，它维护着一份加密资产公司登记册，其中列出了在其反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）制度下获准运营的实体。

2. 对于任何提供加密资产交易、托管或点对点借贷服务的英国公司来说，必须纳入此登记册。这意味着遵守 2017 年《反洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（经 2023 年修订）。

3. 注册并不等于认可。 FCA 明确指出，注册并不意味着该公司像传统金融产品一样受到消费者保护目的的“批准”或“监管”。

4. 公司必须接受严格的审查，包括高级管理层监督评估、系统和控制审查以及持续的交易监控报告义务。

5. 未能保留在登记册上将导致立即禁止在英国市场开展业务——违反者将根据《2002 年犯罪收益法》面临民事处罚和潜在的刑事起诉。

主要交易所上市现状

1. 自 2024 年中期起， Coinbase UK Limited出现在 FCA 的加密资产登记册上，并保持有效的 AML/CTF 注册状态。

2. Kraken Financial Ltd也在英国管辖范围内上市并被授权提供加密资产交易和托管服务。

3. eToro (UK) Limited维持注册，但运营受到严格限制——在 2021 年 FCA 干预后，其英国实体不再向零售客户提供杠杆加密货币差价合约。

4. 币安的英国子公司Binance Markets Limited因未能满足与反洗钱缺陷相关的补救时间表要求，于 2023 年初被从 FCA 登记册中除名。

5. Uphold、Bitstamp 和 CoinJar UK 保持持续注册，在过去 18 个月内没有报告公共执法行动。

哪些情况不允许注册

1. 注册公司不能以暗示审慎监管或金融服务补偿计划（FSCS）下的投资者补偿范围的方式宣传自己“受FCA监管”。

2. 根据英国《2000 年金融服务和市场法》，未经单独授权，他们不得发行或推广不受监管的加密资产证券，例如代币化股票或债务工具。

3. 除非获得 FCA 的单独授权，否则任何注册的加密货币公司不得提供计息账户或以集体投资计划的形式提供质押奖励。

4. 广告限制适用：所有促销活动必须获得 FCA 授权个人的批准，并包含 2023 年金融促销令规定的标准化风险警告。

5. 托管服务提供商必须将客户加密资产与自营资产分开，并提交独立审计师的季度证明，以验证资产核对的准确性。

执法行动和公众警告

1. 自 2021 年以来，FCA 已针对 Bybit、OKX 和 KuCoin 等未注册平台发出超过 47 次公开警告，理由是在英国存在未经授权的推广和运营。

2. 2024 年第一季度，监管机构对 Coinjar UK 处以 120 万英镑罚款，原因是其 2020 年至 2022 年间开设的 14,000 个账户的客户尽职调查流程出现系统性失误。

3. 与国家犯罪局的联合行动查获了与一家注册交易所相关的 370 万英镑非法加密货币收益，该交易所的合规官员未能升级可疑交易。

4. 由于Crypto.com UK Ltd屡次不遵守实益所有权披露要求，FCA 于 2023 年底撤销了该公司的注册。

5. 所有注册公司必须公布年度公开披露信息，详细说明其反洗钱培训时间、可疑活动报告量和内部审计结果——这些文件可通过 FCA 网站公开访问。

常见问题解答

问：FCA 注册是否意味着如果兑换失败，我的加密资产会受到保护？不可以。加密资产不属于金融服务补偿计划的涵盖范围。 FCA 或任何英国政府机构均不会补偿因破产、黑客攻击或运营失败而造成的损失。

问：我可以在 FCA 注册的交易所交易 Bitcoin 期货或期权吗？仅当平台拥有作为衍生品交易场所的单独许可时。大多数注册的加密货币公司不持有此类许可；那些这样做的人必须在其加密注册号旁边显示明确的衍生授权号。

问：FCA 多久更新一次其加密资产登记册？登记册每天更新。每个条目都包含注册日期、上次审核以及权限或执行状态的任何更改的时间戳。

问：去中心化交易所（DEX）是否需要接受 FCA 注册？是的——如果他们在英国运营服务器，通过本地化域名或广告瞄准英国用户，或者雇用英国员工提供客户支持或营销职能。管辖权关系决定适用性，而不是权力下放架构。