什麼是VASP？加密公司需要哪些許可？

什麼是VASP？加密公司需要哪些許可？

在迅速發展的加密貨幣世界中，了解監管格局對於在該領域內運營的企業至關重要。您會遇到的關鍵術語之一是VASP ，它代表虛擬資產服務提供商。本文將深入研究VASP的含義，並探討加密公司可能需要合法和有效運營的各種許可證。

什麼是VASP？

VASP是一個代表另一個人進行以下活動的實體：

• 虛擬資產和法定貨幣之間的交換
• 一種或多種虛擬資產之間的交換
• 虛擬資產轉讓
• 保護和/或管理虛擬資產或工具，以控制虛擬資產
• 參與和提供與發行人要約和/或出售虛擬資產有關的金融服務

這些活動對於許多加密貨幣業務（例如交易所，錢包提供者和託管服務）的運營至關重要。 VASP一詞被國際監管機構（例如金融行動工作組（FATF））使用，以標準化處理虛擬資產的企業的分類。

為什麼VASP很重要？

將企業歸類為VASP之所以具有重要意義，是因為它使實體符合旨在防止洗錢，恐怖融資和其他金融犯罪的特定監管要求。這些法規因管轄權而異，但通常包括了解您的客戶（KYC）和反洗錢（AML）合規性措施。

加密公司所需的許可證

加密公司根據其運營和經營的司法管轄區，可能需要獲得各種許可。以下是加密公司可能需要的一些關鍵許可證：

貨幣發射機許可證

對於促進資金轉移（包括加密貨幣）的企業，通常需要匯票許可證。例如，在美國，每個州都有自己的法規，並在需要運營的每個州獲得貨幣發射機許可證。申請過程通常涉及：

• 向州財務監管機構提出申請
• 提供有關業務的詳細信息，包括其所有權結構和財務報表
• 進行背景調查
• 實施和維護KYC和AML政策
• 支付費用，該費用因州而異

虛擬貨幣許可證

一些司法管轄區，例如紐約，為處理虛擬貨幣的企業具有特定的許可。由紐約州金融服務部（NYDFS）發布的Bitlicense是一個重要的例子。要獲得一個bitlicense，公司必須：

• 提交詳細詳細介紹企業運營，合規政策和財務穩定性的全面申請
• 實施強大的網絡安全措施
• 遵守消費者保護法
• 支付申請費，這可能是可觀的

支付機構許可證

在歐盟中，促進付款服務（包括涉及加密貨幣的企業）可能需要支付機構許可證。許可由相關國家主管當局頒發，並要求：

• 詳細的商業計劃
• 財務穩健證明
• 提供的付款服務的描述
• 遵守有關支付服務和電子資金的歐盟法規

金融服務提供商許可證

在某些國家（例如澳大利亞），加密貨幣企業如果提供與虛擬資產相關的金融服務，則可能需要獲得金融服務提供商許可證。申請過程涉及：

• 向澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）提交申請
• 提供有關業務及其運營的詳細信息
• 證明遵守2001年《公司法》
• 支付申請費

如何確定需要哪些許可證

確定所需的許可證可能很複雜，因為這取決於業務的特定活動和其經營的司法管轄區。這裡有一些步驟來幫助加密公司瀏覽此過程：

• 進行監管評估：確定業務運營和研究每個司法管轄區的司法管轄區。
• 諮詢法律專家：與專門從事加密貨幣和財務法規的律師互動，以確保遵守所有相關法律。
• 實施合規計劃：制定和實施KYC，AML和其他合規計劃以符合監管標準。
• 申請許可證：提交必要許可證的申請，確保包括所有必需的文件和費用。

VASP及其許可的案例研究

為了說明這些概念的實際應用，讓我們看一些關於著名加密公司及其許可旅程的一些案例研究：

共同案件

Coinbase是世界上最大的加密貨幣交易所之一，已獲得全球運營的許多許可。在美國，Coinbase在多個州持有貨幣發射機許可證，並在紐約持有Bitlicense。在歐盟，Coinbase在幾個國家的支付機構許可下運營。該公司遵守這些法規對於其成功和擴張至關重要。

binance

Binance是加密貨幣領域的另一個主要參與者，由於其快速擴張和分散的性質，在某些司法管轄區獲得許可方面面臨著挑戰。但是，Binance已努力遵守法規，在澳大利亞獲得金融服務提供商許可證，並探索歐盟支付機構許可證的選擇。

克萊肯

Kraken是一個良好的加密貨幣交易所，也成功地瀏覽了許可景觀。 Kraken在美國各州持有貨幣發射機許可證，並在紐約獲得了Bitlicense。此外，Kraken在歐盟獲得了付款機構許可證，使其可以在整個地區提供服務。

常見問題

問：VASP可以在沒有任何許可的情況下運行嗎？

答：不，VASP必須遵守其經營司法管轄區的監管要求。沒有必要許可的情況下運營會導致嚴重的處罰，包括罰款和暫停商業活動。

問：獲得加密許可通常需要多長時間？

答：獲得加密許可證所需的時間因管轄權和申請的複雜性而有所不同。在美國，獲得貨幣發射機許可證可能需要幾個月到一年，而紐約的Bitlicense由於廣泛的要求可能需要一年多。

問：是否有對小型加密貨幣業務獲得許可的任何豁免？

答：一些司法管轄區為小型企業或經營有限的司法管轄區提供豁免或簡化的許可流程。但是，這些豁免是針對每個司法管轄區的特定的，應與法律顧問仔細審查。

問：國際法規如何影響VASP？

答：國際法規，例如FATF制定的法規，為各國製定自己的VASP法規提供了一個框架。跨境運作的VASP必須遵守每個司法管轄區的法規，這可能具有挑戰性，但對於法律運作至關重要。