什么是VASP？加密公司需要哪些许可？

VASP或虚拟资产服务提供商进行了加密活动，例如交换和转让，需要货币发射机和Bitlicense等许可才能进行法律运作。

2025/04/11 19:07

什么是VASP？加密公司需要哪些许可？

在迅速发展的加密货币世界中，了解监管格局对于在该领域内运营的企业至关重要。您会遇到的关键术语之一是VASP ，它代表虚拟资产服务提供商。本文将深入研究VASP的含义，并探讨加密公司可能需要合法和有效运营的各种许可证。

什么是VASP？

VASP是一个代表另一个人进行以下活动的实体：

• 虚拟资产和法定货币之间的交换
• 一种或多种虚拟资产之间的交换
• 虚拟资产转让
• 保护和/或管理虚拟资产或工具，以控制虚拟资产
• 参与和提供与发行人要约和/或出售虚拟资产有关的金融服务

这些活动对于许多加密货币业务（例如交易所，钱包提供者和托管服务）的运营至关重要。 VASP一词被国际监管机构（例如金融行动工作组（FATF））使用，以标准化处理虚拟资产的企业的分类。

为什么VASP很重要？

将企业归类为VASP之所以具有重要意义，是因为它使实体符合旨在防止洗钱，恐怖融资和其他金融犯罪的特定监管要求。这些法规因管辖权而异，但通常包括了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）合规性措施。

加密公司所需的许可证

加密公司根据其运营和经营的司法管辖区，可能需要获得各种许可。以下是加密公司可能需要的一些关键许可证：

货币发射机许可证

对于促进资金转移（包括加密货币）的企业，通常需要汇票许可证。例如，在美国，每个州都有自己的法规，并在需要运营的每个州获得货币发射机许可证。申请过程通常涉及：

• 向州财务监管机构提出申请
• 提供有关业务的详细信息，包括其所有权结构和财务报表
• 进行背景调查
• 实施和维护KYC和AML政策
• 支付费用，该费用因州而异

虚拟货币许可证

一些司法管辖区，例如纽约，为处理虚拟货币的企业具有特定的许可。由纽约州金融服务部（NYDFS）发布的Bitlicense是一个重要的例子。要获得一个bitlicense，公司必须：

• 提交详细详细介绍企业运营，合规政策和财务稳定性的全面申请
• 实施强大的网络安全措施
• 遵守消费者保护法
• 支付申请费，这可能是可观的

支付机构许可证

在欧盟中，促进付款服务（包括涉及加密货币的企业）可能需要支付机构许可证。许可由相关国家主管当局颁发，并要求：

• 详细的商业计划
• 财务稳健证明
• 提供的付款服务的描述
• 遵守有关支付服务和电子资金的欧盟法规

金融服务提供商许可证

在某些国家（例如澳大利亚），加密货币企业如果提供与虚拟资产相关的金融服务，则可能需要获得金融服务提供商许可证。申请过程涉及：

• 向澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提交申请
• 提供有关业务及其运营的详细信息
• 证明遵守2001年《公司法》
• 支付申请费

如何确定需要哪些许可证

确定所需的许可证可能很复杂，因为这取决于业务的特定活动和其经营的司法管辖区。这里有一些步骤来帮助加密公司浏览此过程：

• 进行监管评估：确定业务运营和研究每个司法管辖区的司法管辖区。
• 咨询法律专家：与专门从事加密货币和财务法规的律师互动，以确保遵守所有相关法律。
• 实施合规计划：制定和实施KYC，AML和其他合规计划以符合监管标准。
• 申请许可证：提交必要许可证的申请，确保包括所有必需的文件和费用。

VASP及其许可的案例研究

为了说明这些概念的实际应用，让我们看一些关于著名加密公司及其许可旅程的一些案例研究：

共同案件

Coinbase是世界上最大的加密货币交易所之一，已获得全球运营的许多许可。在美国，Coinbase在多个州持有货币发射机许可证，并在纽约持有Bitlicense。在欧盟，Coinbase在几个国家的支付机构许可下运营。该公司遵守这些法规对于其成功和扩张至关重要。

binance

Binance是加密货币领域的另一个主要参与者，由于其快速扩张和分散的性质，在某些司法管辖区获得许可方面面临着挑战。但是，Binance已努力遵守法规，在澳大利亚获得金融服务提供商许可证，并探索欧盟支付机构许可证的选择。

克莱肯

Kraken是一个良好的加密货币交易所，也成功地浏览了许可景观。 Kraken在美国各州持有货币发射机许可证，并在纽约获得了Bitlicense。此外，Kraken在欧盟获得了付款机构许可证，使其可以在整个地区提供服务。

常见问题

问：VASP可以在没有任何许可的情况下运行吗？

答：不，VASP必须遵守其经营司法管辖区的监管要求。没有必要许可的情况下运营会导致严重的处罚，包括罚款和暂停商业活动。

问：获得加密许可通常需要多长时间？

答：获得加密许可证所需的时间因管辖权和申请的复杂性而有所不同。在美国，获得货币发射机许可证可能需要几个月到一年，而纽约的Bitlicense由于广泛的要求可能需要一年多。

问：是否有对小型加密货币业务获得许可的任何豁免？

答：一些司法管辖区为小型企业或经营有限的司法管辖区提供豁免或简化的许可流程。但是，这些豁免是针对每个司法管辖区的特定的，应与法律顾问仔细审查。

问：国际法规如何影响VASP？

答：国际法规，例如FATF制定的法规，为各国制定自己的VASP法规提供了一个框架。跨境运作的VASP必须遵守每个司法管辖区的法规，这可能具有挑战性，但对于法律运作至关重要。