Was ist VASP? Welche Lizenzen brauchen Kryptounternehmen?

Was ist VASP? Welche Lizenzen brauchen Kryptounternehmen?

In der sich schnell entwickelnden Welt der Kryptowährungen ist das Verständnis der regulatorischen Landschaft von entscheidender Bedeutung für Unternehmen, die in diesem Bereich tätig sind. Einer der wichtigsten Begriffe, auf die Sie stoßen, ist VASP , das für den Virtual Asset Service Provider steht. Dieser Artikel wird sich mit der VASP befassen und die verschiedenen Lizenzen untersuchen, die Kryptounternehmen möglicherweise für legal und effektiv arbeiten müssen.

Was ist ein VASP?

Ein VASP ist ein Unternehmen, das eine oder mehrere der folgenden Aktivitäten im Namen einer anderen Person durchführt:

• Austausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat -Währungen
• Austausch zwischen einer oder mehreren Formen virtueller Vermögenswerte
• Übertragung virtueller Vermögenswerte
• Sicherung und/oder Verabreichung von virtuellen Vermögenswerten oder Instrumenten, die die Kontrolle über virtuelle Vermögenswerte ermöglichen
• Teilnahme an und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot eines Emittenten und/oder dem Verkauf eines virtuellen Vermögenswerts

Diese Aktivitäten sind von zentraler Bedeutung für den Betrieb vieler Kryptowährungsunternehmen wie Börsen, Brieftaschenanbieter und Depotsdienste. Der Begriff VASP wird von internationalen Aufsichtsbehörden wie der Financial Action Task Force (FATF) verwendet, um die Klassifizierung von Unternehmen zu standardisieren, die sich mit virtuellen Vermögenswerten befassen.

Warum ist Vasp wichtig?

Die Klassifizierung eines Unternehmens als VASP ist von Bedeutung, da es das Unternehmen zu spezifischen behördlichen Anforderungen untersucht, um Geldwäsche, Terroristenfinanzierung und andere Finanzverbrechen zu verhindern. Diese Vorschriften variieren je nach Zuständigkeit, beinhalten jedoch im Allgemeinen wissen Sie, dass Ihre Kundenkonformitätsmaßnahmen (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) bekannt sind.

Lizenzen, die für Kryptounternehmen erforderlich sind

Kryptounternehmen müssen je nach Betrieb und den Gerichtsbarkeiten, in denen sie tätig sind, möglicherweise verschiedene Lizenzen erhalten. Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Lizenzen, die Krypto -Unternehmen benötigen könnten:

Geldtransmitterlizenz

Für Unternehmen, die die Übertragung von Geldern, einschließlich Kryptowährungen, erleichtern, ist häufig eine Geldsendungslizenz erforderlich. In den Vereinigten Staaten beispielsweise hat jeder Staat seine eigenen Vorschriften, und die Erlangung einer Geldsendungslizenz in jedem Staat, in dem das Unternehmen tätig ist, ist erforderlich. Der Bewerbungsprozess umfasst normalerweise:

• Einreichung eines Antrags bei der Finanzregulierungsbehörde des Staates
• Bereitstellung detaillierter Informationen über das Unternehmen, einschließlich seiner Eigentumsstruktur und des Jahresabschlusses
• Eine Hintergrundüberprüfung unterziehen
• Implementierung und Aufrechterhaltung der KYC- und AML -Richtlinien
• Eine Gebühr bezahlen, die je nach Staat variiert

Lizenz für virtuelle Währung

Einige Gerichtsbarkeiten wie New York haben spezifische Lizenzen für Unternehmen, die sich mit virtuellen Währungen befassen. Das Bitlicense , herausgegeben vom New York State Department of Financial Services (NYDFS), ist ein herausragendes Beispiel. Um ein wenig zu erhalten, muss ein Unternehmen:

• Geben Sie eine umfassende Bewerbung ein, in der die Geschäftstätigkeit, die Compliance -Richtlinien und die finanzielle Stabilität des Unternehmens beschrieben werden
• Implementieren Sie robuste Cybersicherheitsmaßnahmen
• Einhalten Sie den Verbraucherschutzgesetzen ein
• Zahlen Sie eine Antragsgebühr, die erheblich sein kann

Zahlungseinrichtungslizenz

In der Europäischen Union kann für Unternehmen, die die Zahlungsdienste erleichtern, einschließlich solcher, an denen Kryptowährungen beteiligt sind, eine Zahlungsinstitut -Lizenz benötigt. Die Lizenz wird von der zuständigen nationalen zuständigen Behörde ausgestellt und verlangt:

• Ein detaillierter Geschäftsplan
• Beweis der finanziellen Klanglosigkeit
• Eine Beschreibung der zu erbringenden Zahlungsdienste
• Einhaltung der EU -Vorschriften für Zahlungsdienste und elektronisches Geld

Lizenz für Finanzdienstleistungsanbieter

In einigen Ländern wie Australien müssen Krypto -Unternehmen möglicherweise eine Lizenz für Finanzdienstleistungen erhalten, wenn sie Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten anbieten. Der Bewerbungsprozess umfasst:

• Einreichen eines Antrags bei der australischen Wertpapier- und Investmentkommission (ASIC)
• Bereitstellung detaillierter Informationen über das Geschäft und seine Operationen
• Einhaltung des Corporations Act 2001 nachweisen
• Zahlen einer Antragsgebühr

Wie Sie bestimmen, welche Lizenzen benötigt werden

Die Ermittlung der erforderlichen Lizenzen kann komplex sein, da dies von den spezifischen Aktivitäten des Geschäfts und den Gerichtsbarkeiten abhängt, in denen es tätig ist. Hier sind einige Schritte, um Kryptounternehmen zu helfen, diesen Prozess zu navigieren:

• Führen Sie eine regulatorische Bewertung durch : Identifizieren Sie die Gerichtsbarkeiten, in denen das Unternehmen tätig ist, und untersuchen Sie die spezifischen regulatorischen Anforderungen für jeweils.
• Wenden Sie sich an Rechtsexperten : Beschäftige dich mit Anwälten, die sich auf Kryptowährung und finanzielle Vorschriften spezialisiert haben, um die Einhaltung aller relevanten Gesetze zu gewährleisten.
• Compliance -Programme implementieren : Entwickeln und Implementieren von KYC-, AML- und anderen Compliance -Programmen, um die regulatorischen Standards zu erfüllen.
• Beantragen von Lizenzen : Einreichen von Anträgen für die erforderlichen Lizenzen einreichen und sicherstellen, dass alle erforderlichen Dokumentationen und Gebühren enthalten sind.

Fallstudien von VASPS und deren Lizenzierung

Um die praktische Anwendung dieser Konzepte zu veranschaulichen, schauen wir uns einige Fallstudien bekannter Kryptounternehmen und ihrer Lizenzreisen an:

Coinbase

Coinbase , einer der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, hat zahlreiche Lizenzen erhalten, um global zu operieren. In den Vereinigten Staaten hält Coinbase in mehreren Bundesstaaten Geldtransmitterlizenzen und in New York ein wenig. In der EU arbeitet Coinbase in mehreren Ländern im Rahmen einer Zahlungsinstitutlizenz. Die Einhaltung dieser Vorschriften des Unternehmens war entscheidend für den Erfolg und die Expansion.

Binance

Binance , ein weiterer wichtiger Akteur im Krypto -Bereich, war aufgrund seiner raschen Expansion und der dezentralen Natur in bestimmten Ländern vor Herausforderungen bei der Erlangung von Lizenzen in bestimmten Ländern gestellt. Binance hat jedoch Anstrengungen unternommen, um die Vorschriften einzuhalten, eine Finanzdienstleistungslizenz in Australien zu erhalten und Optionen für eine Zahlungsinstitutlizenz in der EU zu erkunden.

Krake

Kraken , ein gut etablierter Kryptowährungsaustausch, hat auch die Lizenzlandschaft erfolgreich navigiert. Kraken hält in verschiedenen US -Bundesstaaten Geldtransmitterlizenzen und hat in New York ein wenig erlangt. Darüber hinaus hat Kraken in der EU eine Lizenz für Zahlungsinstitutionen gesichert, die es ihm ermöglicht, seine Dienstleistungen in der gesamten Region anzubieten.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ein VASP ohne Lizenzen arbeiten?

A: Nein, ein VASP muss den regulatorischen Anforderungen der Gerichtsbarkeiten, in denen sie arbeitet, entsprechen. Der Betrieb ohne die erforderlichen Lizenzen kann zu schwerwiegenden Strafen führen, einschließlich Bußgeldern und der Aussetzung von Geschäftstätigkeiten.

F: Wie lange dauert es normalerweise, bis eine Krypto -Lizenz erhält?

A: Die Zeit, die erforderlich ist, um eine Krypto -Lizenz zu erhalten, variiert je nach Zuständigkeit und Komplexität des Antrags. In den USA kann die Erlangung einer Geldsendungslizenz mehrere Monate bis zu einem Jahr dauern, während ein bisschen in New York aufgrund der umfangreichen Anforderungen über ein Jahr dauern kann.

F: Gibt es Ausnahmen für kleine Kryptounternehmen, wenn es darum geht, Lizenzen zu erhalten?

A: Einige Gerichtsbarkeiten bieten Ausnahmen oder vereinfachte Lizenzprozesse für kleine Unternehmen oder solche mit begrenzten Betriebsabläufen. Diese Ausnahmen sind jedoch spezifisch für jede Gerichtsbarkeit und sollten sorgfältig mit einem Rechtsbeistand überprüft werden.

F: Wie wirken sich internationale Vorschriften auf VASPS aus?

A: Internationale Vorschriften, wie sie vom FATF festgelegt werden, bieten Ländern einen Rahmen für die Entwicklung ihrer eigenen VASP -Vorschriften. VASPS, die über Grenzen hinweg arbeiten, müssen den Vorschriften jeder Gerichtsbarkeit einhalten, die eine Herausforderung sein können, aber für die juristische Operation von wesentlicher Bedeutung sind.