vaspとは何ですか？暗号会社にはどのようなライセンスが必要ですか？

vaspとは何ですか？暗号会社にはどのようなライセンスが必要ですか？

急速に進化する暗号通貨の世界では、この分野で活動する企業にとって、規制環境を理解することが重要です。あなたが出会う重要な用語の1つは、仮想資産サービスプロバイダーの略であるVaspです。この記事では、VASPが何であるかを掘り下げ、暗号企業が合法かつ効果的に運営するために必要なさまざまなライセンスを調査します。

VASPとは何ですか？

VASPは、他の人に代わって次の活動の1つ以上を実施するエンティティです。

• 仮想資産とフィアット通貨との間の交換
• 仮想資産の1つ以上の形式間で交換します
• 仮想資産の転送
• 仮想資産または機器の安全および/または管理を可能にする機器の管理
• 発行者の申し出および/または仮想資産の販売に関連する金融サービスへの参加と提供

これらの活動は、取引所、ウォレットプロバイダー、保管サービスなど、多くの暗号通貨ビジネスの運営の中心です。 VASPという用語は、仮想資産を扱う企業の分類を標準化するために、Financial Action Task Force（FATF）などの国際規制機関によって使用されます。

なぜVASPが重要なのですか？

VASPとしてのビジネスの分類は、マネーロンダリング、テロ融資、およびその他の金融犯罪の防止を目的とした特定の規制要件にエンティティを課しているため、重要です。これらの規制は管轄区域によって異なりますが、一般に顧客の知識（KYC）およびマネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）コンプライアンス測定が含まれます。

暗号会社に必要なライセンス

暗号企業は、運営と運営の管轄区域に応じて、さまざまなライセンスを取得する必要がある場合があります。以下は、暗号企業が必要とするかもしれない主要なライセンスの一部です。

送金ライセンス

暗号通貨を含む資金の譲渡を促進する企業には、多くの場合、送金ライセンスが必要です。たとえば、米国では、各州には独自の規制があり、会社が運営する各州で送金ライセンスを取得しています。通常、申請プロセスには以下が含まれます。

• 州の金融規制当局に申請を提出します
• 所有構造や財務諸表など、ビジネスに関する詳細情報を提供する
• 背景チェックを受けています
• KYCおよびAMLポリシーの実装と維持
• 州によって異なる料金を支払う

仮想通貨ライセンス

ニューヨークなどの一部の管轄区域には、仮想通貨を扱う企業に具体的なライセンスがあります。ニューヨーク州金融サービス省（NYDFS）によって発行されたBitlicenseは、顕著な例です。ビットリセンスを取得するには、会社は次のことをしなければなりません。

• ビジネスの運用、コンプライアンスポリシー、および財務の安定性を詳述する包括的なアプリケーションを提出する
• 堅牢なサイバーセキュリティ測定を実装します
• 消費者保護法を遵守します
• 申請料を支払うことができます

支払い機関ライセンス

欧州連合では、暗号通貨を含むものを含む支払いサービスを促進する企業には、支払い機関のライセンスが必要になる場合があります。ライセンスは、関連する国家管轄当局によって発行され、次のことが必要です。

• 詳細なビジネスプラン
• 経済的健全性の証拠
• 提供される支払いサービスの説明
• 支払いサービスと電子マネーに関するEU規制の遵守

金融サービスプロバイダーライセンス

オーストラリアなどの一部の国では、Cryptoビジネスは、仮想資産に関連する金融サービスを提供する場合、金融サービスプロバイダーライセンスを取得する必要がある場合があります。申請プロセスには次のものが含まれます。

• オーストラリア証券投資委員会（ASIC）に申請書を提出する
• ビジネスとその運用に関する詳細情報を提供します
• 2001年企業法のコンプライアンスの実証
• 申請料を支払う

どのライセンスが必要かを判断する方法

どのライセンスが必要かを決定することは複雑になる可能性があります。これは、事業の特定の活動とそれが運営されている管轄区域に依存するためです。暗号企業がこのプロセスをナビゲートできるようにするためのいくつかのステップを次に示します。

• 規制評価を実施する：事業が運営する管轄区域を特定し、それぞれの特定の規制要件を調査します。
• 法律専門家に相談する：暗号通貨と財務規制を専門とする弁護士と関わり、関連するすべての法律の遵守を確保します。
• コンプライアンスプログラムの実装：規制基準を満たすために、KYC、AML、およびその他のコンプライアンスプログラムを開発および実装します。
• ライセンスの申請：必要なライセンスの申請書を送信し、必要なすべてのドキュメントと料金が含まれていることを確認します。

VASPとそのライセンスのケーススタディ

これらの概念の実用的な応用を説明するために、有名な暗号企業とそのライセンスの旅のいくつかのケーススタディを見てみましょう。

コインベース

世界最大の暗号通貨交換の1つであるCoinbaseは、世界的に運営するために多数のライセンスを取得しています。米国では、Coinbaseは複数の州で送金ライセンスを保持しており、ニューヨークではBitlicenseを保有しています。 EUでは、Coinbaseはいくつかの国の支払い機関ライセンスの下で運営されています。同社のこれらの規制への遵守は、その成功と拡大に不可欠です。

バイナンス

暗号分野のもう1つの主要なプレーヤーであるBinanceは、急速な拡大と分散型の性質のために、特定の管轄区域でライセンスを取得する際に課題に直面しています。ただし、Binanceは規制に準拠し、オーストラリアで金融サービスプロバイダーライセンスの取得、EUでの支払い機関ライセンスのオプションを模索する努力をしています。

Kraken

確立された暗号通貨交換であるKrakenは、ライセンスの状況をうまくナビゲートしました。 Krakenは、米国のさまざまな州で送金免許を保持しており、ニューヨークでBitlicenseを取得しています。さらに、KrakenはEUで支払い機関ライセンスを確保し、地域全体でサービスを提供できるようにしました。

よくある質問

Q：免許なしでVASPは動作できますか？

A：いいえ、VASPは、それが動作する管轄区域の規制要件に準拠する必要があります。必要なライセンスなしで運営すると、罰金や事業活動の停止など、深刻な罰則が発生する可能性があります。

Q：暗号ライセンスを取得するのに通常どのくらい時間がかかりますか？

A：暗号ライセンスの取得に必要な時間は、管轄権とアプリケーションの複雑さによって異なります。米国では、送金ライセンスを取得するには数ヶ月から1年かかることがありますが、ニューヨークのビットリセンスには、広範な要件があるため、1年以上かかる場合があります。

Q：小規模な暗号企業がライセンスを取得することからの免除はありますか？

A：一部の管轄区域では、中小企業または操作が限られている企業の免除または簡素化されたライセンスプロセスを提供します。ただし、これらの免除は各管轄権に固有であり、弁護士と慎重に検討する必要があります。

Q：国際規制はVASPにどのように影響しますか？

A：FATFが設定したものなどの国際規制は、国が独自のVASP規制を開発するための枠組みを提供します。国境を越えて動作するVASPは、各管轄区域の規制に準拠する必要があります。これは困難な場合がありますが、法的運営には不可欠です。