Qu'est-ce que Vasp? De quelles licences les entreprises cryptographiques ont-elles besoin?

VASP, ou fournisseur de services d'actifs virtuels, mène des activités cryptographiques comme l'échange et le transfert, nécessitant des licences comme l'émetteur monétaire et la bit appliquée pour l'exploitation juridique.

Apr 11, 2025 at 07:07 pm

Qu'est-ce que Vasp? De quelles licences les entreprises cryptographiques ont-elles besoin?

Dans le monde en évolution rapide des crypto-monnaies, la compréhension du paysage réglementaire est cruciale pour les entreprises opérant dans cet espace. L'un des termes clés que vous rencontrerez est Vasp , qui signifie Virtual Asset Service Provider. Cet article se plongera dans ce qu'est un VASP et explorera les diverses licences dont les sociétés de crypto pourraient avoir besoin pour opérer légalement et efficacement.

Qu'est-ce qu'un VASP?

Un VASP est une entité qui mène une ou plusieurs des activités suivantes au nom d'une autre personne:

• Échange entre les actifs virtuels et les monnaies fiduciaires
• Échange entre une ou plusieurs formes d'actifs virtuels
• Transfert d'actifs virtuels
• Sécurité et / ou administration des actifs virtuels ou des instruments permettant le contrôle des actifs virtuels
• Participer et fournir des services financiers liés à l'offre et / ou à la vente d'un actif virtuel

Ces activités sont au cœur des opérations de nombreuses entreprises de crypto-monnaie, telles que les échanges, les prestataires de portefeuilles et les services de garde. Le terme VASP est utilisé par les organismes de réglementation internationaux, tels que le Financial Action Task Force (FATF), pour normaliser la classification des entreprises traitant des actifs virtuels.

Pourquoi VASP est-il important?

La classification d'une entreprise en tant que VASP est importante car elle soumet l'entité à des exigences réglementaires spécifiques visant à prévenir le blanchiment d'argent, le financement terroriste et d'autres délits financiers. Ces réglementations varient selon la juridiction, mais incluent généralement les mesures de conformité au client de votre client (KYC) et anti-blanchiment (AML).

Licences requises pour les entreprises cryptographiques

Les entreprises de crypto, selon leurs opérations et les juridictions dans lesquelles elles opèrent, peuvent avoir besoin d'obtenir diverses licences. Voici quelques-unes des licences clés dont les entreprises cryptographiques pourraient avoir besoin:

Licence d'émetteur d'argent

Une licence d'émetteur d'argent est souvent requise pour les entreprises qui facilitent le transfert de fonds, y compris les crypto-monnaies. Aux États-Unis, par exemple, chaque État a ses propres réglementations et l'obtention d'une licence d'émetteur d'argent dans chaque État où l'entreprise opère est nécessaire. Le processus d'application implique généralement:

• Dépôt d'une demande auprès de l'autorité de réglementation financière de l'État
• Fournir des informations détaillées sur l'entreprise, y compris sa structure de propriété et ses états financiers
• Subir une vérification des antécédents
• Mise en œuvre et maintien des politiques KYC et AML
• Payer des frais, qui varient selon l'État

Licence de devise virtuelle

Certaines juridictions, comme New York, ont des licences spécifiques pour les entreprises traitant des monnaies virtuelles. Le BitLidense , publié par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS), est un exemple de premier plan. Pour obtenir une bit appliquant, une entreprise doit:

• Soumettez une demande complète détaillant les opérations de l'entreprise, les politiques de conformité et la stabilité financière
• Mettre en œuvre des mesures de cybersécurité robustes
• Respectez les lois sur la protection des consommateurs
• Payer des frais de demande, qui peuvent être substantiels

Licence d'institution de paiement

Dans l'Union européenne, une licence d'institution de paiement peut être requise pour les entreprises qui facilitent les services de paiement, y compris ceux impliquant des crypto-monnaies. La licence est délivrée par l'autorité nationale compétente concernée et exige:

• Un plan d'affaires détaillé
• Preuve de solidité financière
• Une description des services de paiement à fournir
• Conformité aux réglementations de l'UE sur les services de paiement et l'argent électronique

Licence de fournisseur de services financiers

Dans certains pays, comme l'Australie, les entreprises cryptographiques peuvent avoir besoin d'obtenir une licence de fournisseur de services financiers si elles offrent des services financiers liés aux actifs virtuels. Le processus de demande implique:

• Soumettre une demande à l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Fournir des informations détaillées sur l'entreprise et ses opérations
• Démontrer la conformité à la loi de 2001 sur les sociétés
• Payer des frais de demande

Comment déterminer les licences nécessaires

La détermination des licences requises peut être complexe, car elle dépend des activités spécifiques de l'entreprise et des juridictions dans lesquelles elle opère. Voici quelques étapes pour aider les entreprises cryptographiques à naviguer dans ce processus:

• Effectuer une évaluation réglementaire : identifier les juridictions dans lesquelles l'entreprise opère et rechercher les exigences réglementaires spécifiques pour chacune.
• Consultez des experts juridiques : engagez-vous avec des avocats spécialisés dans la crypto-monnaie et les réglementations financières pour garantir la conformité à toutes les lois pertinentes.
• Mettre en œuvre des programmes de conformité : développer et mettre en œuvre KYC, AML et d'autres programmes de conformité pour respecter les normes réglementaires.
• Demandez des licences : soumettre des demandes pour les licences nécessaires, en garantissant que tous les documents et frais requis sont inclus.

Études de cas sur les vasques et leur licence

Pour illustrer l'application pratique de ces concepts, examinons quelques études de cas de sociétés cryptographiques bien connues et de leurs voyages de licence:

Coincement

Coinbase , l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde, a obtenu de nombreuses licences pour opérer à l'échelle mondiale. Aux États-Unis, Coinbase détient des licences d'émetteur d'argent dans plusieurs États et une bit appliquant à New York. Dans l'UE, Coinbase opère sous une licence d'institution de paiement dans plusieurs pays. La conformité de la société à ces réglementations a été cruciale pour son succès et son expansion.

Binance

Binance , un autre acteur majeur de l'espace cryptographique, a été confronté à des défis pour obtenir des licences dans certaines juridictions en raison de son expansion rapide et de sa nature décentralisée. Cependant, Binance a fait des efforts pour se conformer aux réglementations, à obtenir une licence de fournisseur de services financiers en Australie et à explorer des options pour une licence d'institution de paiement dans l'UE.

Kraken

Kraken , un échange de crypto-monnaie bien établi, a également réussi le paysage des licences avec succès. Kraken détient des licences d'émetteur d'argent dans divers États américains et a obtenu une bit appliquant à New York. De plus, Kraken a obtenu une licence d'institution de paiement dans l'UE, lui permettant d'offrir ses services dans toute la région.

Questions fréquemment posées

Q: Un VASP peut-il fonctionner sans aucune licence?

R: Non, un VASP doit se conformer aux exigences réglementaires des juridictions dans lesquelles elle opère. Le fonctionnement sans les licences nécessaires peut entraîner de graves sanctions, y compris les amendes et la suspension des activités commerciales.

Q: Combien de temps faut-il généralement pour obtenir une licence de cryptographie?

R: Le temps nécessaire pour obtenir une licence de crypto varie selon la juridiction et la complexité de l'application. Aux États-Unis, l'obtention d'une licence d'émetteur en argent peut prendre plusieurs mois à un an, tandis qu'une bit appliquant à New York peut prendre plus d'un an en raison des exigences approfondies.

Q: Y a-t-il des exemptions pour les petites entreprises cryptographiques d'obtenir des licences?

R: Certaines juridictions offrent des exemptions ou des processus de licence simplifiés pour les petites entreprises ou ceux qui ont des opérations limitées. Cependant, ces exemptions sont spécifiques à chaque juridiction et doivent être soigneusement examinées avec un conseiller juridique.

Q: Comment les réglementations internationales affectent-elles les VALP?

R: Les réglementations internationales, telles que celles établies par le FATF, fournissent un cadre aux pays pour développer leurs propres réglementations ALP. Les VALP opérant à travers les frontières doivent se conformer aux réglementations de chaque juridiction, ce qui peut être difficile mais est essentiel pour le fonctionnement juridique.