VASP 란 무엇입니까? 암호화 회사는 어떤 라이센스가 필요합니까?

VASP 란 무엇입니까? 암호화 회사는 어떤 라이센스가 필요합니까?

빠르게 진화하는 암호 화폐의 세계에서, 규제 환경을 이해하는 것은이 공간 내에서 운영되는 비즈니스에 중요합니다. 가상 자산 서비스 제공 업체를 나타내는 VASP 입니다. 이 기사는 VASP가 무엇인지 조사하고 암호화 회사가 합법적이고 효과적으로 운영 해야하는 다양한 라이센스를 탐색합니다.

vasp 란 무엇입니까?

VASP는 다른 사람을 대신하여 다음 활동 중 하나 이상을 수행하는 실체입니다.

• 가상 자산과 화폐 통화 사이의 교환
• 하나 이상의 가상 자산 형태를 교환합니다
• 가상 자산의 양도
• 가상 자산 또는 가상 자산을 제어 할 수있는 가상 자산 또는 기기의 안전 유지 및/또는 관리
• 발행자 제안 및/또는 가상 자산 판매와 관련된 금융 서비스 참여 및 제공

이러한 활동은 거래소, 지갑 제공 업체 및 관리 서비스와 같은 많은 암호 화폐 비즈니스의 운영의 핵심입니다. VASP라는 용어는 FATF (Financial Action Task Force)와 같은 국제 규제 기관에서 가상 자산을 다루는 비즈니스 분류를 표준화하는 데 사용됩니다.

VASP가 중요한 이유는 무엇입니까?

비즈니스를 VASP 로 분류하는 것은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄를 예방하기위한 특정 규제 요구 사항에 적용되기 때문에 중요합니다. 이러한 규정은 관할권에 따라 다르지만 일반적으로 고객 (KYC) 및 자금 세탁 방지 (AML) 준수 조치를 포함합니다.

암호화 회사에 필요한 라이센스

암호화 회사는 운영 및 운영 관할 구역에 따라 다양한 라이센스를 얻어야 할 수도 있습니다. 다음은 암호화 회사가 필요할 수있는 주요 라이센스 중 일부입니다.

머니 송신기 라이센스

암호 화폐를 포함하여 자금 양도를 촉진하는 기업에는 자금 송신기 라이센스가 종종 필요합니다. 예를 들어, 미국에서는 각 주에 자체 규정이 있으며 회사가 운영하는 각 주에서 자금 송신기 라이센스를 얻습니다. 신청 절차에는 일반적으로 다음과 관련이 있습니다.

• 주정부의 금융 규제 기관에 신청서를 제출합니다
• 소유권 구조 및 재무 제표를 포함하여 비즈니스에 대한 자세한 정보 제공
• 배경 점검을 받고 있습니다
• KYC 및 AML 정책 구현 및 유지 관리
• 주마다 다릅니다

가상 통화 라이센스

뉴욕과 같은 일부 관할 구역에는 가상 통화를 다루는 비즈니스에 대한 특정 라이센스가 있습니다. NYDFS (New York State Financial Services)가 발행 한 Bitlicense 가 두드러진 예입니다. Bitlicense를 얻으려면 회사는 다음과 같습니다.

• 비즈니스 운영, 규정 준수 정책 및 재무 안정성을 자세히 설명하는 포괄적 인 응용 프로그램 제출
• 강력한 사이버 보안 조치를 구현하십시오
• 소비자 보호법을 준수합니다
• 신청 수수료를 지불하면 상당 할 수 있습니다

지불 기관 라이센스

유럽 ​​연합에서는 암호 화폐와 관련된 서비스를 포함하여 지불 서비스를 촉진하는 기업에 지불 기관 라이센스가 필요할 수 있습니다. 라이센스는 관련 국가 관할 기관이 발행하며 다음을 요구합니다.

• 상세한 사업 계획
• 재정적 건전성의 증거
• 제공 될 지불 서비스에 대한 설명
• 지불 서비스 및 전자 자금에 대한 EU 규정 준수

금융 서비스 제공 업체 라이센스

호주와 같은 일부 국가에서 암호화 비즈니스는 가상 자산과 관련된 금융 서비스를 제공하는 경우 금융 서비스 제공 업체 라이센스를 얻어야 할 수도 있습니다. 신청 절차에는 다음이 포함됩니다.

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission)에 신청서 제출
• 비즈니스 및 운영에 대한 자세한 정보를 제공합니다
• Corporations Act 2001의 준수를 보여줍니다
• 신청 수수료를 지불합니다

필요한 라이센스를 결정하는 방법

비즈니스의 특정 활동과 운영되는 관할 구역에 따라 필요한 라이센스를 결정하는 것은 복잡 할 수 있습니다. 암호화 회사 가이 프로세스를 탐색하는 데 도움이되는 몇 가지 단계는 다음과 같습니다.

• 규제 평가 수행 : 비즈니스가 운영되는 관할 구역을 식별하고 각각의 특정 규제 요구 사항을 연구하십시오.
• 법률 전문가와 상담 : 암호 화폐 및 금융 규정을 전문으로하는 변호사와 참여하여 모든 관련 법률을 준수하십시오.
• 규정 준수 프로그램 구현 : 규제 표준을 충족하기 위해 KYC, AML 및 기타 규정 준수 프로그램을 개발하고 구현하십시오.
• 라이센스 신청 : 필요한 라이센스에 대한 신청서를 제출하여 필요한 모든 서류 및 수수료가 포함되어 있는지 확인하십시오.

VASP 및 라이센스의 사례 연구

이러한 개념의 실제 적용을 설명하기 위해 잘 알려진 암호화 회사와 라이센스 여행에 대한 몇 가지 사례 연구를 살펴 보겠습니다.

코인베이스

세계에서 가장 큰 암호 화폐 거래소 중 하나 인 Coinbase는 전 세계적으로 운영 할 수많은 라이센스를 얻었습니다. 미국에서는 Coinbase가 여러 주에서 머니 송신기 라이센스를 보유하고 뉴욕에서는 Bitlicense를 보유하고 있습니다. EU에서 Coinbase는 여러 국가의 지불 기관 라이센스에 따라 운영됩니다. 회사의 이러한 규정 준수는 성공과 확장에 중요했습니다.

이항

암호화 공간의 또 다른 주요 업체 인 Binance는 급속한 확장과 분산 된 특성으로 인해 특정 관할 구역에서 라이센스를 얻는 데 어려움을 겪었습니다. 그러나 Binance는 규정을 준수하고 호주에서 금융 서비스 제공 업체 라이센스를 얻고 EU의 지불 기관 라이센스 옵션을 탐색하기 위해 노력했습니다.

크라켄

잘 확립 된 cryptocurrency exchange 인 Kraken은 라이센스 환경을 성공적으로 탐색했습니다. Kraken은 미국 여러 주에서 머니 송신기 라이센스를 보유하고 있으며 뉴욕에서 Bitlicense를 얻었습니다. 또한 Kraken은 EU에서 지불 기관 라이센스를 확보하여 지역 전역에 서비스를 제공 할 수있었습니다.

자주 묻는 질문

Q : 라이센스없이 VASP가 작동 할 수 있습니까?

A : 아니요, VASP는 운영되는 관할 구역의 규제 요건을 준수해야합니다. 필요한 라이센스없이 운영하면 벌금 및 비즈니스 활동 중단을 포함한 심각한 처벌이 발생할 수 있습니다.

Q : 암호화 라이센스를 얻는 데 일반적으로 얼마나 걸립니까?

A : 암호화 라이센스를 얻는 데 필요한 시간은 관할권과 신청서의 복잡성에 따라 다릅니다. 미국에서는 화폐 송신기 라이센스를 얻는 데 몇 개월에서 1 년이 걸릴 수 있으며, 뉴욕의 Bitlicense는 광범위한 요구 사항으로 인해 1 년을 초과 할 수 있습니다.

Q : 소규모 암호화 기업이 라이센스를 얻지 못하는 면제가 있습니까?

A : 일부 관할 구역은 소기업 또는 운영이 제한된 소기업을위한 면제 또는 단순화 된 라이센스 프로세스를 제공합니다. 그러나 이러한 면제는 각 관할권에 따라 다르며 법률 고문으로 신중하게 검토해야합니다.

Q : 국제 규정은 VASP에 어떤 영향을 미칩니 까?

A : FATF가 정한 국제 규정은 국가가 자체 VASP 규정을 개발할 수있는 프레임 워크를 제공합니다. 국경을 가로 질러 운영되는 VASP는 각 관할권의 규정을 준수해야하며, 이는 어려울 수 있지만 법적 운영에는 필수적입니다.