Defi的FATF政策是什麼？

FATF的指南將DEFI平台定義為VASP，要求他們實施客戶盡職調查，交易監控以及可疑活動報告措施，以打擊洗錢和恐怖主義融資。

2025/02/17 08:06

Defi的FATF政策：綜合指南

要點：

• FATF對虛擬資產和VASP的定義
• FATF對Defi平台的建議
• FATF的旅行規則及其在Defi中的實施
• FATF政策對Defi採用的影響
• 關於DEFI的FATF政策的常見問題解答

FATF對虛擬資產和VASP的定義

金融行動工作組（FATF）是一個政府間組織，為打擊洗錢和恐怖分子融資的標准設定了標準。 2019年，FATF發布了一份指導文件，定義了虛擬資產和虛擬資產服務提供商（VASP）。

虛擬資產：可以通過電子方式傳輸和存儲的價值數字表示，而不是法定招標。這包括加密貨幣，Stablecoins和安全令牌。

VASP：提供與虛擬資產相關的服務的實體，例如交易所，保管人和付款處理器。

FATF對VASP的定義很廣，包括廣泛的實體，包括Defi平台。

FATF對Defi平台的建議

FATF已針對Defi平台發布了幾項建議，以減輕洗錢和恐怖融資風險。這些建議包括：

• 實施客戶盡職調查（CDD）程序以驗證用戶的身份。
• 建立交易監控系統以檢測可疑活動。
• 向執法部門報告可疑交易。
• 與執法和監管機構合作進行調查。

FATF的建議基於基於風險的方法和相稱性的原則。這意味著Defi平台應實施與他們面臨的風險相稱的措施。

FATF的旅行規則及其在Defi中的實施

旅行規則是FATF建議，要求VASP收集和共享有關虛擬資產轉移原點和目的地的信息。此信息包括發件人和收件人的姓名，地址和帳號。

旅行規則旨在防止使用虛擬資產用於洗錢和恐怖籌集資金。它目前正在全球VASP（包括Defi平台）實施。

在DEFI中實施旅行規則存在許多挑戰。一個挑戰是缺乏收集和共享信息的集中權力。另一個挑戰是Defi用戶的隱私問題。

儘管面臨這些挑戰，FATF仍在使用Defi平台來開發解決方案，以有效實施旅行規則。

FATF政策對Defi採用的影響

FATF對DEFI的政策可能會對採用Defi的採用產生重大影響。通過增加對DEFI平台的監管要求，FATF可能會使Defi更難操作。

但是，FATF的政策也可能有助於使DEFI合法化，並使其對機構投資者更具吸引力。通過提供明確的監管框架，FATF可以幫助減少投資者的不確定性和風險。

FATF政策對Defi採用的最終影響還有待觀察。但是，很明顯，FATF正在採用一種主動的方法來調節DEFI，其政策將對行業的未來產生重大影響。

關於DEFI的FATF政策的常見問題解答

虛擬資產的FATF定義是什麼？

虛擬資產是價值的數字表示，可以通過電子方式傳輸和存儲，並且不是法定招標。

什麼是vasps？

VASP是提供與虛擬資產相關的服務的實體，例如交流，保管人和付款處理器。

FATF對DEFI平台的建議是什麼？

FATF的建議包括實施客戶盡職調查（CDD）程序，建立交易監控系統以及向執法部門報告可疑交易。

FATF旅行規則是什麼？

旅行規則要求VASP收集和共享有關虛擬資產轉移原點和目的地的信息。

FATF旅行規則如何在DEFI中實施？

DEFI平台正在與FATF合作開發解決方案，以有效實施旅行規則。

FATF政策對Defi採用的影響是什麼？

FATF的政策可能會對採用Defi的採用產生重大影響。通過增加對DEFI平台的監管要求，FATF可能會使Defi更難操作。但是，FATF的政策也可能有助於使DEFI合法化，並使其對機構投資者更具吸引力。