DefiのFATFポリシーとは何ですか？

FATFのガイドラインは、DefiプラットフォームをVASPとして定義し、顧客のデューデリジェンス、取引監視、およびマネーロンダリングとテロの資金調達と戦うための疑わしい活動報告措置を実装することを要求しています。

2025/02/17 08:06

DefiのFATFポリシー：包括的なガイド

キーポイント：

• Virtual AssetとVASPのFATFの定義
• Defiプラットフォームに対するFATFの推奨事項
• FATFの旅行ルールとDefiでの実装
• Defiの採用に対するFATFのポリシーの影響
• DefiのFATFポリシーに関するFAQ

Virtual AssetとVASPのFATFの定義

Financial Action Task Force（FATF）は、マネーロンダリングとテロ融資との闘いの基準を設定する政府間組織です。 2019年、FATFは仮想資産と仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を定義するガイダンスペーパーを発行しました。

仮想資産：電子的に譲渡および保存できる価値のデジタル表現、そして法定通貨ではない。これには、暗号通貨、スタブコイン、セキュリティトークンが含まれます。

VASPS：取引所、カストディアン、支払いプロセッサなどの仮想資産に関連するサービスを提供するエンティティ。

VASPのFATFの定義は広く、Defiプラットフォームを含む幅広いエンティティが含まれています。

Defiプラットフォームに対するFATFの推奨事項

FATFは、マネーロンダリングとテロ融資リスクを軽減するために、Defiプラットフォームに関するいくつかの推奨事項を発行しました。これらの推奨事項は次のとおりです。

• ユーザーのIDを検証するための顧客デューデリジェンス（CDD）手順の実装。
• 疑わしい活動を検出するためのトランザクション監視システムを確立します。
• 法執行機関に疑わしい取引を報告する。
• 調査において、法執行機関および規制当局と協力しています。

FATFの推奨事項は、リスクベースのアプローチと比例の原則に基づいています。これは、Defiプラットフォームが直面するリスクに見合った対策を実装する必要があることを意味します。

FATFの旅行ルールとDefiでの実装

旅行ルールは、VASPが仮想資産転送の原点と目的地に関する情報を収集して共有することを要求するFATFの推奨事項です。この情報には、送信者と受信者の名前、住所、アカウント番号が含まれます。

旅行ルールは、マネーロンダリングとテロ資金調達のために仮想資産の使用を防ぐために設計されています。現在、Defiプラットフォームを含む世界中のVaspsによって実装されています。

Defiで旅行ルールを実装することには、多くの課題があります。 1つの課題は、情報を収集して共有するための集中的な権限がないことです。もう1つの課題は、Defiユーザーのプライバシーの懸念です。

これらの課題にもかかわらず、FATFはDefiプラットフォームと協力して、旅行ルールの効果的な実装を可能にするソリューションを開発しています。

Defiの採用に対するFATFのポリシーの影響

DEFIに関するFATFのポリシーは、Defiの採用に大きな影響を与える可能性があります。 Defiプラットフォームの規制要件を増やすことにより、FATFはDefiの動作をより困難にする可能性があります。

ただし、FATFのポリシーは、Defiを正当化し、機関投資家にとってより魅力的にするのに役立つ可能性があります。明確な規制の枠組みを提供することにより、FATFは投資家の不確実性とリスクを軽減するのに役立ちます。

Defiの採用に対するFATFのポリシーの究極の影響は、まだ分からない。しかし、FATFがDefiを規制するために積極的なアプローチを採用しており、そのポリシーが業界の将来に大きな影響を与えることは明らかです。

DefiのFATFポリシーに関するFAQ

仮想資産のFATF定義とは何ですか？

仮想資産は、電子的に転送および保存できる価値のデジタル表現であり、法定通貨ではありません。

Vaspsとは何ですか？

VASPは、取引所、カストディアン、支払いプロセッサなどの仮想資産に関連するサービスを提供するエンティティです。

Defiプラットフォームに対するFATFの推奨事項は何ですか？

FATFの推奨事項には、顧客デューデリジェンス（CDD）手順の実装、取引監視システムの確立、法執行機関への不審な取引の報告が含まれます。

FATF旅行ルールとは何ですか？

旅行ルールでは、VASPが仮想資産転送の原点と宛先に関する情報を収集して共有することを要求しています。

FATF旅行ルールはどのようにdefiで実装されていますか？

DefiプラットフォームはFATFと協力して、旅行ルールの効果的な実装を可能にするソリューションを開発しています。

Defiの採用に対するFATFのポリシーの影響は何ですか？

FATFのポリシーは、Defiの採用に大きな影響を与える可能性があります。 Defiプラットフォームの規制要件を増やすことにより、FATFはDefiの動作をより困難にする可能性があります。ただし、FATFのポリシーは、Defiを正当化し、機関投資家にとってより魅力的にするのに役立つ可能性があります。