Defi的FATF政策是什么？

FATF的指南将DEFI平台定义为VASP，要求他们实施客户尽职调查，交易监控以及可疑活动报告措施，以打击洗钱和恐怖主义融资。

2025/02/17 08:06

Defi的FATF政策：综合指南

要点：

• FATF对虚拟资产和VASP的定义
• FATF对Defi平台的建议
• FATF的旅行规则及其在Defi中的实施
• FATF政策对Defi采用的影响
• 关于DEFI的FATF政策的常见问题解答

FATF对虚拟资产和VASP的定义

金融行动工作组（FATF）是一个政府间组织，为打击洗钱和恐怖分子融资的标准设定了标准。 2019年，FATF发布了一份指导文件，定义了虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）。

虚拟资产：可以通过电子方式传输和存储的价值数字表示，而不是法定招标。这包括加密货币，Stablecoins和安全令牌。

VASP：提供与虚拟资产相关的服务的实体，例如交易所，保管人和付款处理器。

FATF对VASP的定义很广，包括广泛的实体，包括Defi平台。

FATF对Defi平台的建议

FATF已针对Defi平台发布了几项建议，以减轻洗钱和恐怖融资风险。这些建议包括：

• 实施客户尽职调查（CDD）程序以验证用户的身份。
• 建立交易监控系统以检测可疑活动。
• 向执法部门报告可疑交易。
• 与执法和监管机构合作进行调查。

FATF的建议基于基于风险的方法和相称性的原则。这意味着Defi平台应实施与他们面临的风险相称的措施。

FATF的旅行规则及其在Defi中的实施

旅行规则是FATF建议，要求VASP收集和共享有关虚拟资产转移原点和目的地的信息。此信息包括发件人和收件人的姓名，地址和帐号。

旅行规则旨在防止使用虚拟资产用于洗钱和恐怖筹集资金。它目前正在全球VASP（包括Defi平台）实施。

在DEFI中实施旅行规则存在许多挑战。一个挑战是缺乏收集和共享信息的集中权力。另一个挑战是Defi用户的隐私问题。

尽管面临这些挑战，FATF仍在使用Defi平台来开发解决方案，以有效实施旅行规则。

FATF政策对Defi采用的影响

FATF对DEFI的政策可能会对采用Defi的采用产生重大影响。通过增加对DEFI平台的监管要求，FATF可能会使Defi更难操作。

但是，FATF的政策也可能有助于使DEFI合法化，并使其对机构投资者更具吸引力。通过提供明确的监管框架，FATF可以帮助减少投资者的不确定性和风险。

FATF政策对Defi采用的最终影响还有待观察。但是，很明显，FATF正在采用一种主动的方法来调节DEFI，其政策将对行业的未来产生重大影响。

关于DEFI的FATF政策的常见问题解答

虚拟资产的FATF定义是什么？

虚拟资产是价值的数字表示，可以通过电子方式传输和存储，并且不是法定招标。

什么是vasps？

VASP是提供与虚拟资产相关的服务的实体，例如交流，保管人和付款处理器。

FATF对DEFI平台的建议是什么？

FATF的建议包括实施客户尽职调查（CDD）程序，建立交易监控系统以及向执法部门报告可疑交易。

FATF旅行规则是什么？

旅行规则要求VASP收集和共享有关虚拟资产转移原点和目的地的信息。

FATF旅行规则如何在DEFI中实施？

DEFI平台正在与FATF合作开发解决方案，以有效实施旅行规则。

FATF政策对Defi采用的影响是什么？

FATF的政策可能会对采用Defi的采用产生重大影响。通过增加对DEFI平台的监管要求，FATF可能会使Defi更难操作。但是，FATF的政策也可能有助于使DEFI合法化，并使其对机构投资者更具吸引力。