交易所有哪些不同級別的驗證？ （1、2、3 級解釋）

1 級驗證：基本身份確認

1. 用戶提交政府簽發的帶照片的身份證件，例如護照、國民身份證或駕駛執照。

2. 系統執行光學字符識別以提取姓名、出生日期和證件號碼。

3. 需提供一張現場自拍照，與所提交身份證件上的照片相符。

4. 此級別的法定貨幣存款和取款限額通常高達每天 2,000 美元**。

5. 儘管一些平台對初始 BTC 或 ETH 轉賬設置了小額上限，但現階段加密貨幣提款限額仍然不受限制。

2 級驗證：地址和財務聯繫

1. 用戶上傳居住證明——最近三個月內的水電費賬單、銀行對賬單或官方信件。

2. 必須通過小額存款或基於 API 的即時驗證來鏈接和確認經過驗證的銀行帳戶或借記卡/信用卡。

3. 一些交易所需要短視頻驗證，用戶在出示面部和 ID 的同時大聲朗讀隨機生成的短語。

4. 在此級別，法定提款限額顯著增加，通常達到每天 ** 10,000 美元，具體取決於司法管轄區合規規則。

5. 根據特定平台的風險評估，可能會提供保證金交易和期貨交易。

3 級驗證：加強對大批量參與者的盡職調查

1. 提交經認證的財務文件，包括納稅申報表、商業登記證或經審計的公司賬戶資產負債表。

2. 可能會強制要求提供親自或經過公證的身份證明，特別是對於在歐盟或新加坡等受監管市場運營的實體。

3. 審查資金來源文件——通常要求提供電匯確認書、工資單或投資組合摘要。

4. 機構交易者接受單獨的 KYB（了解您的業務）檢查，包括 UBO（最終受益所有人）映射和製裁篩查。

5. 提現上限每天可超過 100,000 美元，人工審核後允許自定義外部錢包地址白名單。

分層結構背後的監管驅動因素

1. FATF 建議 16 要求虛擬資產服務提供商根據交易量和交易對手風險進行基於風險的客戶盡職調查。

2. 歐盟 5AMLD 明確要求對參與超過 1,000 歐元的加密貨幣到法定貨幣轉換的客戶進行強化驗證。

3. 美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 指南對待點對點加密貨幣傳輸的方式與以交易所為中介的傳輸方式不同，促使平台在假設託管控制的情況下升級驗證。

4.日本FSA法規要求所有註冊交易所實施多層驗證，實時監控跨層行為異常情況。

5. 韓國修訂的《實名金融交易信息報告​​和使用法》對任何以韓元計價的活動強制執行 2+ 級。

常見問題及解答

問：我可以在未完成第 2 級的情況下交易衍生品嗎？答：不可以。大多數受監管的交易所都限制永續合約、期權和槓桿現貨交易僅限於已完成 2 級或更高級別驗證的用戶。

問：1 級驗證是否允許我從外部錢包接收加密貨幣？答：是的。在大多數平台上接收加密貨幣不需要身份驗證，但存款可能會處於待處理狀態，直到一級獲得批准。

問：去中心化交易所是否遵循相同的分級驗證標準？答：一般不會。基於非託管架構構建的 DEX 會避免直接執行 KYC，除非與引發監管審查的集中入口或打包代幣橋集成。

問：如果我的 3 級文件被拒絕會怎樣？答：拒絕會觸發自動保留提升的權限。用戶會收到有關缺陷的具體反饋（公證印章過期、姓名不匹配或掃描件難以辨認），並且可以在升級到手動合規性審核之前的 72 小時內重新提交。