交易所有哪些不同级别的验证？ （1、2、3 级解释）

1 级验证：基本身份确认

1. 用户提交政府签发的带照片的身份证件，例如护照、国民身份证或驾驶执照。

2. 系统执行光学字符识别以提取姓名、出生日期和证件号码。

3. 需提供一张现场自拍照，与所提交身份证件上的照片相符。

4. 此级别的法定货币存款和取款限额通常高达每天 2,000 美元**。

5. 尽管一些平台对初始 BTC 或 ETH 转账设置了小额上限，但现阶段加密货币提款限额仍然不受限制。

2 级验证：地址和财务联系

1. 用户上传居住证明——最近三个月内的水电费账单、银行对账单或官方信件。

2. 必须通过小额存款或基于 API 的即时验证来链接和确认经过验证的银行帐户或借记卡/信用卡。

3. 一些交易所需要短视频验证，用户在出示面部和 ID 的同时大声朗读随机生成的短语。

4. 在此级别，法定提款限额显着增加，通常达到每天 ** 10,000 美元，具体取决于司法管辖区合规规则。

5. 根据特定平台的风险评估，可能会提供保证金交易和期货交易。

3 级验证：加强对大批量参与者的尽职调查

1. 提交经认证的财务文件，包括纳税申报表、商业登记证或经审计的公司账户资产负债表。

2. 可能会强制要求提供亲自或经过公证的身份证明，特别是对于在欧盟或新加坡等受监管市场运营的实体。

3. 审查资金来源文件——通常要求提供电汇确认书、工资单或投资组合摘要。

4. 机构交易者接受单独的 KYB（了解您的业务）检查，包括 UBO（最终受益所有人）映射和制裁筛查。

5. 提现上限每天可超过 100,000 美元，人工审核后允许自定义外部钱包地址白名单。

分层结构背后的监管驱动因素

1. FATF 建议 16 要求虚拟资产服务提供商根据交易量和交易对手风险进行基于风险的客户尽职调查。

2. 欧盟 5AMLD 明确要求对参与超过 1,000 欧元的加密货币到法定货币转换的客户进行强化验证。

3. 美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 指南对待点对点加密货币传输的方式与以交易所为中介的传输方式不同，促使平台在假设托管控制的情况下升级验证。

4.日本FSA法规要求所有注册交易所实施多层验证，实时监控跨层行为异常情况。

5. 韩国修订的《实名金融交易信息报告和使用法》对任何以韩元计价的活动强制执行 2+ 级。

常见问题及解答

问：我可以在未完成第 2 级的情况下交易衍生品吗？答：不可以。大多数受监管的交易所都限制永续合约、期权和杠杆现货交易仅限于已完成 2 级或更高级别验证的用户。

问：1 级验证是否允许我从外部钱包接收加密货币？答：是的。在大多数平台上接收加密货币不需要身份验证，但存款可能会处于待处理状态，直到一级获得批准。

问：去中心化交易所是否遵循相同的分级验证标准？答：一般不会。基于非托管架构构建的 DEX 会避免直接执行 KYC，除非与引发监管审查的集中入口或打包代币桥集成。

问：如果我的 3 级文件被拒绝会怎样？答：拒绝会触发自动保留提升的权限。用户会收到有关缺陷的具体反馈（公证印章过期、姓名不匹配或扫描件难以辨认），并且可以在升级到手动合规性审核之前的 72 小时内重新提交。