KuCoin在美國使用安全嗎？ （監管更新）

KuCoin在美國的監管狀況

1. KuCoin未在美國證券交易委員會（SEC）註冊為國家證券交易所、經紀自營商或投資顧問。

2. 該平台不持有金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 頒發的貨幣服務業務 (MSB) 許可證，也不在各州貨幣轉移許可證框架下運營。

3. 2023年，SEC對KuCoin Holdings Ltd.提起訴訟，點名了幾名高管，並指控其在美國管轄範圍內未註冊的交易所、經紀商和清算機構開展業務。

4. KuCoin回應稱，不針對美國用戶，並採用地理位置封鎖和KYC限制來防止來自與美國相關的IP地址的訪問。

5. 儘管採取了這些措施，執法行動凸顯出訪問該平台的美國人——即使沒有明確的營銷——仍可能受到監管審查。

KuCoin實施的合規措施

1. KuCoin對2022年8月後創建的所有新賬戶引入強制KYC驗證，並加強對大額交易的身份檢查。

2. 該平台部署了實時地理圍欄技術來檢測和限​​制來自美國 IP 範圍的登錄，包括住宅、移動和 VPN 相關地址。

3. 對標記有潛在美國聯繫的賬戶的提款限額進行了調整，將每日加密貨幣提款上限降低至 0.01 BTC 等值，除非提交額外文件。

4. KuCoin在其主界面上取消了對美元計價交易對的支持，並停止與ACH和電匯等美國支付通道的集成。

5. 內部合規團隊現在每季度對用戶流量日誌進行審計，並對帳戶活動進行隨機抽樣，以識別與聲明的居住地不一致的模式。

美國居民使用庫幣面臨的風險

1.如果發現美國用戶通過 KuCoin 進行未經註冊的證券交易，特別是涉及後來被 SEC 視為證券的代幣，可能會受到民事處罰。

2. 與 KuCoin 存款或取款相關的銀行賬戶有可能被標記為可疑活動，從而導致遵守 FinCEN 指導的金融機構凍結或關閉。

3. 使用不符合 IRS 的平台時，稅務報告會變得複雜，因為 KuCoin 不簽發 1099-B 表格，也不維護符合 IRS 成本基礎跟踪要求的記錄。

4. KuCoin持有的資金不受SIPC保險保護，如果平台出現破產或安全漏洞，根據美國消費者保護法規，無法追索法律。

5. Binance 和 Kraken 和解等執法先例表明，即使是看似去中心化的業務也可能因在沒有適當許可的情況下為美國人提供便利而面臨責任。

影響KuCoin地位的法律先例

1. 2024 年SEC 訴 Ripple Labs 案的法院裁決強化了這樣的原則：代幣分配方法（而不僅僅是代幣結構）決定了資產是否符合美國法律規定的證券資格，從而影響了 KuCoin 如何列出和營銷數字資產。

2. 在美國訴 Zhusan Chen 案中，庫幣附屬開發商被指控協助和教唆洗錢，凸顯了與美國行為者使用的平台基礎設施相關的犯罪風險。

3. 美國商品期貨交易委員會（CFTC）以違反《商品交易法》為由，單獨指控庫幣提供非法槓桿零售商品交易。

4. 州級行動，包括德克薩斯州證券委員會和紐約金融服務部發布的停止令，進一步限制了特定管轄範圍內的運營靈活性。

5. KuCoin 決定下架之前可供全球用戶（包括擁有大量美國持有者基礎的用戶）使用的 40 多種代幣，這反映了被動的合規性，而不是主動符合美國監管預期。

常見問題解答

問：KuCoin會自動屏蔽美國用戶嗎？答：KuCoin 應用地理位置過濾器並阻止來自已知美國 IP 範圍的註冊嘗試，但對用戶來說，使用 VPN 等技術解決方法仍然是可能的，並且存在法律風險。

問：如果我是居住在國外的美國公民，我可以使用庫幣嗎？答：居住身份比公民身份更重要；維持外國銀行賬戶、當地稅務申報和可驗證的非美國地址可能會減少風險，儘管美國證券交易委員會的管轄權可以延伸到公民，無論其身在何處。

問：庫幣的冷錢包儲備金是否經過第三方審核？答：庫幣定期發布準備金證明報告，但缺乏美國持牌會計師事務所的獨立鑑證，不符合國內交易所要求的SOC 1或SOC 2標準。

問：如果我收到與我的 KuCoin 活動相關的傳票，會發生什麼？答：KuCoin 可能會遵守美國當局的有效法律程序，包括披露 KYC 數據、交易日誌和設備指紋，特別是在與聯邦檢察官簽署 2023 年合作協議之後。