KuCoinは米国で安全に使用できますか? (規制の最新情報)

米国における KuCoin の規制状況

1. KuCoin は、国内証券取引所、ブローカーディーラー、または投資アドバイザーとして米国証券取引委員会 (SEC) に登録されていません。

2. このプラットフォームは、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) からのマネー サービス ビジネス (MSB) ライセンスを取得しておらず、州ごとの送金業者ライセンスの枠組みに基づいて運営されていません。

3. 2023年、SECはKuCoin Holdings Ltdに対して、数名の幹部を名指しし、米国の管轄内で取引所、ブローカー、清算機関が無登録で運営されているとして告訴状を提出した。

4. KuCoin は、米国のユーザーをターゲットにしていない、地理位置情報のブロックと KYC 制限を採用して米国に関連付けられた IP アドレスからのアクセスを防止していると応答しました。

5. これらの措置にもかかわらず、執行措置により、プラットフォームにアクセスする米国人は、たとえ明示的なマーケティングがなくても、依然として規制の監視下に置かれる可能性があることが浮き彫りになっています。

KuCoinが実施するコンプライアンス対策

1. KuCoin は、2022 年 8 月以降に作成されたすべての新規アカウントに必須の KYC 検証を導入し、高額取引の本人確認を強化しました。

2. このプラットフォームはリアルタイム ジオフェンシング テクノロジーを導入し、住宅、モバイル、VPN 関連のアドレスなど、米国ベースの IP 範囲から発信されたログインを検出して制限しました。

3. 追加の書類が提出されない限り、米国とのつながりの可能性があるとフラグが立てられたアカウントの出金制限が調整され、1 日あたりの仮想通貨の出金上限が 0.01 BTC 相当に引き下げられました。

4. KuCoin は、メインインターフェイスでの米ドル建て取引ペアのサポートを削除し、ACH や電信送金などの米国ベースの支払いレールとの統合を中止しました。

5. 社内コンプライアンス チームは現在、四半期ごとにユーザー トラフィック ログの監査を実施し、アカウント アクティビティのランダム サンプリングを実行して、宣言された居住地と矛盾するパターンを特定します。

KuCoinを使用する米国居住者が直面するリスク

1.米国のユーザーは、KuCoin を通じて未登録の証券取引、特に後に SEC によって証券とみなされるトークンに関与していることが判明した場合、民事罰の対象となる可能性があります。

2. KuCoin の入出金にリンクされている銀行口座は、不審な行為のフラグが立てられ、FinCEN ガイダンスに従う金融機関による凍結または閉鎖につながるリスクがあります。

3. KuCoin は Form 1099-B を発行せず、IRS の費用ベースの追跡要件に合わせた記録を維持しないため、IRS に準拠していないプラットフォームを使用すると、税務申告が複雑になります。

4. KuCoin で保持されている資金は SIPC 保険によって保護されておらず、プラットフォームが破産またはセキュリティ侵害に見舞われた場合、米国の消費者保護法に基づく法的手段はありません。

5. バイナンスやクラーケンの和解のような執行先例は、分散的に見える運営であっても、適切なライセンスなしに米国人へのアクセスを促進したとして責任を問われる可能性があることを示しています。

KuCoin の立場に影響を与える法的判例

1. 2024 年のSEC 対 Ripple Labs の裁判所判決は、トークン構造だけでなく、資産が米国法に基づく有価証券として適格かどうかを決定するトークン配布方法という原則を強化し、KuCoin がデジタル資産を上場および販売する方法に影響を与えます。

2.米国対Zhusan Chen事件では、KuCoin関連の開発者がマネーロンダリング幇助と幇助の罪で起訴され、米国の関係者が使用するプラットフォームインフラストラクチャに関連した刑事摘発が強調されました。

3. 商品先物取引委員会 (CFTC) は、商品取引所法違反を理由に、違法なレバレッジ小売商品取引を提供したとして KuCoin を別途告発しました。

4. テキサス州証券委員会やニューヨーク金融サービス局が発行する停止命令などの州レベルの措置により、特定の管轄区域内での運用の柔軟性がさらに制約されます。

5.米国の重要な保有者ベースを持つユーザーを含む、これまで世界中のユーザーが利用できた40以上のトークンを上場廃止にするというKuCoinの決定は、米国の規制上の期待への積極的な調整ではなく、事後的なコンプライアンスを反映している。

よくある質問

Q: KuCoin は米国ユーザーを自動的にブロックしますか? A: KuCoin は位置情報フィルターを適用し、米国の既知の IP 範囲からの登録試行をブロックしますが、ユーザーにとって VPN の使用などの技術的な回避策は依然として可能であり、法的なリスクも伴います。

Q: 海外に住んでいる米国国民でも KuCoin を使用できますか? A: 居住ステータスは市民権よりも重要です。外国の銀行口座、地方税の申告、および検証可能な米国以外の住所を維持することで、リスクを軽減できる可能性がありますが、SEC の管轄権は場所に関係なく国民に及ぶ可能性があります。

Q: KuCoin のコールドウォレットの準備金は第三者によって監査されていますか? A: KuCoin は定期的に準備金証明レポートを発行していますが、これらは米国の認可を受けた会計事務所からの独立した認証を欠いており、国内取引所が要求する SOC 1 または SOC 2 基準に準拠していません。

Q: 私の KuCoin アクティビティに関連する召喚状を受け取った場合はどうなりますか? A: KuCoin は、特に連邦検察との 2023 年の協力協定に従って、KYC データ、取引ログ、デバイスの指紋の開示を含む、米国当局からの有効な法的手続きに従う場合があります。