L'utilisation de KuCoin est-elle sûre aux États-Unis ? (Mise à jour réglementaire)

Statut réglementaire du KuCoin aux États-Unis

1. KuCoin n'est pas enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis en tant que bourse nationale de valeurs mobilières, courtier ou conseiller en investissement.

2. La plateforme ne détient pas de licence d'entreprise de services monétaires (MSB) du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), et elle ne fonctionne pas non plus dans le cadre d'un cadre de licence de transmetteur de fonds État par État.

3. En 2023, la SEC a déposé une plainte contre KuCoin Holdings Ltd., nommant plusieurs dirigeants et alléguant l'exploitation non enregistrée d'une bourse, d'un courtier et d'une agence de compensation dans la juridiction américaine.

4. KuCoin a répondu en déclarant qu'il ne cible pas les utilisateurs américains et utilise le blocage de géolocalisation et les restrictions KYC pour empêcher l'accès à partir d'adresses IP associées aux États-Unis.

5. Malgré ces mesures, les mesures coercitives ont mis en évidence que les personnes américaines accédant à la plateforme – même sans marketing explicite – peuvent toujours être soumises à un contrôle réglementaire.

Mesures de conformité mises en œuvre par KuCoin

1. KuCoin a introduit la vérification KYC obligatoire pour tous les nouveaux comptes créés après août 2022, avec des contrôles d'identité améliorés pour les transactions de grande valeur.

2. La plateforme a déployé une technologie de géorepérage en temps réel pour détecter et restreindre les connexions provenant de plages IP basées aux États-Unis, y compris les adresses résidentielles, mobiles et associées aux VPN.

3. Les limites de retrait ont été ajustées pour les comptes signalés avec un lien potentiel avec les États-Unis, réduisant ainsi les plafonds de retrait quotidiens de crypto à l'équivalent de 0,01 BTC, à moins que des documents supplémentaires ne soient soumis.

4. KuCoin a supprimé la prise en charge des paires de trading libellées en USD sur son interface principale et a interrompu l'intégration avec les rails de paiement basés aux États-Unis tels que ACH et les virements électroniques.

5. Les équipes de conformité internes effectuent désormais des audits trimestriels des journaux de trafic des utilisateurs et effectuent un échantillonnage aléatoire de l'activité des comptes pour identifier les modèles incompatibles avec la résidence déclarée.

Risques auxquels sont confrontés les résidents américains utilisant KuCoin

1. Les utilisateurs américains peuvent être soumis à des sanctions civiles s'ils sont surpris en train d'effectuer des transactions sur titres non enregistrées via KuCoin, impliquant en particulier des jetons considérés plus tard comme des titres par la SEC.

2. Les comptes bancaires liés aux dépôts ou retraits KuCoin risquent d'être signalés pour activité suspecte, entraînant des gels ou des fermetures par les institutions financières adhérant aux directives du FinCEN.

3. Des complications en matière de déclaration fiscale surviennent lors de l'utilisation de plates-formes non conformes à l'IRS, car KuCoin ne délivre pas de formulaire 1099-B et ne conserve pas de registres alignés sur les exigences de suivi de la base de coûts de l'IRS.

4. Les fonds détenus sur KuCoin ne sont pas protégés par l'assurance SIPC et il n'existe aucun recours juridique en vertu des lois américaines sur la protection des consommateurs si la plateforme est confrontée à une insolvabilité ou à des failles de sécurité.

5. Les précédents en matière d'application, tels que les règlements Binance et Kraken, indiquent que même des opérations apparemment décentralisées peuvent être tenues responsables du fait de faciliter l'accès aux personnes américaines sans autorisation appropriée.

Des précédents juridiques ayant un impact sur la position de KuCoin

1. La décision de justice de 2024 dans l'affaire SEC contre Ripple Labs a renforcé le principe selon lequel les méthodes de distribution de jetons (et pas seulement la structure des jetons) déterminent si un actif est considéré comme un titre en vertu de la loi américaine, affectant ainsi la façon dont KuCoin répertorie et commercialise les actifs numériques.

2. Dans l'affaire États-Unis c. Zhusan Chen , un développeur affilié à KuCoin a été inculpé de complicité de blanchiment d'argent, soulignant l'exposition criminelle liée à l'infrastructure de plate-forme utilisée par les acteurs américains.

3. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a accusé séparément KuCoin d'avoir proposé des transactions illégales de vente au détail de matières premières à effet de levier, invoquant des violations de la Commodity Exchange Act.

4. Les mesures prises au niveau des États, notamment les ordonnances de cessation et d'abstention émises par le Texas State Securities Board et le Département des services financiers de l'État de New York, limitent encore davantage la flexibilité opérationnelle au sein de juridictions spécifiques.

5. La décision de KuCoin de radier plus de 40 jetons auparavant disponibles pour les utilisateurs mondiaux, y compris ceux ayant d'importantes bases de détenteurs américains, reflète une conformité réactive plutôt qu'un alignement proactif avec les attentes réglementaires américaines.

Foire aux questions

Q : KuCoin bloque-t-il automatiquement les utilisateurs américains ? R : KuCoin applique des filtres de géolocalisation et bloque les tentatives d'enregistrement à partir de plages IP américaines connues, mais des solutions techniques telles que l'utilisation d'un VPN restent possibles – et juridiquement risquées – pour les utilisateurs.

Q : Puis-je utiliser KuCoin si je suis un citoyen américain vivant à l'étranger ? R : Le statut de résident compte plus que la citoyenneté ; le maintien d'un compte bancaire étranger, de déclarations de revenus locales et d'une adresse vérifiable hors des États-Unis peut réduire l'exposition, bien que la compétence de la SEC puisse s'étendre aux citoyens quel que soit leur emplacement.

Q : Les réserves du portefeuille froid de KuCoin sont-elles auditées par des tiers ? R : KuCoin publie des rapports périodiques de preuve de réserves, mais ceux-ci ne disposent pas d'attestation indépendante émanant de cabinets comptables agréés aux États-Unis et ne sont pas conformes aux normes SOC 1 ou SOC 2 requises par les bourses nationales.

Q : Que se passe-t-il si je reçois une assignation à comparaître liée à mon activité KuCoin ? R : KuCoin peut se conformer à une procédure légale valide des autorités américaines, notamment en divulguant les données KYC, les journaux de transactions et les empreintes digitales des appareils, en particulier à la suite de son accord de coopération de 2023 avec les procureurs fédéraux.