Ist die Verwendung von KuCoin in den USA sicher? (Regulierungsaktualisierung)

Regulatorischer Status von KuCoin in den Vereinigten Staaten

1. KuCoin ist nicht bei der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) als nationale Wertpapierbörse, Broker-Dealer oder Anlageberater registriert.

2. Die Plattform verfügt weder über eine Money Services Business (MSB)-Lizenz des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) noch unterliegt sie einem bundesstaatlichen Lizenzrahmen für Geldtransmitter.

3. Im Jahr 2023 reichte die SEC eine Beschwerde gegen KuCoin Holdings Ltd. ein, in der sie mehrere Führungskräfte nannte und den nicht registrierten Betrieb einer Börse, eines Brokers und einer Clearingstelle innerhalb der US-Gerichtsbarkeit vorwarf.

4. KuCoin antwortete mit der Aussage, dass es nicht auf US-Benutzer abzielt und Geolokalisierungsblockierung und KYC-Einschränkungen einsetzt, um den Zugriff von IP-Adressen aus den Vereinigten Staaten zu verhindern.

5. Trotz dieser Maßnahmen haben Durchsetzungsmaßnahmen deutlich gemacht, dass US-Bürger, die auf die Plattform zugreifen – auch ohne explizites Marketing – immer noch einer behördlichen Kontrolle unterliegen können.

Von KuCoin implementierte Compliance-Maßnahmen

1. KuCoin hat eine obligatorische KYC-Verifizierung für alle neuen Konten eingeführt, die nach August 2022 erstellt wurden, mit verbesserten Identitätsprüfungen für Transaktionen mit hohem Betrag.

2. Die Plattform setzte Echtzeit-Geofencing-Technologie ein, um Anmeldungen zu erkennen und einzuschränken, die von in den USA ansässigen IP-Bereichen stammen, einschließlich privater, mobiler und VPN-assoziierter Adressen.

3. Die Auszahlungslimits wurden für Konten angepasst, die mit einem potenziellen US-Nexus gekennzeichnet sind, wodurch die täglichen Krypto-Auszahlungsobergrenzen auf 0,01 BTC-Äquivalent gesenkt wurden, sofern keine zusätzlichen Unterlagen eingereicht werden.

4. KuCoin hat die Unterstützung für auf USD lautende Handelspaare auf seiner Hauptschnittstelle entfernt und die Integration mit in den USA ansässigen Zahlungskanälen wie ACH und Überweisungen eingestellt.

5. Interne Compliance-Teams führen jetzt vierteljährliche Prüfungen der Benutzerverkehrsprotokolle durch und nehmen Stichproben von Kontoaktivitäten vor, um Muster zu identifizieren, die nicht mit dem angegebenen Wohnsitz übereinstimmen.

Risiken, denen US-Bürger bei der Nutzung von KuCoin ausgesetzt sind

1. US-Benutzer können mit zivilrechtlichen Strafen belegt werden, wenn sie sich an nicht registrierten Wertpapiertransaktionen über KuCoin beteiligen, insbesondere wenn es um Token geht, die später von der SEC als Wertpapiere eingestuft werden.

2. Bankkonten, die mit KuCoin-Einzahlungen oder -Abhebungen verknüpft sind, laufen Gefahr, wegen verdächtiger Aktivitäten gekennzeichnet zu werden, was zu Einfrierungen oder Schließungen durch Finanzinstitute führen kann, die sich an die FinCEN-Richtlinien halten.

3. Bei der Nutzung nicht IRS-konformer Plattformen kommt es zu Komplikationen bei der Steuerberichterstattung, da KuCoin kein Formular 1099-B ausstellt und keine Aufzeichnungen führt, die den IRS-Anforderungen zur Kostenverfolgung entsprechen.

4. Auf KuCoin gehaltene Gelder sind nicht durch eine SIPC-Versicherung geschützt, und es gibt keinen Rechtsweg gemäß den US-Verbraucherschutzgesetzen, wenn die Plattform zahlungsunfähig oder Sicherheitsverstöße eintritt.

5. Präzedenzfälle bei der Durchsetzung wie die Binance- und Kraken-Vergleiche deuten darauf hin, dass selbst dezentral wirkende Operationen haftbar gemacht werden können, weil sie US-Personen den Zugang ohne entsprechende Lizenz erleichtern.

Rechtliche Präzedenzfälle, die sich auf die Position von KuCoin auswirken

1. Das Gerichtsurteil im Fall SEC gegen Ripple Labs aus dem Jahr 2024 bekräftigte den Grundsatz, dass Token-Verteilungsmethoden – nicht nur die Token-Struktur – bestimmen, ob ein Vermögenswert nach US-Recht als Wertpapier gilt, und sich darauf auswirkt, wie KuCoin digitale Vermögenswerte auflistet und vermarktet.

2. Im Fall USA gegen Zhusan Chen wurde ein mit KuCoin verbundener Entwickler wegen Beihilfe zur Geldwäsche angeklagt, was die kriminelle Gefährdung im Zusammenhang mit der von US-Akteuren genutzten Plattforminfrastruktur unterstreicht.

3. Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hat KuCoin separat beschuldigt, illegale Leveraged-Rohstoffhandelstransaktionen für den Einzelhandel angeboten zu haben, und verwies auf Verstöße gegen das Commodity Exchange Act.

4. Maßnahmen auf Landesebene, einschließlich Unterlassungsanordnungen des Texas State Securities Board und des New York Department of Financial Services, schränken die betriebliche Flexibilität in bestimmten Gerichtsbarkeiten weiter ein.

5. Die Entscheidung von KuCoin, über 40 Token, die zuvor weltweiten Nutzern zur Verfügung standen – einschließlich solcher mit bedeutenden US-Inhabern – von der Liste zu nehmen, spiegelt eher eine reaktive Compliance als eine proaktive Anpassung an die regulatorischen Erwartungen der USA wider.

Häufig gestellte Fragen

F: Blockiert KuCoin US-Benutzer automatisch? A: KuCoin wendet Geolokalisierungsfilter an und blockiert Registrierungsversuche aus bekannten US-IP-Bereichen, aber technische Problemumgehungen wie die VPN-Nutzung bleiben für Benutzer möglich – und rechtlich riskant.

F: Kann ich KuCoin verwenden, wenn ich ein im Ausland lebender US-Bürger bin? A: Der Aufenthaltsstatus ist wichtiger als die Staatsbürgerschaft. Die Führung eines ausländischen Bankkontos, lokaler Steuererklärungen und einer überprüfbaren Adresse außerhalb der USA kann das Risiko verringern, obwohl sich die Zuständigkeit der SEC auf Bürger unabhängig vom Standort erstrecken kann.

F: Werden die Cold-Wallet-Reserven von KuCoin von Dritten geprüft? A: KuCoin veröffentlicht regelmäßig Berichte zum Nachweis der Reserven, diese verfügen jedoch nicht über eine unabhängige Bescheinigung von in den USA zugelassenen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und entsprechen nicht den von inländischen Börsen geforderten SOC 1- oder SOC 2-Standards.

F: Was passiert, wenn ich eine Vorladung im Zusammenhang mit meiner KuCoin-Aktivität erhalte? A: KuCoin kann gültige rechtliche Verfahren der US-Behörden einhalten, einschließlich der Offenlegung von KYC-Daten, Transaktionsprotokollen und Gerätefingerabdrücken, insbesondere im Anschluss an seine Kooperationsvereinbarung mit Bundesanwälten aus dem Jahr 2023.