KuCoin은 미국에서 사용해도 안전한가요? (규정 업데이트)

미국의 KuCoin 규제 현황

1. KuCoin은 미국 증권거래위원회(SEC)에 국내 증권거래소, 브로커-딜러 또는 투자 자문가로 등록되어 있지 않습니다.

2. 플랫폼은 FinCEN(금융 범죄 단속 네트워크)의 MSB(머니 서비스 사업) 라이센스를 보유하지 않으며 주별 송금 라이센스 프레임워크에 따라 운영되지도 않습니다.

3. 2023년 SEC는 KuCoin Holdings Ltd.를 상대로 여러 임원을 지명하고 미국 관할권 내 거래소, 브로커 및 청산 기관의 미등록 운영을 주장하는 불만을 제기했습니다.

4. KuCoin은 미국 사용자를 대상으로 하지 않으며 미국과 관련된 IP 주소로부터의 액세스를 방지하기 위해 지리적 위치 차단 및 KYC 제한을 사용한다고 밝혔습니다.

5. 이러한 조치에도 불구하고 집행 조치는 명시적인 마케팅 없이도 플랫폼에 액세스하는 미국인이 여전히 규제 조사를 받을 수 있다는 점을 강조했습니다.

KuCoin이 시행하는 규정 준수 조치

1. KuCoin은 2022년 8월 이후 생성된 모든 신규 계정에 대해 필수 KYC 인증을 도입했으며 고가치 거래에 대한 신원 확인을 강화했습니다.

2. 플랫폼은 주거용, 모바일 및 VPN 연결 주소를 포함한 미국 기반 IP 범위에서 발생하는 로그인을 탐지하고 제한하기 위해 실시간 지오펜싱 기술을 배포했습니다.

3. 잠재적인 미국 넥서스로 표시된 계정의 출금 한도가 조정되어 추가 문서를 제출하지 않는 한 일일 암호화폐 출금 한도가 0.01 BTC로 줄었습니다.

4. KuCoin은 메인 인터페이스에서 USD 표시 거래 쌍에 대한 지원을 제거하고 ACH 및 전신 송금과 같은 미국 기반 결제 레일과의 통합을 중단했습니다.

5. 이제 내부 규정 준수 팀은 사용자 트래픽 로그에 대한 분기별 감사를 수행하고 계정 활동에 대한 무작위 샘플링을 수행하여 신고된 거주지와 일치하지 않는 패턴을 식별합니다.

KuCoin을 사용하는 미국 거주자가 직면한 위험

1. 미국 사용자는 KuCoin을 통해 미등록 증권 거래, 특히 나중에 SEC가 증권으로 간주하는 토큰과 관련된 거래에 관여한 것으로 밝혀지면 민사 처벌을 받을 수 있습니다.

2. KuCoin 입출금과 연결된 은행 계좌는 의심스러운 활동으로 표시되어 FinCEN 지침을 준수하는 금융 기관에 의해 동결 또는 폐쇄될 위험이 있습니다.

3. KuCoin은 양식 1099-B를 발행하지 않거나 IRS 비용 기준 추적 요구 사항에 맞춰 기록을 유지하지 않기 때문에 IRS 비준수 플랫폼을 사용할 때 세금 보고 문제가 발생합니다.

4. KuCoin에 보관된 자금은 SIPC 보험으로 보호되지 않으며, 플랫폼이 파산하거나 보안 위반이 발생한 경우 미국 소비자 보호법에 따른 법적 구제 수단이 없습니다.

5. 바이낸스(Binance) 및 크라켄(Kraken) 합의와 같은 집행 선례는 분산된 것처럼 보이는 운영조차도 적절한 라이센스 없이 미국인에 대한 접근을 용이하게 하는 책임에 직면할 수 있음을 나타냅니다.

KuCoin의 입장에 영향을 미치는 법적 판례

1. SEC 대 Ripple Labs 의 2024년 법원 판결은 토큰 구조뿐만 아니라 토큰 배포 방법이 자산이 미국 법률에 따라 증권의 자격이 있는지 여부를 결정하여 KuCoin이 디지털 자산을 나열하고 판매하는 방식에 영향을 미친다는 원칙을 강화했습니다.

2. 미국 대 Zhusan Chen 사건 에서는 KuCoin 계열 개발자가 돈세탁을 돕고 방조한 혐의로 기소되었으며, 이는 미국 행위자가 사용하는 플랫폼 인프라와 관련된 범죄 노출을 강조했습니다.

3. 상품선물거래위원회(CFTC)는 상품거래법 위반을 이유로 KuCoin을 불법 레버리지 소매 상품 거래 제공 혐의로 별도로 기소했습니다.

4. 텍사스주 증권위원회와 뉴욕주 금융서비스부가 발행한 정지 명령을 포함한 주 차원의 조치는 특정 관할권 내에서 운영 유연성을 더욱 제한합니다.

5. 미국의 상당한 보유자 기반을 가진 사용자를 포함하여 이전에 글로벌 사용자에게 제공되었던 40개 이상의 토큰을 폐지하기로 한 KuCoin의 결정은 미국 규제 기대에 대한 사전 대응보다는 사후 대응을 반영합니다.

자주 묻는 질문

Q: KuCoin은 미국 사용자를 자동으로 차단합니까? 답변: KuCoin은 지리적 위치 필터를 적용하고 알려진 미국 IP 범위의 등록 시도를 차단하지만 VPN 사용과 같은 기술적 해결 방법은 여전히 ​​사용자에게 가능하며 법적으로 위험합니다.

Q: 해외에 거주하는 미국 시민인 경우 KuCoin을 사용할 수 있나요? A: 시민권보다 거주 상태가 더 중요합니다. 외국 은행 계좌, 지방세 신고 및 확인 가능한 미국 외 주소를 유지하면 노출을 줄일 수 있지만 SEC 관할권은 위치에 관계없이 시민에게까지 확대될 수 있습니다.

Q: KuCoin의 콜드 지갑 보유량은 제3자에 의해 감사됩니까? 답변: KuCoin은 정기적인 보유금 증명 보고서를 발행하지만 이는 미국 허가 회계 회사의 독립적인 인증이 부족하고 국내 거래소에서 요구하는 SOC 1 또는 SOC 2 표준을 준수하지 않습니다.

Q: KuCoin 활동과 관련된 소환장을 받으면 어떻게 되나요? 답변: KuCoin은 특히 연방 검찰과의 2023년 협력 계약에 따라 KYC 데이터, 거래 로그 및 장치 지문 공개를 포함하여 미국 당국의 유효한 법적 절차를 준수할 수 있습니다.