您可以在退休帳戶中持有ETH ETF嗎？

了解ETH ETF和退休帳戶

以太坊（ETH）作為領先的加密貨幣獲得了大量的吸引力，並且隨著對數字資產的興趣，金融機構開發了投資工具，例如以太坊交換貿易資金（ETFS） 。這些ETF允許投資者在不直接擁有或管理基礎資產的情況下獲得以太坊的價格變動。投資者的一個普遍問題是這些ETH ETF是否可以在IRAS或401（k）s等退休帳戶中持有。答案取決於ETF的結構，退休帳戶的類型以及提供該帳戶的託管人或經紀人。

與傳統股票或債券不同，基於加密貨幣的ETF相對較新，並且受到監管審查。美國證券交易委員會（SEC）已批准了某些位置Bitcoin ETF，但截至目前，現場ETH ETF尚未獲得全額批准。但是，在某些情況下可能會提供基於期貨的ETH ETF。在確定退休帳戶的資格時，這些區別至關重要。

可能持有ETH ETF的退休帳戶類型

在替代投資方面，並非所有退休帳戶都具有相同水平的靈活性。傳統的IRA和Roth IRA是最常見的類型，並且它們保持ETH ETF的能力取決於管理帳戶的金融機構的政策。一些保管人將投資限制在共同資金，股票和債券等傳統資產上。

但是，自我指導的IRA（SDIRAS）提供了更廣泛的投資選擇。這些帳戶允許投資者包括房地產，私募股權和潛在的與加密貨幣相關的證券等替代資產。如果基於現場或期貨的ETH ETF被SEC批准並在受監管的交換中列出，則只要託管人允許，它可能有資格將其納入自我指導的IRA。

另一方面， 401（k）計劃通常是雇主贊助的，投資菜單有限。由於監管問題和波動性，大多數401（k）提供商不包括加密貨幣ETF。除非計劃管理員明確添加此類選項，否則通常不可能在401（k）中持有ETH ETF 。

ETH ETF的監管景觀

SEC批准ETH ETF在確定其在退休帳戶中的可用性方面起著關鍵作用。在經過多年的審議之後，Bitcoin斑點ETF在2024年初獲得了批准，但以太坊ETF面臨著相似但明顯的監管障礙。 SEC在批准之前評估了諸如市場操縱風險，監護解決方案和投資者保護等因素。

目前，基於期貨的ETH ETF更有可能可用，因為它們是圍繞在芝加哥商業交易所（CME）等交易所交易的規範期貨合約結構的。從監管的角度來看，這些產品被認為是較小的風險。如果投資者希望通過退休帳戶獲得ETH敞口，那麼基於期貨的ETF可能是唯一的法律途徑，可以允許保管人允許這樣做。

必須驗證所討論的特定ETH ETF是否已批准並列入交換上的特定ETH。由於合規風險，未批准的或離岸的加密貨幣基金無法在美國退休帳戶中持有。

將ETH ETF添加到自我指導的IRA的步驟

如果投資者決定在退休帳戶中持有ETH ETF ，則該過程涉及多個特定步驟：

• 用託管人開設一個自我指導的IRA ，允許其他投資，例如王國信託，股權信託或中音艾拉。這些公司專門從事非傳統資產。
• 通過從現有的IRA或401（k）轉移或轉盤為帳戶提供資金，以確保交易符合IRS規則以避免稅收或罰款。
• 研究並選擇由美國交易所公開交易的SEC批准的ETH ETF 。確認股票符號和投資結構（現貨與期貨）。
• 向託管人提交購買請求，指定ETF，股票數量和執行價格。託管人將代表投資者處理交易。
• 保留用於稅收報告目的的投資的準確記錄。託管人每年將發布5498表格以報告帳戶的價值。

每個保管人都有自己的收費結構和運營程序，因此投資者必須仔細審查帳戶協議。

稅收影響和合規考慮

在退休帳戶中持有ETH ETF引入特定的稅收動態。在傳統的IRA中，捐款可能是可抵稅的，包括來自ETH ETF的人（包括從ETH ETF中）的收益一直延長到撤離為止。在Roth IRA中，捐款是用稅後美元進行的，但包括投資收益在內的合格提款是免稅的。

但是，某些活動可能會引發禁止的交易。例如，如果投資者親自從ETF中受益（例如使用股息支付個人費用），則可能違反IRS規則並導致賬戶取消資格。此外，一些保管人為替代資產收取更高的費用，這會隨著時間的流逝而侵蝕回報。

投資者還必須了解SEC法規和監護政策的變化。如果將ETH ETF授予或重新分類，則可能在退休帳戶中不再允許。

常見問題

我可以在我的IRA中持有未經證實的ETH基金嗎？否。國稅局要求根據聯邦法規允許所有退休帳戶的投資。未批准的資金被認為是高風險，通常被託管人禁止。投資此類產品可能會導致IRA的處罰和取消資格。

所有自我指導的IRA保管人是否允許ETH ETF？否。雖然以自我指導的IRA提供了更大的靈活性，但每位保管人都保持著自己的批准資產清單。投資者必須與保管人確認是否允許ETH ETF以及是否有資格購買。

Roth IRA中的ETH ETF的收益是否有所不同？在Roth IRA中，如果帳戶持有人滿足年齡和持有期要求，則所有合格的收益（包括來自ETH ETF的人）是免稅的。這與應稅經紀帳戶有所不同，該經紀賬戶適用於資本稅。

如果SEC未批准ETH ETF，但我已經投資了什麼？如果後來認為ETF不合規，則保管人可能會限制進一步的交易或要求投資者清算該職位。持有未批准的證券可能會危害整個退休帳戶的稅收優惠狀態。