加密貨幣的金融行動工作組（FATF）“旅行規則”是什麼？

了解加密貨幣領域的FATF旅行規則

1。金融行動工作組（FATF）引入了“旅行規則”，作為其虛擬資產服務提供商（VASP）更新指南的一部分。該規則最初是為傳統金融機構設計的，該規則規定交易細節在跨境時伴隨著資金。在加密空間中，這意味著，當用戶將數字資產發送到一定閾值以上（通常是$ 1,000）時，發送和接收VASP都必須交換特定的客戶信息。

2。所需的數據包括發件人的姓名，帳號以及物理或電子郵件地址，以及收件人的相應詳細信息。該信息必須安全地傳輸和存儲，以確保金融機構和監管機構可以追踪交易並確定參與潛在非法活動的各方。目的是減少用於洗錢，恐怖融資和其他非法目的的加密貨幣的使用。

3。遵守旅行規則適用於FATF指南中歸類為VASP的所有實體。這包括加密貨幣交易所，託管錢包和某些分散的融資（DEFI）平台，如果它們被視為控制用戶資金。非習慣錢包和對等交易帶來了挑戰，因為可能沒有集中式實體來收集和傳輸所需的數據。

4.世界各地的司法管轄區正在以不同的速度實施旅行規則。美國，日本和歐盟成員等國家已經開始執行與FATF標準一致的法規。但是，執法有所不同，某些地區缺乏完全遵守的基礎架構或法律框架，從而在全球應用程序中造成了不一致之處。

5。該規則在加密貨幣行業發生了重大變化。許多交易所都投資於合規技術，並與專門從事安全數據傳輸協議的公司合作。已經制定了諸如IVMS 101（Inter-VASP消息標準）之類的標準，以確保不同平台之間的互操作性，從而在保留用戶隱私和安全性的同時，可以保持一致的數據交換。

加密交流和VASP面臨的挑戰

1。主要挑戰之一是技術整合。許多區塊鍊網絡的設計並未考慮到身份驗證或數據傳輸。實施可以在不損害交易速度或網絡完整性的情況下安全地附加和傳輸客戶信息的系統需要大量的開發工作。

2。互操作性仍然是一個重大障礙。隨著數百個交換和錢包提供商在全球運行，確保所有VASP都可以使用通用消息標准進行通信是複雜的。一些平台採用了專有解決方案，這可能導致分裂並降低信息共享的有效性。

3。隱私問題已成為一個重大問題。儘管旅行規則旨在提高透明度，但它還提出了有關如何存儲，訪問和保護個人數據的問題。監管機構和服務提供商必須在GDPR等數據保護法上符合數據保護法，這對處理個人信息施加了嚴格的要求。

4。較小的VASP經常在合規的財務和運營負擔中掙扎。開發或符合許可的系統可能是昂貴的，可能是劣勢的初創公司和區域運營商。這可能會導致市場整合，在這種情況下，只有更大，資金充足的平台能夠負擔得出監管要求。

5。許多區塊鏈應用的分散性質使執法變得複雜。如果沒有中央當局控制錢包或協議，則確定誰負責傳輸數據會變得模棱兩可。這導致了有關如何規範分散實體的持續辯論，而不會破壞區塊鏈技術的核心原則。

對分散財務和錢包提供商的影響

1。分散的金融（DEFI）平台在旅行規則下面臨獨特的挑戰。由於這些平台通過智能合約而沒有集中控制，因此很難為合規性責任。監管機構正在探索開發人員，節點運營商或流動性提供商是否可以視為VASP，但尚未達成共識。

2.非習慣錢包提供商，例如提供自託管錢包的錢包，當用戶直接彼此交易時，通常不在旅行規則的範圍之內。但是，如果這些錢包與受監管的交換相互作用，則坡道和坡道點會受到合規要求的約束。這給錢包開發人員帶來了壓力，要求在入口點實施知識客戶（KYC）程序。

3。一些錢包應用程序已經開始集成合規性工具，這些工具允許用戶在進行大型轉移時自願共享身份信息。這些解決方案旨在支持監管依從性，同時保持用戶自主權。但是，廣泛採用取決於用戶意願和監管清晰度。

4。圍繞執行的不確定性導致了開發人員的謹慎行為。一些Defi項目已限制了某些司法管轄區的訪問權限，以避免監管暴露。其他人則引入了地理過濾器或交易限制以最大程度地降低風險，從而有可能限制區塊鏈技術承諾的全球可訪問性。

5。行業團體和標準化機構正在努力開發能夠合規的技術框架，而不會損害權力下放。諸如OpenVASP協議之類的項目旨在使用加密和分散的標識符來促進安全，點對點傳輸旅行規則數據，從而為非監護服務提供潛在的前進道路。

常見問題

什麼交易觸發了加密貨幣中的FATF旅行規則？在兩個VASP之間涉及超過1,000美元的虛擬資產的交易遵守旅行規則。這包括從一個交易所轉移到另一個交易所或從錢包提供商到交易所的轉移，前提是雙方都有資格為受監管實體。

旅行規則涵蓋了點對點加密交易嗎？由於不涉及VASP，因此通常不涵蓋非監測錢包之間的直接點對點交易。但是，如果任何一方使用規範的平台啟動或接收資金，則可能需要該平台採用盡職調查措施。

VASP如何驗證接受者在外交交流中的身份？ VASP依賴於與其他受監管實體的預先建立的合作夥伴關係和合規協議。他們使用安全的消息傳遞系統在完成交易之前請求和驗證接收者信息，以確保雙方滿足FATF的要求。

區塊鏈分析工具可以幫助執行旅行規則嗎？是的，區塊鏈分析公司提供服務，可幫助VASP監控交易，檢測可疑活動並驗證交易對手的合法性。這些工具通過提高透明度和支持合規工作來補充旅行規則。