Comment démarrer avec Bitcoin ETF en investissant avec seulement 100 $ ?

Comprendre les bases de l'ETF Bitcoin

1. Un ETF Bitcoin est un instrument financier négocié en bourse qui suit le prix de Bitcoin sans nécessiter la propriété directe de la crypto-monnaie.

2. Contrairement à l'achat de Bitcoin sur un échange cryptographique, investir dans un ETF Bitcoin implique l'utilisation d'un compte de courtage traditionnel, le rendant accessible aux investisseurs traditionnels.

3. La Securities and Exchange Commission des États-Unis a approuvé les ETF au comptant Bitcoin en janvier 2024, permettant aux investisseurs particuliers de s'exposer via des canaux réglementés.

4. Ces ETF détiennent des Bitcoin réels dans des accords de garde sécurisés, les actions représentant une propriété proportionnelle de l'actif sous-jacent.

5. Les ratios de dépenses varient selon les prestataires, allant généralement de 0,15 % à 0,90 % par an, ce qui a un impact direct sur les rendements à long terme des petits investissements.

Sélection d'une plateforme de courtage à faible coût

1. Des plateformes comme Fidelity, Charles Schwab et Interactive Brokers autorisent les achats fractionnés d'actions, essentiels pour participer avec seulement 100 $.

2. Certains courtiers renoncent aux frais de commission sur les transactions sur ETF, éliminant ainsi les coûts de transaction qui autrement éroderaient une modeste base de capital.

3. Les minimums de compte sont généralement inexistants pour les comptes de courtage standard, supprimant les obstacles structurels pour les micro-investisseurs.

4. Les interfaces d'applications mobiles prennent désormais en charge les achats d'ETF en un seul clic, rationalisant ainsi l'exécution pour les débutants peu familiers avec les types d'ordres ou les symboles boursiers.

5. La tarification en temps réel et les mises à jour différées du portefeuille aident les utilisateurs à surveiller l'exposition sans avoir besoin d'outils graphiques avancés.

Choisir le bon ticker ETF Bitcoin

1. FBTC (Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund) offre un faible ratio de dépenses de 0,25 % et une liquidité quotidienne élevée, ce qui le rend adapté aux entrées de petit montant.

2. BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF) utilise des contrats à terme Bitcoin plutôt que des avoirs au comptant, introduisant un écart de suivi mais offrant un large accès au marché.

3. ARKB (ARK 21Shares Bitcoin ETF) combine l'approche thématique d'ARK avec l'infrastructure de conservation de 21Shares et facture 0,21 % par an.

4. IBIT (iShares Bitcoin Trust) lancé par BlackRock, propose une garde de qualité institutionnelle et un ratio de frais de 0,12 %, parmi les plus bas disponibles.

5. La sélection des tickers doit correspondre à l'intention d'investissement : les ETF au comptant reflètent la valeur marchande actuelle de Bitcoin plus directement que les alternatives basées sur les contrats à terme.

Exécuter le premier achat de 100 $

1. Après avoir approvisionné le compte de courtage via un virement ACH ou un lien bancaire, recherchez le ticker ETF choisi dans l'interface de trading de la plateforme.

2. Sélectionnez « Acheter » et choisissez « Fractions d'actions » pour attribuer la totalité de 100 $, quelles que soient les fluctuations du cours des actions.

3. Utilisez un ordre au marché pour une exécution immédiate pendant les heures de négociation habituelles, en évitant les ordres limités qui peuvent expirer sans être exécutés avec des spreads acheteur-vendeur serrés.

4. Confirmez les détails du règlement : les transactions sur les ETF sont réglées en deux jours ouvrables (T+2), ce qui signifie que la propriété est officielle après cette période.

5. Activez le réinvestissement automatique des dividendes si l'ETF distribue des revenus, bien que la plupart des Bitcoin ETF conservent actuellement leurs bénéfices plutôt que de verser des dividendes.

Foire aux questions

Q : Puis-je acheter Bitcoin ETF en dehors des marchés américains avec 100 $ ? Oui, certains FNB canadiens et européens comme BTCC (Bourse de Toronto) ou IBIT.AS (Euronext Amsterdam) acceptent des investissements de petite taille, bien que des frais de conversion de devises et des règles fiscales locales s'appliquent.

Q : Les gains des ETF Bitcoin sont-ils imposés de la même manière que les avoirs directs Bitcoin ? Non. Bitcoin Les ETF détenus dans des comptes imposables sont soumis à des taux d'imposition standard sur les plus-values ​​basés sur la période de détention, contrairement aux transactions cryptographiques directes qui peuvent déclencher des exigences complexes de déclaration des coûts.

Q : Les ETF Bitcoin fournissent-ils un contrôle par clé privée sur le Bitcoin sous-jacent ? Non. Les investisseurs possèdent des actions dans une fiducie ; la garde et la gestion des clés privées relèvent entièrement de dépositaires désignés comme Coinbase Custody ou Fidelity Digital Assets.

Q : Que se passe-t-il si l'émetteur de l'ETF fait faillite ? Le sous-jacent Bitcoin reste séparé dans des fiducies à distance de la faillite, légalement protégées des créanciers de l'émetteur en vertu des réglementations de la SEC régissant les sociétés d'investissement enregistrées.