加密的旅行规则是什么？

旅行规则要求VASP共享用户身份和交易详细信息，以超过1,000美元以上的加密转账，以防止洗钱。

2025/07/03 10:28

了解加密货币的旅行规则

旅行规则是金融行动工作队（FATF）最初针对传统金融机构提出的监管要求。此后，它已扩展到加密货币交易，尤其是涉及虚拟资产服务提供商（VASP）的交易。该规则的核心目的是提高透明度和打击非法财务活动，例如洗钱和恐怖分子融资。

在加密货币的背景下，旅行规则规定，当交易超过某个门槛时（通常设置为$ 1,000或1,000欧元），发起人的个人身份信息（PII），并且受益人的详细信息必须附加到交易中。这包括全名，帐号，物理地址，有时甚至是出生日期。

谁受旅行规则影响？

加密交易所和钱包提供商主要受旅行规则的影响。
如果点对点平台在促进超过指定限制的交易中，也可能属于其范围。
分散的财务（DEFI）方案越来越多地审查，尽管由于其无许可的性质，遵守仍然是一个挑战。

对于VASP，不合规会导致监管罚款，运营限制，甚至可能导致在正式监督下经营加密货币业务经营的司法管辖区的许可。

旅行规则如何适用于区块链交易？

与传统的银行系统（交易携带发件人和接收器的元数据）不同，区块链交易通常缺乏嵌入式PII 。这构成了重大的技术挑战，因为Bitcoin和以太坊等区块链网络最初并非旨在与价值传输一起传输其他数据。

为了遵守旅行规则，VASP必须实施离交易对手之间所需信息的离链沟通机制。解决方案包括使用Inter-VASP消息传递协议，例如IVMS 101标准，该协议构建了必要的数据字段以进行安全传输。

加密平台的实施挑战

隐私问题：用户通常会选择加密性的假名。收集和传输个人数据与这一期望矛盾。
技术局限性：区块链本身不支持将元数据附加到交易，需要外部基础架构。
跨境不一致之处：不同的司法管辖区以不同的方式解释和执行旅行规则，从而为全球平台创造了合规性的复杂性。
运营成本：实施合规系统需要对软件，人员培训以及与现有KYC/AML框架集成的投资。

一些平台选择了集中的交易继电器或第三层解决方案来安全处理数据传输，而无需更改基础区块链协议。

工具和标准促进合规性

为了履行旅行规则义务，许多加密服务提供商采用标准化框架：

IVMS 101（间隔消息标准） ：定义VASP应如何格式化和交换与事务相关的用户数据。
TRP（旅行规则协议） ：一种分散的解决方案，可以在VASP之间进行加密的对等通信。
Shyft网络和链分析：第三方服务为身份验证和数据共享提供合规工具。

这些工具有助于自动化所需用户信息的集合，验证和传输，同时确保数据隐私和加密标准。

常见问题

问：用户可以通过分割交易绕过旅行规则吗？

答：虽然从技术上讲，但预计VASP可以监视结构行为- 将大型转移破坏为较小的转移以逃避报告。许多平台使用交易监视工具自动检测和标记此类模式。

问：旅行规则是否适用于稳定的？

答：是的，如果Stablecoin符合虚拟资产的资格，并且交易超过了适用的阈值。通过受监管的VASP转移的稳定转移必须包括与其他加密资产相同的识别信息。

问：分散钱包如何处理旅行规则？

答：除非与受监管的VASP集成，否则分散的钱包通常不会执行行进规则。但是，一些托管钱包和混合模型现在包含合规性功能，例如链上标签或KYC连接地址。

问：NFT转移是否遵守旅行规则？

答：如果将NFT归类为虚拟资产，并且交易涉及VASP，则是的。司法管辖区因NFT分类而有所不同，但FATF指南表明，根据其用例和流动性，它们可能属于范围。

免责声明:info@kdj.com

所提供的信息并非交易建议。根据本文提供的信息进行的任何投资，kdj.com不承担任何责任。加密货币具有高波动性，强烈建议您深入研究后，谨慎投资！

如您认为本网站上使用的内容侵犯了您的版权，请立即联系我们（info@kdj.com），我们将及时删除。

恐惧与贪婪指数

立即交易

最大赢家

MOODENG

$0.2038

45.67%

立即交易
NEIRO

$0.0...05172

36.53%

立即交易
CHILLGUY

$0.0605

26.03%

立即交易
AURA

$0.1424

23.81%

立即交易
BONK

$0.0...01732

20.59%

立即交易
GOAT

$0.1137

20.20%

立即交易

相关百科

什么是对衍生品的开放兴趣？

2025-07-03 14:49:19

了解对衍生品的开放兴趣开放兴趣是加密货币衍生品市场中使用的关键指标，尤其是在分析期货和期权合同时。它代表了涉及任何一方未解决或关闭的未偿还合同的总数。与交易量不同，该交易量算在一天内进行的所有交易，开放兴趣集中在任何给定时间的主动头寸总数。该指标可帮助交易者了解特定加密货币衍生品背后的流动性和市场情绪。开放兴趣的上升通常表明对合同的利息日益增加，而下降可能表明交易者正在关闭其头寸。开放兴趣对于衡量金钱是流入还是从特定资产中流出特别有用。开放利息是如何计算的？计算开放兴趣涉及跟踪尚未确定的合同总数。每次两方签订新的期货或期权合约时，开放利息就会增加一个。相反，如果双方决定退出现有职位，则开放利息将减少一个。重要的是要注意，仅计算交易的一侧- 这意味着不同时添加长时间和短职位。每个合同都有一个买方和卖方，...

Bitcoin的CME差距是多少？

2025-07-03 17:49:30

了解CME差距的概念CME差距是指芝加哥商人交易所（CME）的Bitcoin收盘价之间的价格差异与交易恢复时的开业价格之间的价格差异。这种现象之所以发生，是因为CME在特定的时间内运行，通常与传统的市场小时保持一致，而加密货币市场则为24/7。当交易所结束在周末或节日期间，在CME期货数据中未反映的更广泛的加密市场中可能会发生重大的价格变动。结果是在CME Bitcoin期货图中有一个可见的“差距”，在该图表中没有发生交易，但基础资产的价值发生了很大变化。这些差距对于使用技术分析的交易者很重要，因为它们通常充当潜在的支持或抵抗水平。重要的： CME差距专门适用于在CME平台上交易的Bitcoin期货合约，而不是其他交易所的现货价格。如何形成CME差距？ CME差距形成，这是由于加密货币交易的连续性与C...

什么是清算级联？

2025-07-03 07:15:08

了解清算的概念在加密货币交易领域中，清算是指交易员头寸自动关闭的过程，因为资金不足无法维持杠杆交易。当市场反对交易者的头寸而且其帐户权益低于所需的维护利润率时，通常会发生这种情况。杠杆率使交易者能够以较小的资本控制较大的头寸，从而增加了潜在的损益。当损失累积到一定阈值以上时，交换或经纪人介入以通过关闭位置来限制进一步的风险敞口。清算是平台和其他商人的保护机制，确保交易者不会最终获得负余额，并且对手不会面临过度风险。清算价格是根据永久合同中使用的杠杆，入境价格和筹资率等因素计算得出的。清算级联背后的力学当由于价格快速和极端的价格移动而同时清算大量杠杆位置时，就会发生清算级联。这些级联反应通常发生在高波动性的时期，价格迅速向一个方向移动，从而触发了跨多个市场和交流的连锁反应。大量清算从关键支撑/电阻水平开...

什么是硬叉协调员？

2025-07-03 12:42:37

了解硬叉协调员的作用在区块链和加密货币的世界中，硬叉协调员在主要网络升级期间起着至关重要的作用。硬叉是区块链协议的重大变化，该协议使以前无效的块或交易有效（反之亦然）。这种类型的升级要求网络上的所有节点以更新到该软件的最新版本，以保持与新规则兼容。硬叉协调员通常是负责组织和管理硬叉的交流，时机和执行的个人或团体。他们的工作不仅是技术性的，而且还涉及社区管理，确保开发人员，矿工，节点运营商，交流和其他利益相关者在叉子发生之前对齐。硬叉协调员的责任硬叉协调员必须同时处理多个职责。其中包括：协调开发团队：确保核心开发人员在引入的更改方面保持同步。与社区互动：向用户和投资者传达更新，时间表和潜在风险。与采矿池和验证者合作：确认他们准备支持升级后的叉链。通过交流进行联络：确保平台如果发生分裂或仅升级的平台列出了...

什么是拜占庭的容错（BFT）？

2025-07-03 11:49:33

了解拜占庭容忍度的概念拜占庭式容错（BFT）是分布式系统中的关键概念，尤其是在区块链技术和加密货币领域内。它是指系统继续正常运行的能力，即使某些组件失败或表现恶意。该术语源自“拜占庭将军”问题，该思想实验说明了不可靠的参与者如何破坏协调的行动。在区块链的背景下，BFT确保网络中的所有节点都同意交易的有效性，即使某些节点提供了错误的信息或不诚实的行动。这种机制对于在不依赖中央权威的情况下维持网络共识至关重要。拜占庭将军的问题解释了拜占庭将军的问题涉及多个将军与他们的军队围绕城市。他们必须决定是攻击还是撤退。通过使者发生沟通，但有些将军可能是发送冲突消息的叛徒。挑战在于确保尽管潜在的欺骗，忠诚将军们达成一致的决定。将其转换为区块链术语，每个将军代表网络中的一个节点，而攻击或撤退的决定象征着下一个交易的一致...

什么是subdao？

2025-07-03 09:36:16

了解Subdao的概念一个亚居民自治组织的缩写，是一个专业实体，在较大的DAO（分散自治组织）的保护下运作。它具有自己的一套规则，治理机制和标记学的功能，同时与父母道的总体目标保持一致。这种结构允许在特定领域或项目中进行更大的专业化和分散的决策。与传统的分层组织不同，中央当局做出决定，一个subdao使社区驱动的计划能够蓬勃发展，而无需从主要道路进行监督。这种模块化方法可以提高管理分散项目的可扩展性和效率。 Subdao如何运作？一个subdao通常是在主道中开始的。如果通过涉及利益相关者的投票过程获得批准，则可以使用诸如：治理令牌：这些可能是新铸造的或源自Dao的代币。财政部分配：主要DAO资金的一部分被分配以支持Subdao的活动。自主决策权：Subdao在创建过程中可以独立决定的范围。一旦运营，...