FATF 旅行規則是什麼？

金融行動特別工作組(FATF) 旅行規則是指對其建議16 的監管指南更新，該建議於2019 年實施，作為FATF 標準的一部分，旨在打擊加密貨幣洗錢和恐怖主義融資(AML/CFT) 案件。 FATF 旅行規則源自美國的銀行保密法 (BSA)，要求各國確保其國內運營的虛擬資產服務提供者 (VASP)（例如加密貨幣交易所和託管平台）實施必要的工具來促進個人資訊的安全對於超過1,000 美元的交易，在傳輸時與交易對手VASP 共享。

這是為了讓政府機構能夠從進行價值超過 1,000 美元的金融交易的任何用戶收集數據。收集的一些資訊包括用戶的姓名、帳號以及匯款帳戶的詳細資訊。其他要求包括需要提供地址、身分、出生日期和地點等證明。

根據同一規則，VASP 和其他金融機構有義務相互分享訊息，特別是在其門檻範圍內的交易中。他們還主要負責確保發送給其他參與者的任何資訊都是準確和最新的。該法規將任何金融機構或加密貨幣公司定義為虛擬資產服務提供者（VASP）。