FATF 여행 규정은 무엇입니까?

FATF(Financial Action Task Force) 여행 규칙은 암호화 자금 세탁 및 테러 자금 조달(AML/CFT) 사례를 방지하기 위해 FATF 표준의 일부로 2019년에 구현된 권장 사항 16에 대한 규제 지침 업데이트를 나타냅니다. 미국 은행비밀보호법(BSA)에서 파생된 FATF 여행 규정은 국가가 암호화폐 거래소, 관리 플랫폼 등 국내에서 운영하는 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 개인정보를 용이하게 하는 데 필요한 도구를 구현하도록 규정하고 있습니다. 1,000 USD를 초과하는 거래에 대한 전송 시 거래 상대방인 VASP와 공유합니다.

이는 정부 기관이 1,000 USD 이상의 금융 거래를 수행하는 모든 사용자로부터 데이터를 수집할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 수집된 정보 중 일부에는 사용자 이름, 계좌번호, 돈을 보내는 계좌의 세부정보가 포함됩니다. 추가 요구 사항에는 주소, 신원, 생년월일 및 장소 등의 증명이 필요합니다.

동일한 규칙에 따라 VASP와 기타 금융 기관은 특히 한도가 적용되는 거래에서 서로 정보를 공유할 의무가 있습니다. 또한 다른 참가자에게 전송된 모든 정보가 정확하고 업데이트되었는지 확인하는 일차적인 책임도 있습니다. 이 규정은 모든 금융 기관이나 암호화폐 회사를 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)로 정의합니다.