FATFトラベルルールとは何ですか?

金融活動作業部会（FATF）のトラベルルールとは、仮想通貨マネーロンダリングおよびテロ資金供与（AML/CFT）の事件に対処するためのFATF基準の一部として2019年に施行された勧告16に対する規制ガイダンスの更新を指します。 米国の銀行秘密法 (BSA) に由来する FATF トラベル規則は、暗号通貨取引所や保管プラットフォームなどの国内で運営する仮想資産サービスプロバイダー (VASP) が個人情報を容易にするために必要なツールを実装することを各国に義務付けています。 1,000 米ドルを超える取引の送信時に取引相手方 VASP と共有します。

これは、政府機関が 1,000 米ドルを超える金融取引を行うユーザーからデータを収集できるようにするためです。収集される情報には、ユーザーの名前、口座番号、送金先の口座の詳細などが含まれます。追加の要件には、住所、身元、生年月日、出生地などの証明の必要性が含まれます。

同じ規則に基づき、VASP とその他の金融機関は、特にその基準が適用される取引において、相互に情報を共有する義務があります。また、他の参加者に送信される情報が正確かつ最新であることを確認することも主な責任となります。この規制では、金融機関または仮想通貨会社を仮想資産サービス プロバイダー (VASP) として定義します。