Was ist die FATF-Reiseregel?

Die Reiseregel der Financial Action Task Force (FATF) bezieht sich auf eine Aktualisierung der regulatorischen Leitlinien ihrer Empfehlung 16, die 2019 als Teil der FATF-Standards zur Bekämpfung von Fällen von Krypto-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) umgesetzt wurde. Die aus dem Banking Secrecy Act (BSA) der Vereinigten Staaten abgeleitete FATF-Reiseregel schreibt vor, dass Länder sicherstellen, dass ihre im Inland tätigen Virtual Asset Service Providers (VASPs), wie Krypto-Börsen und Depotplattformen, die notwendigen Tools implementieren, um persönliche Informationen zu ermöglichen Weitergabe an VASPs der Transaktionskontrahenten zum Zeitpunkt einer Übermittlung für Transaktionen über 1.000 USD.

Dies soll Regierungsbehörden die Möglichkeit geben, Daten von jedem Benutzer zu sammeln, der Finanztransaktionen im Wert von über 1.000 USD durchführt. Zu den gesammelten Informationen gehören der Name eines Benutzers, seine Kontonummer und die Details der Konten, an die er sein Geld sendet. Weitere Anforderungen umfassen unter anderem den Nachweis der Adresse, der Identität sowie des Geburtsdatums und -orts.

Nach derselben Regel sind VASPs und andere Finanzinstitute verpflichtet, Informationen untereinander auszutauschen, insbesondere bei Transaktionen, die unter den Schwellenwert fallen. Sie sind auch in erster Linie dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass alle an andere Teilnehmer gesendeten Informationen korrekt und aktuell sind. Diese Verordnung definiert jedes Finanzinstitut oder Kryptowährungsunternehmen als Virtual Asset Service Provider (VASP).