FATF 旅行规则是什么？

金融行动特别工作组 (FATF) 旅行规则是指对其建议 16 的监管指南更新，该建议于 2019 年实施，作为 FATF 标准的一部分，旨在打击加密货币洗钱和恐怖主义融资 (AML/CFT) 案件。 FATF 旅行规则源自美国的银行保密法 (BSA)，要求各国确保其国内运营的虚拟资产服务提供商 (VASP)（例如加密货币交易所和托管平台）实施必要的工具来促进个人信息的安全对于超过 1,000 美元的交易，在传输时与交易对手 VASP 共享。

这是为了让政府机构能够从进行价值超过 1,000 美元的金融交易的任何用户那里收集数据。收集的一些信息包括用户的姓名、帐号以及汇款账户的详细信息。其他要求包括需要提供地址、身份、出生日期和地点等证明。

根据同一规则，VASP 和其他金融机构有义务相互共享信息，特别是在其门槛范围内的交易中。他们还主要负责确保发送给其他参与者的任何信息都是准确和最新的。该法规将任何金融机构或加密货币公司定义为虚拟资产服务提供商（VASP）。