如何在Kraken上完成KYC？ （身份驗證）

了解 Kraken KYC 要求

1. Kraken 執行嚴格的身份驗證協議，符合全球反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 法規。用戶必須提交政府核發的帶照片的身份證明，例如護照、國民身分證或駕照。

2. 文件必須有效、未過期且清晰可讀－不接受螢幕截圖、模糊影像或編輯過的檔案。當文字因眩光而扭曲或模糊時，OCR 處理會失敗。

3. 大多數帳戶等級都必須進行臉部驗證。透過 Kraken 行動應用程式或瀏覽器相機捕捉即時自拍照，將生物辨識特徵與提交的 ID 進行配對。

4. 地址驗證需要最近 90 天內簽發的最近的公用事業帳單、銀行對帳單或政府官方信函。文件必須顯示使用者的法定全名和實際居住地址。

5. 公司帳戶經過強化的盡職調查，包括商業登記證、公司章程和實益所有權揭露。

瀏覽 Kraken 驗證儀表板

1. 登入您的 Kraken 帳戶，然後點擊右上角下拉選單中的「設定」。選擇“帳戶”，然後選擇“驗證”以存取 KYC 工作流程。

2. 根據所需的交易限額和提款能力選擇適當的驗證等級 - 入門級、中級或專業級。每一層都會解鎖逐漸更高的法定貨幣和加密貨幣交易上限。

3. 上傳10MB以下的JPEG、PNG或PDF格式的身分證件。駕駛執照等雙面佈局的身份證件需要正面和背面圖像。

4. 透過授予相機權限來啟動臉部驗證。將您的臉部穩定地保持在框架內，系統會分析包括微動作和深度感知在內的活躍指標。

5. 如果未透過關聯銀行帳戶或與註冊姓名和地址相符的先前存款進行自動驗證，請單獨提交地址證明。

常見的拒絕原因和解決方法

1. ID與帳戶註冊姓名不符會觸發自動拒絕。確保名字、姓氏和中間名首字母與官方文件中的內容完全一致——甚至空格和連字符也很重要。

2.過期文件將使提交無效。護照有效期限必須比提交日期至少延長六個月；根據簽發機構指南，國家身分證需要當前簽發日期。

3.影像品質差，包括陰影、反射或裁切邊緣，會妨礙機器可讀的擷取。捕捉文件時使用自然光和平坦的表面。

4. 身分證件和居住證明地址不一致會導致延誤。除非當地司法管轄規則明確允許，否則郵政信箱不能作為有效的居住地址。

5.第三方提交的文件，例如帶有他人姓名的文件或沒有補充同居宣誓書的共同家庭帳單，違反了個人核查規定。

處理時間範圍和狀態跟踪

1. 假設所有資料欄位與後端驗證邏輯一致且未標記任何手動審核，初學者驗證通常會在有效支援時間內在幾分鐘內完成。

2. 中間驗證最多可能需要 48 個工作小時。當身分證簽發國家與登記居住地不同或雙重國籍引入衝突的國籍標記時，經常會發生延誤。

3. 專業驗證涉及人工審核，平均需要 3-7 個工作天。這包括交叉引用稅務識別號碼、資金來源申報和高淨值資產揭露。

4. 使用者在狀態發生變化時會收到電子郵件通知。儀表板顯示每個已完成或待處理步驟的即時進度條和時間戳記。

5. 失敗的嘗試會產生驗證歷史記錄日誌中可見的特定錯誤代碼，這些代碼可幫助支援代理診斷根本原因，而無需多餘的重新提交。

常見問題解答

Q：我可以使用臨時身分證或學生卡進行驗證嗎？不可以。 Kraken 只接受政府核發的帶有照片的永久身分證件。臨時許可證、校園 ID 或內部組織徽章不符合監管標準。

Q：Kraken 驗證後會儲存我的身分證照片嗎？是的。加密副本保留在安全、經過審核的儲存環境中，以滿足持續的合規義務和定期重新驗證的要求。

問：如果我因婚姻或法律訴訟而更改姓名，會發生什麼事？您必須提交更新後的身分證件和證明姓名變更的經認證的法律文件（例如法院命令或修改後的結婚證書）以及新身分證件。

問：受支援國家的非居民是否有資格進行驗證？資格取決於特定司法管轄區的許可。來自受制裁地區（包括伊朗、北韓、敘利亞和克里米亞）的使用者無論文件有效性如何都無法完成 KYC。