Wie schließe ich KYC auf Kraken ab? (Identitätsprüfung)

Kraken KYC-Anforderungen verstehen

1. Kraken setzt strenge Protokolle zur Identitätsüberprüfung durch, die den globalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) entsprechen. Benutzer müssen einen amtlichen Lichtbildausweis wie einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein vorlegen.

2. Das Dokument muss gültig, nicht abgelaufen und deutlich lesbar sein – Screenshots, unscharfe Bilder oder bearbeitete Dateien werden nicht akzeptiert. Die OCR-Verarbeitung schlägt fehl, wenn der Text verzerrt oder durch Blendung verdeckt ist.

3. Die Gesichtsverifizierung ist für die meisten Kontostufen obligatorisch. Über die mobile Kraken-App oder die Browserkamera wird ein Echtzeit-Selfie aufgenommen, um biometrische Merkmale mit dem übermittelten Ausweis abzugleichen.

4. Für die Adressverifizierung ist eine aktuelle Stromrechnung, ein Kontoauszug oder eine offizielle Regierungskorrespondenz erforderlich, die innerhalb der letzten 90 Tage ausgestellt wurde. In den Dokumenten müssen der vollständige gesetzliche Name und die physische Wohnadresse des Benutzers angegeben sein.

5. Unternehmenskonten unterliegen einer erweiterten Due-Diligence-Prüfung, einschließlich Gewerbeanmeldungsbescheinigungen, Satzung und Offenlegung der wirtschaftlichen Eigentümer.

Navigieren im Kraken-Verifizierungs-Dashboard

1. Melden Sie sich bei Ihrem Kraken-Konto an und klicken Sie im Dropdown-Menü oben rechts auf „Einstellungen“. Wählen Sie „Konto“ und dann „Verifizierung“, um auf den KYC-Workflow zuzugreifen.

2. Wählen Sie die entsprechende Verifizierungsstufe – Starter, Intermediate oder Pro – basierend auf den gewünschten Handelslimits und Auszahlungskapazitäten. Mit jeder Stufe werden zunehmend höhere Obergrenzen für Fiat- und Krypto-Transaktionen freigeschaltet.

3. Laden Sie Ausweisdokumente im JPEG-, PNG- oder PDF-Format unter 10 MB hoch. Für Ausweise mit zweiseitigem Layout, wie z. B. Führerscheine, sind Bilder der Vorder- und Rückseite erforderlich.

4. Leiten Sie die Gesichtsüberprüfung ein, indem Sie Kameraberechtigungen erteilen. Halten Sie Ihr Gesicht ruhig im Bild, während das System Lebendigkeitsindikatoren wie Mikrobewegungen und Tiefenwahrnehmung analysiert.

5. Reichen Sie einen Adressnachweis separat ein, wenn dieser nicht automatisch über verknüpfte Bankkonten oder frühere Einzahlungen mit registrierten Namen und Adressen verifiziert wurde.

Häufige Ablehnungsgründe und Lösungen

1. Nicht übereinstimmende Namen zwischen ID und Kontoregistrierung lösen eine automatische Ablehnung aus. Stellen Sie sicher, dass Vorname, Nachname und zweite Initialen genau denen in offiziellen Dokumenten entsprechen – auch Abstände und Bindestriche sind wichtig.

2. Abgelaufene Dokumente machen Einreichungen ungültig. Die Gültigkeit des Reisepasses muss mindestens sechs Monate über das Einreichungsdatum hinausgehen; Nationale Ausweise erfordern aktuelle Ausstellungsdaten gemäß den Richtlinien der ausstellenden Behörde.

3. Schlechte Bildqualität , einschließlich Schatten, Reflexionen oder abgeschnittene Kanten, verhindert eine maschinenlesbare Extraktion. Verwenden Sie beim Erfassen von Dokumenten natürliches Licht und ebene Flächen.

4. Inkonsistente Adressen im Personalausweis und im Wohnsitznachweis führen zu Verzögerungen. Ein Postfach kann nicht als gültige Wohnadresse dienen, es sei denn, dies ist durch örtliche Gerichtsbarkeitsvorschriften ausdrücklich gestattet.

5. Eingaben Dritter , wie z. B. auf den Namen einer anderen Person bezogene Dokumente oder gemeinsame Haushaltsrechnungen ohne ergänzende eidesstattliche Erklärungen zur Lebensgemeinschaft, verstoßen gegen individuelle Prüfpflichten.

Bearbeitungsfristen und Statusverfolgung

1. Die Starterüberprüfung wird während der aktiven Supportzeiten in der Regel innerhalb von Minuten abgeschlossen, vorausgesetzt, dass alle Datenfelder mit der Backend-Validierungslogik übereinstimmen und keine manuelle Überprüfung markiert ist.

2. Die Zwischenverifizierung kann bis zu 48 Geschäftsstunden dauern. Es kommt häufig zu Verzögerungen, wenn das Land, in dem der Ausweis ausgestellt wird, vom Land des registrierten Wohnsitzes abweicht oder wenn die doppelte Staatsbürgerschaft widersprüchliche Staatsangehörigkeitsmerkmale mit sich bringt.

3. Die professionelle Verifizierung umfasst eine menschliche Überprüfung und dauert durchschnittlich 3–7 Werktage. Dazu gehören Querverweise auf Steueridentifikationsnummern, Erklärungen zur Finanzierungsquelle und die Offenlegung vermögender Vermögenswerte.

4. Benutzer erhalten E-Mail-Benachrichtigungen bei Statusänderungen. Das Dashboard zeigt Echtzeit-Fortschrittsbalken und Zeitstempel für jeden abgeschlossenen oder ausstehenden Schritt an.

5. Fehlversuche generieren spezifische Fehlercodes, die im Verifizierungsverlaufsprotokoll sichtbar sind – diese helfen Supportmitarbeitern bei der Diagnose der Grundursachen, ohne dass redundante erneute Übermittlungen erforderlich sind.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ich die Verifizierung mit einem vorläufigen Personalausweis oder Studentenausweis durchführen? Nein. Kraken akzeptiert nur dauerhafte, von der Regierung ausgestellte Lichtbildausweise. Vorläufige Genehmigungen, Campus-Ausweise oder interne Organisationsausweise entsprechen nicht den gesetzlichen Standards.

F: Speichert Kraken meine Ausweisfotos nach der Überprüfung? Ja. Verschlüsselte Kopien verbleiben in sicheren, geprüften Speicherumgebungen, um laufenden Compliance-Verpflichtungen und regelmäßigen Anforderungen zur erneuten Überprüfung nachzukommen.

F: Was passiert, wenn sich mein Name aufgrund einer Heirat oder eines Gerichtsverfahrens ändert? Sie müssen zusammen mit dem neuen Ausweis sowohl den aktualisierten Ausweis als auch beglaubigte rechtliche Dokumente zum Nachweis der Namensänderung einreichen (z. B. einen Gerichtsbeschluss oder eine geänderte Heiratsurkunde).

F: Sind Nichtansässige der unterstützten Länder für die Verifizierung berechtigt? Die Berechtigung hängt von der gebietsspezifischen Lizenzierung ab. Benutzer aus sanktionierten Regionen – einschließlich Iran, Nordkorea, Syrien und der Krim – können KYC unabhängig von der Gültigkeit des Dokuments nicht abschließen.