Kraken で KYC を完了するにはどうすればよいですか? （本人確認）

Kraken KYC 要件を理解する

1. Kraken は、世界的なマネーロンダリング防止 (AML) およびテロ資金供与対策 (CTF) 規制に沿った厳格な本人確認プロトコルを実施しています。ユーザーは、パスポート、国民 ID カード、運転免許証などの政府発行の写真付き身分証明書を提出する必要があります。

2. 文書は有効で、有効期限が切れていない、はっきりと判読できるものでなければなりません。スクリーンショット、ぼやけた画像、または編集されたファイルは受け入れられません。テキストが歪んでいたり、まぶしさによって隠れている場合、OCR 処理は失敗します。

3. ほとんどのアカウント階層では顔認証が必須です。リアルタイムの自撮り写真は、Kraken モバイル アプリまたはブラウザーのカメラを介してキャプチャされ、生体認証の特徴と送信された ID が照合されます。

4. 住所確認には、最近の公共料金請求書、銀行取引明細書、または過去 90 日以内に発行された政府の公式通信が必要です。書類にはユーザーの正式な氏名と実際の居住住所が表示されている必要があります。

5. 企業アカウントは、事業登録証明書、定款、実質所有権の開示など、強化されたデューデリジェンスを受けます。

Kraken 検証ダッシュボードの操作

1. Kraken アカウントにログインし、右上のドロップダウン メニューから [設定] をクリックします。 「アカウント」を選択し、次に「認証」を選択して、KYC ワークフローにアクセスします。

2. 希望する取引限度額と引き出し能力に基づいて、適切な検証レベル (スターター、中級者、またはプロ) を選択します。各段階では、法定通貨と暗号通貨の取引上限が段階的に高くなります。

3. 10 MB 未満の JPEG、PNG、または PDF 形式で ID ドキュメントをアップロードします。運転免許証などの両面レイアウトの身分証明書の場合は、表裏の画像が必要です。

4. カメラの許可を付与して顔認証を開始します。システムが微細な動きや奥行き感などの生体指標を分析している間、顔をフレーム内にしっかりと固定してください。

5. 登録された名前と住所に一致するリンクされた銀行口座または以前の預金を通じて自動認証されない場合は、住所証明書を別途提出してください。

一般的な拒否理由と修正

1. ID とアカウント登録の名前が一致しない場合、自動的に拒否されます。名、姓、ミドルネームのイニシャルが公式ドキュメントに記載されているものと正確に一致していることを確認してください。スペースやハイフンも重要です。

2.有効期限が切れた書類は提出を無効とします。パスポートの有効期限は、提出日から少なくとも 6 か月延長する必要があります。国民 ID には、発行当局のガイドラインに従って最新の発行日が必要です。

3. 影、反射、切り取られたエッジなどの画質が悪いと、機械で読み取り可能な抽出ができなくなります。文書をキャプチャするときは、自然光と平らな面を使用してください。

4. ID と居住証明全体で住所が一貫していない場合、遅延が発生します。私書箱は、地方自治体の規則で明示的に許可されていない限り、有効な住所として機能することはできません。

5. 他人の名前が記載された文書や、補足的な同棲宣誓供述書のない共同世帯の請求書などの第三者の提出物は、個人確認義務に違反します。

処理時間枠とステータス追跡

1. すべてのデータ フィールドがバックエンド検証ロジックと一致しており、手動レビューにフラグが立てられていないと仮定すると、スターター検証は通常、アクティブなサポート時間内に数分以内に完了します。

2. 中間検証には最大 48 営業時間かかる場合があります。 ID 発行国が登録居住地と異なる場合、または二重国籍により矛盾する国籍マーカーが導入された場合、遅延がよく発生します。

3. プロによる検証には人間によるレビューが含まれ、平均して 3 ～ 7 営業日かかります。これには、納税者番号の相互参照、資金源の申告、富裕層の資産開示が含まれます。

4. ユーザーはステータスが変更されると電子メール通知を受け取ります。ダッシュボードには、完了または保留中の各ステップのリアルタイムの進行状況バーとタイムスタンプが表示されます。

5. 試行が失敗すると、検証履歴ログに表示される特定のエラー コードが生成されます。これらのエラー コードは、サポート エージェントが冗長な再送信を必要とせずに根本原因を診断するのに役立ちます。

よくある質問

Q: 仮身分証明書や学生証で認証できますか?いいえ、Kraken では政府発行の写真付き永久身分証明書のみを受け付けています。一時的な許可、キャンパス ID、または内部組織のバッジは規制基準に準拠していません。

Q: Kraken は認証後に私の ID 写真を保存しますか?はい。暗号化されたコピーは、継続的なコンプライアンス義務と定期的な再検証要件を満たすために、監査された安全なストレージ環境に残ります。

Q: 結婚や法的手続きにより名前が変わった場合はどうなりますか?新しい身分証明書とともに、更新された身分証明書と、名前の変更を証明する法的文書（裁判所命令や修正された結婚証明書など）の両方を提出する必要があります。

Q: サポートされている国の非居住者も検証の対象になりますか?資格は管轄区域固有のライセンスによって異なります。イラン、北朝鮮、シリア、クリミアなどの制裁対象地域のユーザーは、文書の有効性に関係なく、KYC を完了できません。