Comment compléter le KYC sur Kraken ? (Vérification d'identité)

Comprendre les exigences de Kraken KYC

1. Kraken applique des protocoles stricts de vérification d’identité alignés sur les réglementations mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Les utilisateurs doivent présenter une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire.

2. Le document doit être valide, non expiré et clairement lisible : aucune capture d'écran, image floue ou fichier modifié n'est accepté. Le traitement OCR échoue lorsque le texte est déformé ou obscurci par l'éblouissement.

3. La vérification faciale est obligatoire pour la plupart des niveaux de compte. Un selfie en temps réel est capturé via l'application mobile Kraken ou la caméra du navigateur pour faire correspondre les caractéristiques biométriques à l'identifiant soumis.

4. La vérification de l'adresse nécessite une facture de services publics, un relevé bancaire ou une correspondance officielle du gouvernement récente émise au cours des 90 derniers jours. Les documents doivent afficher le nom légal complet et l'adresse physique de résidence de l'utilisateur.

5. Les comptes d'entreprise font l'objet d'une diligence raisonnable renforcée, notamment en ce qui concerne les certificats d'enregistrement de l'entreprise, les statuts constitutifs et les informations sur la propriété effective.

Navigation dans le tableau de bord de vérification Kraken

1. Connectez-vous à votre compte Kraken et cliquez sur « Paramètres » dans le menu déroulant en haut à droite. Sélectionnez « Compte » puis « Vérification » pour accéder au workflow KYC.

2. Choisissez le niveau de vérification approprié (Démarreur, Intermédiaire ou Pro) en fonction des limites de négociation et des capacités de retrait souhaitées. Chaque niveau débloque des plafonds de transactions fiduciaires et cryptographiques progressivement plus élevés.

3. Téléchargez des documents d'identité au format JPEG, PNG ou PDF de moins de 10 Mo. Les images recto et verso sont requises pour les pièces d'identité à présentation recto-verso, comme les permis de conduire.

4. Lancez la vérification faciale en accordant les autorisations de la caméra. Maintenez votre visage stable dans le cadre pendant que le système analyse les indicateurs de vivacité, notamment les micro-mouvements et la perception de la profondeur.

5. Soumettez un justificatif de domicile séparément s'il n'est pas vérifié automatiquement via des comptes bancaires liés ou des dépôts antérieurs correspondant aux noms et adresses enregistrés.

Raisons de rejet courantes et correctifs

1. Les noms incompatibles entre l’identifiant et l’enregistrement du compte déclenchent un rejet automatique. Assurez-vous que le prénom, le nom et les initiales reproduisent exactement ceux de la documentation officielle – même l’espacement et les tirets sont importants.

2. Les documents expirés invalident les soumissions. La validité du passeport doit s'étendre au moins six mois après la date de soumission ; Les cartes d'identité nationales nécessitent des dates de délivrance actuelles conformément aux directives de l'autorité émettrice.

3. Une mauvaise qualité d'image , notamment des ombres, des reflets ou des bords tronqués, empêche une extraction lisible par machine. Utilisez un éclairage naturel et des surfaces planes lors de la capture de documents.

4. Des adresses incohérentes sur les pièces d’identité et les preuves de résidence entraînent des retards. Une boîte postale ne peut pas servir d’adresse résidentielle valide à moins que les règles juridictionnelles locales ne l’autorisent explicitement.

5. Les soumissions de tiers , telles que des documents portant le nom d'une autre personne ou des factures de ménage partagées sans affidavits de cohabitation supplémentaires, violent les mandats de vérification individuels.

Délais de traitement et suivi du statut

1. La vérification de démarrage s'effectue généralement en quelques minutes pendant les heures d'assistance active, en supposant que tous les champs de données s'alignent sur la logique de validation du backend et qu'aucune révision manuelle n'est signalée.

2. La vérification intermédiaire peut prendre jusqu'à 48 heures ouvrables. Des retards se produisent souvent lorsque le pays de délivrance de la carte d’identité diffère du pays de résidence enregistré ou lorsque la double nationalité introduit des marqueurs de nationalité contradictoires.

3. La vérification professionnelle implique un examen humain et dure en moyenne 3 à 7 jours ouvrables. Cela inclut le recoupement des numéros d’identification fiscale, des déclarations sur la source des fonds et des informations sur les actifs des personnes fortunées.

4. Les utilisateurs reçoivent des notifications par e-mail en cas de changement de statut. Le tableau de bord affiche des barres de progression et des horodatages en temps réel pour chaque étape terminée ou en attente.

5. Les tentatives infructueuses génèrent des codes d'erreur spécifiques visibles dans le journal de l'historique de vérification. Ceux-ci aident les agents d'assistance à diagnostiquer les causes profondes sans nécessiter de nouvelles soumissions redondantes.

Foire aux questions

Q : Puis-je vérifier à l'aide d'une pièce d'identité temporaire ou d'une carte d'étudiant ? Non. Kraken n’accepte que les pièces d’identité permanentes avec photo émises par le gouvernement. Les permis temporaires, les identifiants de campus ou les badges organisationnels internes ne sont pas conformes aux normes réglementaires.

Q : Kraken stocke-t-il mes photos d'identité après vérification ? Oui. Les copies cryptées restent dans des environnements de stockage sécurisés et audités pour satisfaire aux obligations de conformité continues et aux exigences de revérification périodique.

Q : Que se passe-t-il si mon nom change en raison d'un mariage ou d'une procédure judiciaire ? Vous devez soumettre à la fois la pièce d'identité mise à jour et les documents juridiques certifiés prouvant le changement de nom, comme une ordonnance du tribunal ou un certificat de mariage modifié, avec la nouvelle pièce d'identité.

Q : Les non-résidents des pays pris en charge sont-ils éligibles à la vérification ? L'éligibilité dépend de la licence spécifique à la juridiction. Les utilisateurs des régions sanctionnées, notamment l'Iran, la Corée du Nord, la Syrie et la Crimée, ne peuvent pas effectuer de KYC, quelle que soit la validité des documents.