如何使用比特幣 ETF 進行平均成本投資（DCA）？

透過比特幣 ETF 進行的美元成本平均提供了一種方便且節稅的方式，透過比特幣敞口實現投資組合多元化，從而減輕了對直接加密貨幣管理和市場時機的需求。

2025/01/07 14:50

要點：

• 什麼是比特幣ETF？
• 如何投資比特幣ETF？
• 如何使用比特幣 ETF 進行平均成本法 (DCA)？
• 使用比特幣 ETF 進行 DCA 的優點和缺點
• DCA 最佳比特幣 ETF

如何使用比特幣 ETF 進行平均成本投資（DCA）？

什麼是比特幣ETF？

比特幣ETF（交易所交易基金）是一種在證券交易所交易的投資基金。與傳統的 ETF 不同，它們並非直接擁有比特幣。相反，他們投資期貨合約或其他追蹤比特幣價格的工具。比特幣 ETF 提供了加密貨幣市場的投資機會，無需投資者自行購買和儲存比特幣。

如何投資比特幣ETF？

投資比特幣 ETF 與投資其他 ETF 類似：

• 開設經紀帳戶：選擇提供比特幣 ETF 存取權限的經紀平台。
• 研究比特幣 ETF：根據費用、流動性和基礎投資比較不同的比特幣 ETF。
• 下訂單：一旦您有了首選的比特幣 ETF，就可以透過您的經紀帳戶發起買入訂單。

如何使用比特幣 ETF 進行平均成本法 (DCA)？

平均成本法 (DCA) 是一種投資者定期向資產投資固定金額的策略，無論資產的價格如何。致 DCA 比特幣 ETF：

• 確定購買計劃：確定您投資的頻率（例如每月、每週）。
• 設定投資金額：決定您每次投資的金額。
• 定期下訂單：與您的經紀公司設定自動訂單，以便按照您選擇的時間表進行購買。

使用比特幣 ETF 進行 DCA 的優勢

• 便捷： ETF 提供了一種便捷的比特幣投資方式，無需管理私鑰或託管服務。
• 多元化：比特幣 ETF 提供比特幣投資機會，使您的投資組合多元化，超越傳統投資。
• 稅收優惠： ETF 通常比直接投資比特幣更具稅收效益。
• 更輕鬆的管理：透過 ETF 進行 DCA 消除了持續監控比特幣價格走勢和進入市場時間的需要。

使用比特幣 ETF 進行 DCA 的缺點

• 費用：比特幣 ETF 通常比傳統 ETF 收取更高的費用。
• 追蹤誤差：由於期貨合約變動等因素，ETF價格可能會與標的比特幣價格產生偏差。
• 交易時間有限：與比特幣不同，ETF 在正常股市交易時間內進行交易。

DCA 最佳比特幣 ETF

• ProShares 比特幣策略 ETF (BITO)：第一隻經 SEC 批准的比特幣 ETF，具有高流動性和較低的費用比率。
• VanEck 比特幣策略 ETF (XBTF)：另一款經 SEC 批准的 ETF，具有更大的基礎投資組合和更高的費用。
• 灰階比特幣信託（GBTC）：一種封閉式基金，提供對比特幣的間接投資，並對標的資產提供溢價和折價。
• WisdomTree 比特幣策略基金（BKTC）：投資於實體比特幣的 ETF，提供託管和保險。

常見問題：

比特幣ETF和直接購買比特幣有什麼不同？

• 比特幣 ETF 提供間接曝險，而購買比特幣則直接涉及擁有和管理加密資產。

投資比特幣 ETF 安全嗎？

• 比特幣 ETF 受 SEC 監管，為投資者提供保護並遵守法規。

投資比特幣ETF有哪些風險？

• 波動性：比特幣價格大幅波動，影響 ETF 表現。
• 追蹤誤差：ETF 價格可能無法完美追蹤比特幣的價格。
• 費用比率：ETF收取管理費，降低了投資報酬。