如何使用比特币 ETF 进行平均成本投资（DCA）？

通过比特币 ETF 进行的美元成本平均提供了一种方便且节税的方式，通过比特币敞口实现投资组合多元化，从而减轻了对直接加密货币管理和市场时机的需求。

2025/01/07 14:50

要点：

• 什么是比特币ETF？
• 如何投资比特币ETF？
• 如何使用比特币 ETF 进行平均成本法 (DCA)？
• 使用比特币 ETF 进行 DCA 的优点和缺点
• DCA 最佳比特币 ETF

如何使用比特币 ETF 进行平均成本投资（DCA）？

什么是比特币ETF？

比特币ETF（交易所交易基金）是一种在证券交易所交易的投资基金。与传统的 ETF 不同，它们并不直接拥有比特币。相反，他们投资期货合约或其他跟踪比特币价格的工具。比特币 ETF 提供了加密货币市场的投资机会，无需投资者自行购买和存储比特币。

如何投资比特币ETF？

投资比特币 ETF 与投资其他 ETF 类似：

• 开设经纪账户：选择提供比特币 ETF 访问权限的经纪平台。
• 研究比特币 ETF：根据费用、流动性和基础投资比较不同的比特币 ETF。
• 下订单：一旦您有了首选的比特币 ETF，就可以通过您的经纪账户发起买入订单。

如何使用比特币 ETF 进行平均成本法 (DCA)？

平均成本法 (DCA) 是一种投资者定期向资产投资固定金额的策略，无论资产的价格如何。致 DCA 比特币 ETF：

• 确定购买计划：确定您投资的频率（例如每月、每周）。
• 设定投资金额：决定您每次投资的金额。
• 定期下订单：与您的经纪公司设置自动订单，以便按照您选择的时间表进行购买。

使用比特币 ETF 进行 DCA 的优势

• 便捷： ETF 提供了一种便捷的比特币投资方式，无需管理私钥或托管服务。
• 多元化：比特币 ETF 提供比特币投资机会，使您的投资组合多元化，超越传统投资。
• 税收优惠： ETF 通常比直接投资比特币更具税收效益。
• 更轻松的管理：通过 ETF 进行 DCA 消除了持续监控比特币价格走势和进入市场时间的需要。

使用比特币 ETF 进行 DCA 的缺点

• 费用：比特币 ETF 通常比传统 ETF 收取更高的费用。
• 跟踪误差：由于期货合约变动等因素，ETF价格可能会与标的比特币价格产生偏差。
• 交易时间有限：与比特币不同，ETF 在正常股市交易时间内进行交易。

DCA 最佳比特币 ETF

• ProShares 比特币策略 ETF (BITO)：第一只经 SEC 批准的比特币 ETF，具有高流动性和较低的费用比率。
• VanEck 比特币策略 ETF (XBTF)：另一款经 SEC 批准的 ETF，具有更大的基础投资组合和更高的费用。
• 灰度比特币信托（GBTC）：一种封闭式基金，提供对比特币的间接投资，并对标的资产提供溢价和折价。
• WisdomTree 比特币策略基金（BKTC）：投资于实物比特币的 ETF，提供托管和保险。

常见问题解答：

比特币ETF和直接购买比特币有什么区别？

• 比特币 ETF 提供间接敞口，而购买比特币则直接涉及拥有和管理加密资产。

投资比特币 ETF 安全吗？

• 比特币 ETF 受 SEC 监管，为投资者提供保护并遵守法规。

投资比特币ETF有哪些风险？

• 波动性：比特币价格大幅波动，影响 ETF 表现。
• 跟踪误差：ETF 价格可能无法完美跟踪比特币的价格。
• 费用比率：ETF收取管理费，降低了投资回报。