Crypto中的KYC（了解您的客戶）是什麼？

Crypto中的KYC驗證用戶身份以符合AML/CTF法規，增強安全性並在集中式交易中實現更高的交易限制。

2025/07/23 11:14

了解加密貨幣空間中的KYC

代表了解您的客戶的KYC是企業用來驗證其客戶身份的監管過程。在加密貨幣行業中，KYC主要由交易所，錢包和其他金融平台使用，以遵守反洗錢法（AML）法律和反恐融資（CTF）法規。此過程有助於平台確保用戶是他們聲稱是誰，並且他們的資金不是非法活動。

KYC驗證通常涉及收集個人信息，例如用戶的全名，地址，出生日期和政府發行的ID（例如護照或駕駛執照）。某些平台還可以要求地址證明，甚至要求具有ID的自拍照以進一步確認身份。

為什麼KYC在加密交流中很重要

許多集中的加密貨幣交易所要求KYC在各個司法管轄區合法運作。世界各地的政府越來越多地要求加密平台實施KYC程序，將行業納入傳統金融監管的範圍內。

• 遵守當地法律是實施KYC的主要原因。
• 降低風險是另一個關鍵因素 - KYC有助於減少欺詐，身份盜竊和非法交易。
• 跳過KYC的平台可能會面臨法律處罰，包括罰款或關閉。

通過執行KYC，交易所還可以提供更高的撤回限制，更好的客戶支持以及訪問FIAT障礙（例如使用信用卡或銀行轉讓購買加密貨幣）。

加密平台中的KYC驗證類型

用戶在加密平台上註冊時可能會遇到不同級別的KYC驗證：

• 基本KYC ：這通常涉及提交電子郵件地址和電話號碼。它允許最小的交易或存款限額。
• 中級KYC ：需要上傳政府發行的ID ，有時是一個地址證明。這可以解鎖較高的交易限制。
• 高級KYC ：可能涉及人類代理商的實時視頻驗證，面部識別或文件驗證。這通常是機構帳戶或大批量交易者所必需的。

每個驗證級別都會增加用戶在平台眼中的可信賴性，並且通常會帶來更好的服務選擇。

如何在加密交易所完成KYC

如果您是該過程的新手，這是在典型的加密交易所完成KYC的分步指南：

• 註冊帳戶：提供您的電子郵件地址並創建密碼。
• 登錄並導航到KYC部分：通常在帳戶設置或驗證選項卡下找到。
• 選擇您的居住國：這確定哪些文件是可以接受的。
• 上傳有效的ID ：確保文檔清晰，未過期，並顯示所有邊緣。
• 提交地址證明：這可以是在過去三個月內的公用事業法案，銀行對帳單或正式信件。
• 按下自拍握住您的ID ：有些平台需要與ID照片相匹配您的臉部。
• 等待驗證：根據交換和驗證水平，這可能需要幾分鐘到幾天。

確保所有文檔都是清晰的，並且不會以任何方式進行編輯，因為這可以觸發自動拒絕。

KYC的隱私問題和替代方案

儘管KYC增強了安全性和合規性，但它也引起了用戶之間的隱私問題。許多加密愛好者喜歡不需要KYC的去中心化交易所（DEX） ，可以使用智能合約進行匿名交易。

• 分散的金融（DEFI）平台通常完全繞過KYC。
• 根據交易方法，對等交換可能會提供有限的KYC或根本沒有的KYC。
• 那些希望保持匿名的人使用了諸如Monero（XMR）或ZCash（ZEC）之類的隱私硬幣。

但是，無KYC的平台可能會帶來更高的風險，包括騙局，欺詐和對法定貨幣的支持有限。

常見問題

1。我可以在沒有KYC的情況下交易加密嗎？

是的，您可以在不經過KYC的情況下以分散的交流（DEX）或一些點對點（P2P）平台進行交易。但是，這些平台通常具有較低的流動性，有限的客戶支持，並且可能不支持法定貨幣。

2。是否必須為所有加密交易所進行KYC嗎？

不，分散的交流（DEX）和一些以隱私為中心的平台不需要KYC。但是，在受管制國家運作的大多數集中交易所必須實施KYC以遵守當地法律。

3. KYC通常需要哪些文件？

大多數平台要求政府簽發的ID （護照，駕駛執照），地址證明（公用事業法案，銀行對帳單），有時是具有ID的自拍照。要求可能因國家和平台而異。

4. KYC驗證對加密交換進行了多長時間？

時間因平台和驗證級別而異。基本KYC可以在幾分鐘內完成，而高級驗證可能需要24至72小時。在交通繁忙期間，處理時間可能更長。