Crypto에서 KYC (고객을 알고) 란 무엇입니까?

cryptocurrency 공간에서 KYC 이해

고객을 알고 있는 KYC 는 고객의 신원을 확인하기 위해 기업이 사용하는 규제 프로세스입니다. Cryptocurrency 산업 에서 KYC는 주로 거래소, 지갑 및 기타 금융 플랫폼에서 자금 세탁 방지 (AML) 법률 및 반테러 금융 (CTF) 규정을 준수하기 위해 사용됩니다. 이 프로세스는 플랫폼이 사용자가 주장하는 사람과 자금이 불법 활동에서 파생되지 않도록하는 데 도움이됩니다.

KYC 확인에는 일반적으로 사용자의 성명, 주소, 생년월일 및 정부 발행 신분증 (여권 또는 운전 면허와 같은)과 같은 개인 정보를 수집하는 것이 포함됩니다. 일부 플랫폼은 또한 신분증을 확인하기 위해 주소 증명 또는 ID가있는 셀카를 요청할 수도 있습니다.

KYC가 암호화 교환에 중요한 이유

많은 중앙 집중식 cryptocurrency 거래소는 KYC가 다양한 관할 구역에서 법적으로 운영해야합니다. 전 세계 정부는 암호화 플랫폼이 전통적인 금융 규제의 우산 아래 산업을 가져 오기 위해 KYC 절차를 구현할 것을 점점 더 요구하고 있습니다.

• 현지 법률 준수는 KYC를 이행하는 주요 원인입니다.
• 위험 완화는 또 다른 핵심 요소입니다. Kyc는 사기, 신원 도용 및 불법 거래를 줄이는 데 도움이됩니다.
• KYC를 건너 뛰는 플랫폼은 벌금 또는 폐쇄를 포함한 법적 처벌 에 직면 할 수 있습니다.

KYC를 시행함으로써 거래소는 신용 카드 또는 은행 이체로 암호화 구매와 같은 더 높은 인출 제한 , 더 나은 고객 지원 및 피아트 온 램프 에 대한 액세스를 제공 할 수 있습니다.

암호화 플랫폼의 KYC 검증 유형

암호화 플랫폼에 가입 할 때 사용자가 발생할 수있는 다양한 수준의 KYC 검증이 있습니다.

• 기본 KYC : 여기에는 일반적으로 이메일 주소와 전화 번호를 제출하는 것입니다. 최소 거래 또는 예금 한도를 허용합니다.
• 중간 KYC : 정부가 발행 한 신분증 과 때로는 주소 증명을 업로드해야합니다. 이것은 더 높은 트랜잭션 한도를 잠금 해제합니다.
• Advanced KYC : 라이브 비디오 검증 , 얼굴 인식 또는 인간 에이전트의 문서 검증이 포함될 수 있습니다. 이것은 종종 기관 계정 또는 대량 거래자에게 필요합니다.

각 수준의 검증은 플랫폼의 눈에서 사용자의 신뢰성을 높이고 종종 더 나은 서비스 옵션으로 이어집니다.

암호화 교환에서 KYC를 완료하는 방법

프로세스를 처음 사용하는 경우 일반적인 암호화 교환에서 KYC를 완료하기위한 단계별 가이드가 있습니다.

• 계정 등록 : 이메일 주소를 제공하고 비밀번호를 만듭니다.
• 로그인하고 KYC 섹션으로 이동하십시오 . 일반적으로 계정 설정 또는 확인 탭에서 찾을 수 있습니다.
• 거주 국가를 선택하십시오 : 이것은 허용되는 문서를 결정합니다.
• 유효한 ID 업로드 : 문서가 명확하고 만료되지 않은지 확인하고 모든 모서리를 표시하십시오.
• 주소 증명을 제출하십시오 : 이것은 지난 3 개월 이내에 날짜가있는 유틸리티 청구서, 은행 명세서 또는 공식 서신 일 수 있습니다.
• 신분을 잡고 셀카를 찍으십시오 . 일부 플랫폼에서는이를 ID 사진과 일치 시키도록 필요합니다.
• 확인을 기다리십시오 : 교환 및 확인 수준에 따라 몇 분에서 며칠이 소요될 수 있습니다.

자동 거부를 유발할 수 있으므로 모든 문서가 읽을 수 있고 어떤 식 으로든 편집하지 않도록 하십시오.

KYC에 대한 개인 정보 문제 및 대안

KYC는 보안 및 규정 준수를 향상 시키지만 사용자 간의 개인 정보 문제를 제기합니다. 많은 암호화 애호가들은 KYC가 필요하지 않은 분산 거래소 (DEX)를 선호하여 스마트 계약을 사용하여 익명의 거래를 허용합니다.

• 분산 금융 (DEFI) 플랫폼은 종종 KYC를 우회합니다.
• P2P (Peer-to-Peer) 거래소는 거래 방법에 따라 제한된 KYC 또는 전혀 없을 수 있습니다.
• Monero (XMR) 또는 Zcash (ZEC) 와 같은 개인 정보 동전은 완전한 익명 성을 유지하려는 사람들이 사용합니다.

그러나 KYC가없는 플랫폼에는 사기, 사기 및 화폐 통화에 대한 제한된 지원을 포함하여 더 높은 위험이 있을 수 있습니다.

자주 묻는 질문

1. KYC없이 암호화를 교환 할 수 있습니까? 예, DEXS (Dectralized Exchanges) 또는 KYC를 통과하지 않고도 일부 피어 투 피어 (P2P) 플랫폼 으로 거래 할 수 있습니다. 그러나 이러한 플랫폼은 종종 유동성이 낮고 고객 지원이 제한되어 있으며 Fiat 통화를 지원하지 않을 수 있습니다.

2. KYC는 모든 암호화 교환에 필수입니까? 아니요, 분산 교환 (DEX) 및 일부 개인 정보 보호 플랫폼에는 KYC가 필요하지 않습니다. 그러나 규제 국가에서 운영되는 대부분의 중앙 집중식 거래소는 현지 법률을 준수하기 위해 KYC를 이행해야합니다.

3. KYC에는 일반적으로 어떤 문서가 필요합니까? 대부분의 플랫폼은 정부에서 발행 한 신분증 (여권, 운전 면허증), 주소 증명 (유틸리티 청구서, 은행 명세서), 때로는 신분증이있는 셀카를 요구합니다. 요구 사항은 국가 및 플랫폼마다 다를 수 있습니다.

4. KYC 검증은 암호화 교환을 얼마나 걸립니까? 시간은 플랫폼 및 검증 수준에 따라 다릅니다. 기본 KYC는 몇 분 안에 완료 될 수 있으며, 고급 검증에는 24 ~ 72 시간이 걸릴 수 있습니다. 트래픽이 높은 동안 처리 시간이 더 길어질 수 있습니다.