暗号のKYC（顧客を知っている）とは何ですか？

暗号通貨スペースでKYCを理解する

KYCは、顧客を知っていることを意味しますが、クライアントの身元を検証するために企業が使用する規制プロセスです。暗号通貨業界では、KYCは主に交換、財布、およびその他の金融プラットフォームで使用され、マネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）の法律およびテロ対策資金調達（CTF）規制に準拠しています。このプロセスは、プラットフォームがユーザーが自分が主張する人であり、自分の資金が違法な活動から得られないことを保証するのに役立ちます。

KYCの検証では、通常、ユーザーのフルネーム、住所、生年月日、政府発行IDなどの個人情報の収集（パスポートや運転免許証など）が含まれます。一部のプラットフォームは、身元をさらに確認するために、IDを使用した住所の証明または自撮りを要求する場合があります。

暗号交換でKYCが重要な理由

多くの集中型暗号通貨交換では、KYCがさまざまな管轄区域で合法的に動作する必要があります。世界中の政府は、暗号プラットフォームがKYC手順を実装して、業界を従来の金融規制の傘下に置くことをますます要求しています。

• 地方法のコンプライアンスは、 KYCを実装する主な理由です。
• リスク緩和はもう1つの重要な要素です。KYCは、詐欺、個人情報の盗難、違法取引の削減に役立ちます。
• KYCをスキップするプラットフォームは、罰金やシャットダウンなど、法的罰則に直面する可能性があります。

KYCを実施することにより、取引所は、より高い引き出し制限、カスタマーサポートの向上、 Fiat On-Rampへのアクセスを提供することもできます（クレジットカードや銀行振込で暗号を購入するなど）。

暗号プラットフォームのKYC検証の種類

暗号プラットフォームでサインアップするときにユーザーが遭遇する可能性のあるKYC検証には、さまざまなレベルがあります。

• BASIC KYC ：これには通常、メールアドレスと電話番号の送信が含まれます。最小限の取引または預金制限が可能になります。
• 中級KYC ：政府が発行したIDをアップロードし、時には住所の証明を必要とします。これにより、より高いトランザクションの制限が解除されます。
• 高度なKYC ：ライブビデオ検証、顔認識、または人間のエージェントによる文書検証が含まれる場合があります。これは、多くの場合、施設のアカウントまたは大量のトレーダーに必要です。

検証の各レベルは、プラットフォームの目にユーザーの信頼性を高め、多くの場合、より良いサービスオプションにつながります。

暗号交換でKYCを完了する方法

プロセスが初めての場合は、典型的な暗号交換でKYCを完了するための段階的なガイドを次に示します。

• アカウントの登録：メールアドレスを提供し、パスワードを作成します。
• ログインしてKYCセクションに移動します。これは通常、アカウント設定または検証タブの下にあります。
• 居住国を選択します。これにより、どのドキュメントが受け入れられるかが決まります。
• 有効なIDをアップロードします：ドキュメントが明確であり、期限切れではなく、すべてのエッジが表示されていることを確認してください。
• 住所の証明を提出する：これは、過去3か月以内に日付が付けられた公益事業法案、銀行声明、または公式の手紙にすることができます。
• IDを保持しているセルフィーを取る：一部のプラットフォームでは、これをID写真と顔に合わせる必要があります。
• 検証を待つ：これは、交換レベルと検証レベルに応じて、数分から数日間かかることがあります。

すべてのドキュメントが読みやすく、自動拒否を引き起こす可能性があるため、いかなる方法でも編集されていないことを確認してください。

プライバシーの懸念とKYCの代替

KYCはセキュリティとコンプライアンスを強化しますが、ユーザー間でプライバシーの懸念を引き起こします。多くの暗号愛好家は、KYCを必要としない分散型取引所（DEX）を好み、スマート契約を使用した匿名の取引を可能にします。

• 分散型ファイナンス（DEFI）プラットフォームは、多くの場合、KYCを完全にバイパスします。
• ピアツーピア（P2P）交換は、トランザクション方法に応じて、限られたKYCまたはまったく提供されない場合があります。
• Monero（XMR）やZCASH（ZEC）などのプライバシーコインは、完全な匿名性を維持したい人によって使用されます。

ただし、 KYCのないプラットフォームには、詐欺、詐欺、およびFIAT通貨に対する限られたサポートなど、より高いリスクが伴う場合があります。

よくある質問

1. KYCなしで暗号を交換できますか？はい、KYCを通過せずに、分散型取引所（DEXS）またはピアツーピア（P2P）プラットフォームで取引できます。ただし、これらのプラットフォームは、多くの場合、流動性が低く、顧客サポートが限られており、Fiat通貨をサポートしていない場合があります。

2。KYCはすべての暗号交換に義務付けられていますか？いいえ、分散型交換（DEXS）と一部のプライバシーに焦点を当てたプラットフォームでは、KYCを必要としません。ただし、規制された国で活動する中央集中交換のほとんどは、現地の法律に準拠するためにKYCを実装する必要があります。

3. KYCには通常、どのようなドキュメントが必要ですか？ほとんどのプラットフォームは、政府発行のID （パスポート、運転免許証）、住所証明（ユーティリティ請求書、銀行声明）、およびIDの自撮りを求めます。要件は国とプラットフォームによって異なる場合があります。

4. KYCの検証は、暗号交換にどのくらい時間がかかりますか？時間は、プラットフォームと検証レベルによって異なります。基本的なKYCは数分で完了できますが、高度な検証には24〜72時間かかる場合があります。交通量が多いとき、処理時間が長くなる場合があります。