Qu'est-ce que KYC (Know Your Client) en crypto?

Comprendre KYC dans l'espace de crypto-monnaie

KYC , qui signifie Know Your Client , est un processus réglementaire utilisé par les entreprises pour vérifier l'identité de leurs clients. Dans l' industrie des crypto-monnaies , KYC est principalement utilisé par les échanges, les portefeuilles et autres plateformes financières pour se conformer aux lois anti-blanchiment (LMA) et aux réglementations de financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) . Ce processus aide les plateformes à s'assurer que les utilisateurs sont ce qu'ils prétendent être et que leurs fonds ne sont pas dérivés des activités illégales.

La vérification de KYC implique généralement la collecte d'informations personnelles telles que le nom complet, l'adresse, la date de naissance d'un utilisateur et une pièce d'identité émise par le gouvernement (comme un passeport ou un permis de conduire). Certaines plateformes peuvent également demander une preuve d'adresse ou même un selfie avec l'ID pour confirmer davantage l'identité.

Pourquoi Kyc est important dans les échanges de crypto

De nombreux échanges de crypto-monnaie centralisés nécessitent que KYC fonctionne légalement dans diverses juridictions. Les gouvernements du monde entier ont de plus en plus exigé que les plateformes cryptographiques mettent en œuvre des procédures KYC pour mettre l'industrie sous l'égide de la réglementation financière traditionnelle.

• La conformité aux lois locales est une raison majeure pour la mise en œuvre de KYC.
• L'atténuation des risques est un autre facteur clé - KYC aide à réduire la fraude, le vol d'identité et le commerce illégal.
• Les plates-formes qui sautent KYC peuvent faire face à des sanctions légales , y compris des amendes ou des fermetures.

En appliquant KYC, les échanges peuvent également offrir des limites de retrait plus élevées , un meilleur support client et un accès aux rampes Fiat (comme l'achat de crypto avec une carte de crédit ou un transfert bancaire).

Types de vérification KYC dans les plateformes cryptographiques

Il existe différents niveaux de vérification KYC que les utilisateurs peuvent rencontrer lors de l'inscription sur une plate-forme cryptographique:

• Basic KYC : Cela implique généralement de soumettre une adresse e-mail et un numéro de téléphone. Il permet des limites de trading ou de dépôt minimales.
• KYC intermédiaire : nécessite le téléchargement d'une pièce d'identité émise par le gouvernement et parfois une preuve d'adresse . Cela débloque des limites de transaction plus élevées.
• Advanced KYC : peut impliquer une vérification vidéo en direct , une reconnaissance faciale ou une vérification des documents par un agent humain. Ceci est souvent requis pour les comptes institutionnels ou les commerçants à volume élevé.

Chaque niveau de vérification augmente la fiabilité de l'utilisateur aux yeux de la plate-forme et conduit souvent à de meilleures options de service.

Comment terminer KYC sur un échange de crypto

Si vous êtes nouveau dans le processus, voici un guide étape par étape pour compléter KYC sur un échange de cryptographie typique:

• Enregistrez un compte : fournissez votre adresse e-mail et créez un mot de passe.
• Connectez-vous et accédez à la section KYC : Ceci se trouve généralement sous les paramètres du compte ou l'onglet Vérification.
• Sélectionnez votre pays de résidence : Ceci détermine quels documents sont acceptables.
• Téléchargez un ID valide : assurez-vous que le document est clair et non expiré et affiche tous les bords.
• Soumettre une preuve d'adresse : il peut s'agir d'une facture de services publics, d'un relevé bancaire ou d'une lettre officielle datée des trois derniers mois.
• Prenez un selfie tenant votre identifiant : certaines plates-formes nécessitent cela pour correspondre à votre visage avec la photo d'identification.
• Attendez la vérification : cela peut prendre de quelques minutes à plusieurs jours en fonction du niveau d'échange et de vérification.

Assurez-vous que tous les documents sont lisibles et non modifiés , car cela peut déclencher un rejet automatique.

Préoccupations de confidentialité et alternatives à KYC

Bien que KYC améliore la sécurité et la conformité, cela soulève également les problèmes de confidentialité parmi les utilisateurs. De nombreux amateurs de crypto préfèrent les échanges décentralisés (DEX) qui ne nécessitent pas KYC, permettant le trading anonyme en utilisant des contrats intelligents.

• Les plates-formes de financement décentralisées (DEFI) contournent souvent KYC complètement.
• Les échanges peer-to-peer (P2P) peuvent offrir un KYC limité ou aucun, selon la méthode de transaction.
• Les pièces de confidentialité comme Monero (XMR) ou ZCash (ZEC) sont utilisées par ceux qui souhaitent maintenir l'anonymat complet.

Cependant, les plateformes sans KYC peuvent comporter des risques plus élevés , notamment des escroqueries, une fraude et un soutien limité aux monnaies fiduciaires.

Questions fréquemment posées

1. Puis-je échanger la crypto sans KYC? Oui, vous pouvez échanger des échanges décentralisés (DEX) ou des plateformes entre pairs (P2P) sans passer par KYC. Cependant, ces plates-formes ont souvent une liquidité plus faible , un support client limité et peuvent ne pas prendre en charge les monnaies fiduciaires.

2. KYC est-il obligatoire pour tous les échanges de crypto? Non, les échanges décentralisés (DEX) et certaines plates-formes axées sur la confidentialité ne nécessitent pas KYC. Cependant, la plupart des échanges centralisés opérant dans des pays réglementés doivent mettre en œuvre KYC pour se conformer aux lois locales.

3. Quels documents sont généralement requis pour KYC? La plupart des plateformes demandent une pièce d'identité émise par le gouvernement (passeport, permis de conduire), une preuve d'adresse (facture de services publics, relevé bancaire) et parfois un selfie avec l'identité. Les exigences peuvent varier selon le pays et la plate-forme.

4. Combien de temps prend la vérification de KYC sur les échanges de crypto? Le temps varie en fonction de la plate-forme et du niveau de vérification. Le KYC de base peut être achevé en quelques minutes , tandis que la vérification avancée peut prendre de 24 à 72 heures . Pendant le trafic élevé, les délais de traitement peuvent être plus longs.