페루, VASP가 구조에 KYC 및 AML 준수를 통합하도록 강제하는 결의안 발표

페루 은행 및 보험 감독관(SBS)은 VASP가 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML)를 구현하도록 강제하는 결의안을 발표했습니다.

Peru has issued a resolution that requires virtual asset service providers (VASPs) to implement Know Your Customer (KYC) and anti-money laundering (AML) measures as part of a compliance plan. The resolution, issued by the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru, is in line with recommendations from the Financial Action Task Force (FATF) and aims to prevent criminals from using these platforms for illicit purposes.

페루는 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)가 규정 준수 계획의 일환으로 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 조치를 구현하도록 요구하는 결의안을 발표했습니다. 페루 은행보험감독관(SBS)이 발표한 결의안은 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고 사항에 부합하며 범죄자들이 이러한 플랫폼을 불법적인 목적으로 사용하는 것을 방지하는 것을 목표로 합니다.

Peru Introduces Resolution Forcing VASPs to Integrate KYC, AML Compliance in Their Structures

페루, VASP가 구조에 KYC, AML 준수를 통합하도록 강제하는 결의안 도입

Peru is introducing rules to regulate the operation of virtual asset service providers (VASPs) in the country. Last month, the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru issued resolution N° 02648-2024, which defined several guidelines these companies should follow to mitigate the risks of being used for illicit purposes.

페루는 국내에서 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)의 운영을 규제하는 규정을 도입하고 있습니다. 지난달 페루 은행보험감독관(SBS)은 기업이 불법적인 목적으로 사용될 위험을 완화하기 위해 따라야 하는 몇 가지 지침을 정의한 결의안 N° 02648-2024를 발표했습니다.

The resolution defines that VASPs operating on Peruvian soil must appoint a compliance officer, and implement a system with Anti Money Laundering (AML) and Terrorism Financing (TF) measures. Also, Peruvian exchanges must now adopt effective Know Your Customer (KYC) policies, and establish due diligence steps to fulfill this goal.

결의안은 페루 땅에서 운영되는 VASP가 규정 준수 담당자를 임명하고 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(TF) 조치를 갖춘 시스템을 구현해야 한다고 정의합니다. 또한 페루 거래소는 이제 효과적인 고객 파악(KYC) 정책을 채택하고 이 목표를 달성하기 위한 실사 단계를 확립해야 합니다.

In addition, the new rules establish that VASPs will have to obtain the identities and more data from users involved in transactions for over $1,000, effectively forcing these providers to implement travel rule compliance, given that “all transfers of virtual assets must be treated as electronic transfers.”

또한, 새로운 규칙은 VASP가 1,000달러 이상의 거래에 관련된 사용자로부터 신원과 더 많은 데이터를 얻어야 함을 규정하여 "가상 자산의 모든 양도는 전자적으로 처리되어야 한다"는 점을 고려하여 이러한 제공업체가 여행 규칙 준수를 구현하도록 효과적으로 강제합니다. 양도.”

According to the SBS, these measures are taken following the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), the global anti-money laundering watchdog. These complement what was already established in Presidential decree Nº 006-2023-JUS, which included VASPs as forced subjects under the supervision of the Financial Intelligence Unit – Peru (UIF-Peru).

SBS에 따르면 이번 조치는 글로벌 자금세탁방지 감시단체인 FATF(자금세탁방지기구)의 권고에 따라 이뤄졌다. 이는 페루 금융 정보 유닛(UIF-Peru)의 감독 하에 VASP를 강제 대상으로 포함시킨 대통령령 N° 006-2023-JUS에 이미 확립된 내용을 보완합니다.

However, it is important to note that these new rules only affect VASPs and not cryptocurrencies themselves, only regulating the interactions and transactions that users complete through hosted wallets under the control of these institutions.

그러나 이러한 새로운 규칙은 암호화폐 자체가 아닌 VASP에만 영향을 미치며 사용자가 이러한 기관의 통제하에 호스팅된 지갑을 통해 완료하는 상호 작용 및 거래만 규제한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

VASPs already operating in the country will have 120 days to adapt their structures to comply with this resolution.

이미 국내에서 운영되고 있는 VASP는 이 결의안을 준수하기 위해 구조를 조정하는 데 120일이 주어집니다.

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페루 기반 VASP가 충족해야 하는 AML/FT 및 KYC 요구 사항을 강화하는 결의안에 대해 어떻게 생각하십니까? 아래 댓글 섹션에서 알려주십시오.

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