Peru erlässt einen Beschluss, der VASPs dazu zwingt, KYC- und AML-Compliance in ihre Strukturen zu integrieren

Die Aufsichtsbehörde für Banken und Versicherungen (SBS) von Peru hat einen Beschluss erlassen, der VASPs dazu zwingt, Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) umzusetzen.

Peru has issued a resolution that requires virtual asset service providers (VASPs) to implement Know Your Customer (KYC) and anti-money laundering (AML) measures as part of a compliance plan. The resolution, issued by the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru, is in line with recommendations from the Financial Action Task Force (FATF) and aims to prevent criminals from using these platforms for illicit purposes.

Peru hat eine Resolution erlassen, die von Virtual Asset Service Providern (VASPs) verlangt, Know Your Customer (KYC) und Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) als Teil eines Compliance-Plans umzusetzen. Die von der Superintendence of Banking and Insurance (SBS) von Peru herausgegebene Resolution steht im Einklang mit den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und zielt darauf ab, Kriminelle daran zu hindern, diese Plattformen für illegale Zwecke zu nutzen.

Peru Introduces Resolution Forcing VASPs to Integrate KYC, AML Compliance in Their Structures

Peru führt eine Resolution ein, die VASPs dazu zwingt, KYC- und AML-Compliance in ihre Strukturen zu integrieren

Peru is introducing rules to regulate the operation of virtual asset service providers (VASPs) in the country. Last month, the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru issued resolution N° 02648-2024, which defined several guidelines these companies should follow to mitigate the risks of being used for illicit purposes.

Peru führt Regeln ein, um den Betrieb von Virtual Asset Service Providern (VASPs) im Land zu regulieren. Letzten Monat hat die Aufsichtsbehörde für Banken und Versicherungen (SBS) von Peru die Resolution Nr. 02648-2024 herausgegeben, in der mehrere Richtlinien festgelegt sind, die diese Unternehmen befolgen sollten, um das Risiko einer Nutzung für illegale Zwecke zu mindern.

The resolution defines that VASPs operating on Peruvian soil must appoint a compliance officer, and implement a system with Anti Money Laundering (AML) and Terrorism Financing (TF) measures. Also, Peruvian exchanges must now adopt effective Know Your Customer (KYC) policies, and establish due diligence steps to fulfill this goal.

Die Resolution legt fest, dass VASPs, die auf peruanischem Boden tätig sind, einen Compliance-Beauftragten ernennen und ein System mit Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (TF) implementieren müssen. Außerdem müssen peruanische Börsen nun wirksame „Know Your Customer“-Richtlinien (KYC) einführen und Due-Diligence-Schritte festlegen, um dieses Ziel zu erreichen.

In addition, the new rules establish that VASPs will have to obtain the identities and more data from users involved in transactions for over $1,000, effectively forcing these providers to implement travel rule compliance, given that “all transfers of virtual assets must be treated as electronic transfers.”

Darüber hinaus legen die neuen Regeln fest, dass VASPs die Identitäten und weitere Daten von Benutzern erhalten müssen, die an Transaktionen für über 1.000 US-Dollar beteiligt sind, was diese Anbieter faktisch dazu zwingt, die Reiseregeln einzuhalten, da „alle Übertragungen virtueller Vermögenswerte als elektronisch behandelt werden müssen“. Überweisungen.“

According to the SBS, these measures are taken following the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), the global anti-money laundering watchdog. These complement what was already established in Presidential decree Nº 006-2023-JUS, which included VASPs as forced subjects under the supervision of the Financial Intelligence Unit – Peru (UIF-Peru).

Laut SBS werden diese Maßnahmen gemäß den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), der globalen Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche, ergriffen. Diese ergänzen das, was bereits im Präsidialerlass Nr. 006-2023-JUS festgelegt wurde, der VASPs als Zwangssubjekte unter der Aufsicht der Financial Intelligence Unit – Peru (UIF-Peru) einbezog.

However, it is important to note that these new rules only affect VASPs and not cryptocurrencies themselves, only regulating the interactions and transactions that users complete through hosted wallets under the control of these institutions.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese neuen Regeln nur VASPs und nicht die Kryptowährungen selbst betreffen und nur die Interaktionen und Transaktionen regeln, die Benutzer über gehostete Wallets unter der Kontrolle dieser Institutionen durchführen.

VASPs already operating in the country will have 120 days to adapt their structures to comply with this resolution.

VASPs, die bereits im Land tätig sind, haben 120 Tage Zeit, ihre Strukturen an die Einhaltung dieser Resolution anzupassen.

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Was halten Sie von der Resolution zur Stärkung der AML/FT- und KYC-Anforderungen, die in Peru ansässige VASPs erfüllen müssen? Sagen Sie es uns im Kommentarbereich unten.

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