Le Pérou publie une résolution obligeant les VASP à intégrer la conformité KYC et AML dans leurs structures

La Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou a publié une résolution qui oblige les VASP à mettre en œuvre la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Peru has issued a resolution that requires virtual asset service providers (VASPs) to implement Know Your Customer (KYC) and anti-money laundering (AML) measures as part of a compliance plan. The resolution, issued by the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru, is in line with recommendations from the Financial Action Task Force (FATF) and aims to prevent criminals from using these platforms for illicit purposes.

Le Pérou a publié une résolution qui oblige les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à mettre en œuvre des mesures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) dans le cadre d'un plan de conformité. La résolution, publiée par la Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou, est conforme aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) et vise à empêcher les criminels d'utiliser ces plateformes à des fins illicites.

Peru Introduces Resolution Forcing VASPs to Integrate KYC, AML Compliance in Their Structures

Le Pérou présente une résolution obligeant les VASP à intégrer la conformité KYC et AML dans leurs structures

Peru is introducing rules to regulate the operation of virtual asset service providers (VASPs) in the country. Last month, the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru issued resolution N° 02648-2024, which defined several guidelines these companies should follow to mitigate the risks of being used for illicit purposes.

Le Pérou introduit des règles pour réglementer le fonctionnement des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dans le pays. Le mois dernier, la Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou a publié la résolution N° 02648-2024, qui définit plusieurs lignes directrices que ces entreprises doivent suivre pour atténuer les risques d'utilisation à des fins illicites.

The resolution defines that VASPs operating on Peruvian soil must appoint a compliance officer, and implement a system with Anti Money Laundering (AML) and Terrorism Financing (TF) measures. Also, Peruvian exchanges must now adopt effective Know Your Customer (KYC) policies, and establish due diligence steps to fulfill this goal.

La résolution définit que les VASP opérant sur le sol péruvien doivent nommer un responsable de la conformité et mettre en œuvre un système comprenant des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (FT). En outre, les bourses péruviennes doivent désormais adopter des politiques efficaces de connaissance du client (KYC) et établir des mesures de diligence raisonnable pour atteindre cet objectif.

In addition, the new rules establish that VASPs will have to obtain the identities and more data from users involved in transactions for over $1,000, effectively forcing these providers to implement travel rule compliance, given that “all transfers of virtual assets must be treated as electronic transfers.”

En outre, les nouvelles règles établissent que les VASP devront obtenir les identités et davantage de données des utilisateurs impliqués dans des transactions de plus de 1 000 $, obligeant effectivement ces fournisseurs à mettre en œuvre la conformité aux règles de voyage, étant donné que « tous les transferts d'actifs virtuels doivent être traités comme des transferts électroniques ». transferts. »

According to the SBS, these measures are taken following the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), the global anti-money laundering watchdog. These complement what was already established in Presidential decree Nº 006-2023-JUS, which included VASPs as forced subjects under the supervision of the Financial Intelligence Unit – Peru (UIF-Peru).

Selon le SBS, ces mesures sont prises suite aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent. Celles-ci complètent ce qui était déjà établi dans le décret présidentiel Nº 006-2023-JUS, qui incluait les VASP comme sujets forcés sous la supervision de la Cellule de renseignement financier – Pérou (UIF-Pérou).

However, it is important to note that these new rules only affect VASPs and not cryptocurrencies themselves, only regulating the interactions and transactions that users complete through hosted wallets under the control of these institutions.

Cependant, il est important de noter que ces nouvelles règles n'affectent que les VASP et non les crypto-monnaies elles-mêmes, réglementant uniquement les interactions et les transactions que les utilisateurs effectuent via des portefeuilles hébergés sous le contrôle de ces institutions.

VASPs already operating in the country will have 120 days to adapt their structures to comply with this resolution.

Les VASP déjà opérant dans le pays disposeront de 120 jours pour adapter leurs structures afin de se conformer à cette résolution.

To follow all the latest developments in crypto and the economy in Latin America, sign up for our Latam Insights newsletter below.

Pour suivre tous les derniers développements en matière de cryptographie et de l'économie en Amérique latine, inscrivez-vous à notre newsletter Latam Insights ci-dessous.

Latam Insights Newsletter

Newsletter Latam Insights

Get the newsletter directly to your inbox

Recevez la newsletter directement dans votre boîte de réception

What do you think about the resolution strengthening the AML/FT and KYC requirements that Peru-based VASPs must fulfill? Tell us in the comments section below.

Que pensez-vous de la résolution renforçant les exigences LBC/FT et KYC que les VASP basés au Pérou doivent remplir ? Dites-le-nous dans la section commentaires ci-dessous.

Bitcoin.com News is hiring a News Writer to produce daily content on cryptocurrency, blockchain, and the digital currency ecosystem. If you are interested in joining our天王團隊, apply here.

Bitcoin.com News recrute un rédacteur de nouvelles pour produire du contenu quotidien sur la crypto-monnaie, la blockchain et l'écosystème de la monnaie numérique. Si vous souhaitez rejoindre notre 天王團隊, postulez ici.