ペルー、VASPにKYCとAMLコンプライアンスの構造への統合を強制する決議案を発行

ペルー銀行保険監督局（SBS）は、VASPに対し顧客確認（KYC）とマネーロンダリング対策（AML）の実施を義務付ける決議を発行した。

Peru has issued a resolution that requires virtual asset service providers (VASPs) to implement Know Your Customer (KYC) and anti-money laundering (AML) measures as part of a compliance plan. The resolution, issued by the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru, is in line with recommendations from the Financial Action Task Force (FATF) and aims to prevent criminals from using these platforms for illicit purposes.

ペルーは、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、コンプライアンス計画の一環として顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング対策（AML）対策を実施することを義務付ける決議を発表した。ペルー銀行保険監督局（SBS）が発行したこの決議は、金融活動作業部会（FATF）の勧告に沿ったもので、犯罪者がこれらのプラットフォームを違法な目的で使用するのを防ぐことを目的としている。

Peru Introduces Resolution Forcing VASPs to Integrate KYC, AML Compliance in Their Structures

ペルーがVASPにKYCとAMLコンプライアンスを組織内に統合するよう強制する決議案を導入

Peru is introducing rules to regulate the operation of virtual asset service providers (VASPs) in the country. Last month, the Superintendence of Banking and Insurance (SBS) of Peru issued resolution N° 02648-2024, which defined several guidelines these companies should follow to mitigate the risks of being used for illicit purposes.

ペルーは国内の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）の運営を規制する規則を導入している。先月、ペルー銀行保険監督局（SBS）は決議番号 02648-2024 を発行し、違法な目的で使用されるリスクを軽減するためにこれらの企業が従うべきいくつかのガイドラインを定義しました。

The resolution defines that VASPs operating on Peruvian soil must appoint a compliance officer, and implement a system with Anti Money Laundering (AML) and Terrorism Financing (TF) measures. Also, Peruvian exchanges must now adopt effective Know Your Customer (KYC) policies, and establish due diligence steps to fulfill this goal.

この決議では、ペルー国内で活動するVASPはコンプライアンス責任者を任命し、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与（TF）対策を講じたシステムを導入する必要があると定めている。また、ペルーの取引所は現在、効果的な顧客確認 (KYC) ポリシーを採用し、この目標を達成するためのデューデリジェンスの手順を確立する必要があります。

In addition, the new rules establish that VASPs will have to obtain the identities and more data from users involved in transactions for over $1,000, effectively forcing these providers to implement travel rule compliance, given that “all transfers of virtual assets must be treated as electronic transfers.”

さらに、新しい規則は、VASP が 1,000 ドルを超える取引に関与するユーザーから ID と追加のデータを取得する必要があることを確立し、「仮想資産のすべての移転は電子的なものとして扱われなければならない」ことを考慮すると、事実上、これらのプロバイダーに旅行規則の遵守を強制することになります。転送します。」

According to the SBS, these measures are taken following the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), the global anti-money laundering watchdog. These complement what was already established in Presidential decree Nº 006-2023-JUS, which included VASPs as forced subjects under the supervision of the Financial Intelligence Unit – Peru (UIF-Peru).

SBSによると、これらの措置は世界的なマネーロンダリング対策監視機関である金融活動作業部会（FATF）の勧告に従って講じられたものである。これらは、大統領令第 006-2023-JUS で既に定められた内容を補完するものであり、ペルー金融情報局 (UIF-ペルー) の監督下で強制対象者として VASP が含まれています。

However, it is important to note that these new rules only affect VASPs and not cryptocurrencies themselves, only regulating the interactions and transactions that users complete through hosted wallets under the control of these institutions.

ただし、これらの新しいルールはVASPにのみ影響し、仮想通貨自体には影響せず、これらの機関の管理下でホストされたウォレットを通じてユーザーが完了する対話とトランザクションのみを規制することに注意することが重要です。

VASPs already operating in the country will have 120 days to adapt their structures to comply with this resolution.

すでに国内で事業を展開しているVASPには、この決議に準拠するよう組織を適応させるための猶予期間が120日与えられる。

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ペルーに拠点を置くVASPが満たさなければならないAML/FTおよびKYC要件を強化する決議についてどう思いますか?以下のコメントセクションでお知らせください。

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